¿Qué es la Comisión de Bolsa y Valores?
La Comisión de Bolsa y Valores es una agencia federal con importantes poderes regulatorios. La SEC busca garantizar un juego limpio en el mercado y que los malhechores no se salgan con la suya defraudando a los inversores.
Además de los productos y mercados de valores, como el mercado de valores, la SEC también controla a los actores clave de la industria, como los asesores de inversiones.
La SEC con frecuencia obtiene una gran cobertura de noticias durante los principales casos de fraude de inversores. Por ejemplo, la Comisión de Bolsa y Valores investigó el escándalo de Enron, el esquema piramidal de Bernie Madoff y las irregularidades comerciales durante la crisis financiera de 2008.
Echemos un vistazo más de cerca a la SEC y por qué es importante.
¿Qué es la SEC?
Como entidad reguladora federal con supervisión de los mercados de valores y la industria de valores más grande, la SEC busca proteger a los inversores de los malos jugadores en los mercados de inversión, trabajando arduamente para prevenir el fraude, descubrir esquemas de inversión ilegales e investigar el uso de información privilegiada y otros delitos de valores.
La SEC hace cumplir los requisitos de divulgación y las presentaciones financieras para las empresas y los asesores de inversiones, y mantiene el sistema EDGAR como un depósito público de datos para muchas de esas presentaciones. Desde las quejas de los inversores hasta las investigaciones y el enjuiciamiento de delitos de cuello blanco, la SEC está ocupada trabajando para lograr un campo de juego justo y equitativo cada vez que compra o vende valores.
La misión de tres partes de la SEC se propone proteger a los inversores; mantener mercados justos, ordenados y eficientes; y facilitar la formación de capital.
La SEC está dirigida por cinco comisionados nombrados por el presidente de los Estados Unidos. La Comisión de la SEC está diseñada para ser no partidista: no más de tres comisionados pueden ser del mismo partido político. La SEC opera oficinas en todo el país, con sede en Washington, DC
Breve historia de la SEC
Durante la Gran Depresión, el Congreso comenzó a pensar en formas de proteger al país de futuras crisis económicas. Finalmente, el Congreso aprobó la Securities Act de 1933 y luego la Securities Exchange Act de 1934. Esta última creó la Securities and Exchange Commission en un esfuerzo por restaurar la confianza pública en los mercados financieros, entre otros objetivos.
Con base en estas leyes, la SEC tiene dos funciones principales . Una es garantizar que las empresas que venden valores al público digan la verdad sobre sus negocios, los valores que se venden y los riesgos asociados con la empresa y la inversión en sus valores. El otro es tratar de garantizar que los profesionales de valores traten a los inversores de forma justa y honesta.
La agencia a veces es criticada por extralimitarse en el mundo de las inversiones, pero también ha sido criticada por no protegerse contra los mismos escenarios que trabaja para prevenir, como la Gran Recesión y el escándalo de Bernie Madoff.
En general, la SEC es una institución consumada con una sólida trayectoria en la protección de los inversores. Tanto los inversores individuales como los institucionales deberían apreciar el trabajo que hace la SEC para mantener el mercado de valores justo para todos los involucrados.
Por que la SEC es importante
La Comisión de Bolsa y Valores es importante para los inversores. Funciona para garantizar que cualquiera que desee comprar y vender acciones u otros valores pueda hacerlo sin temor a ser manipulado, y que la SEC tomará medidas contra los infractores.
Si bien puede ser fácil quedar atrapado en los casos de valores que son noticia, como el escándalo de tráfico de información privilegiada de Martha Stewart, la SEC trabaja a diario para proteger al público de cualquier daño. Los delitos financieros no son delitos sin víctimas: todos podemos sufrir ganancias injustas y manipulación del mercado.
A diferencia de poner su dinero en una cuenta de ahorros, donde su dinero está bastante seguro, puede perder si invierte en el mercado de valores. Es por eso que el papel de la SEC, monitorear el mercado de valores y trabajar para garantizar que los inversores sean tratados de manera justa, es tan importante.
Sin confianza en la integridad de los mercados financieros, probablemente no tendríamos la confianza para invertir, por ejemplo, en una cuenta 401 (k) para la jubilación . Sin la SEC, es posible que las empresas no puedan obtener los fondos que necesitan de los inversores para crecer y expandirse. ¡Sería difícil ser un inversor en los EE. UU. Sin la SEC!
Si alguna vez encuentra prácticas de valores cuestionables, asegúrese de comunicarse con la SEC . No pueden protegerlo si no saben lo que está sucediendo en el mercado.
Conclusión
La Comisión de Bolsa y Valores es una agencia federal importante que ayuda a proteger a los inversores y trabaja para garantizar que los mercados financieros funcionen de manera justa. Si bien la SEC no puede garantizar un comportamiento honesto en los mercados financieros, la agencia hace todo lo posible para atrapar a cualquiera que rompa las reglas y mantener alta la confianza de los inversores.
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