¿Qué es una CFP?
Si tiene dificultades para administrar sus finanzas, asociarse con un asesor financiero puede ser de gran ayuda. Desde robo-asesores hasta asesores humanos en cualquier cosa, desde simples presupuestos hasta inversiones, puede ser difícil determinar quién, o qué, es mejor para sus necesidades.
Hay innumerables profesionales financieros que pueden intentar ofrecerle orientación financiera. Por lo tanto, al considerar asesores financieros, querrá comparar costos , conocimientos, experiencia, capacitación y credenciales.
Algunos profesionales financieros tienen una credencial CFP. Esto es lo que eso significa.
¿Qué es una CFP?
Un planificador financiero certificado es un asesor financiero que ha obtenido una certificación CFP. Los CFP deben completar cierta educación, capacitación y exámenes y tener miles de horas de experiencia práctica. La Junta de Normas de la CFP administra y gestiona todos los requisitos de certificación iniciales y continuos.
La junta es una organización sin fines de lucro que establece y hace cumplir los criterios de certificación de CFP. El objetivo de la junta es garantizar que todos los CFP tengan un conocimiento sólido de la industria financiera en constante cambio y un compromiso ético de asesorar en el mejor interés de sus clientes.
Cómo convertirse en CFP
La junta de CFP administra el proceso de certificación de CFP. Para completar la certificación, todos los candidatos deben cumplir con los requisitos conocidos como las "cuatro E". Incluyen:
Educación
La junta de CFP requiere que todos los candidatos completen un curso de nivel universitario sobre planificación financiera o un curso similar aprobado por la junta. Los CFP también deben tener una licenciatura o un título superior de un colegio o universidad acreditada.
Examen
Todos los candidatos deben aprobar el examen de certificación CFP una vez que completen sus cursos. Con este examen, la junta evalúa la capacidad del candidato para aplicar su conocimiento financiero a una amplia gama de situaciones.
Experiencia
La junta también requiere 6.000 horas de experiencia calificada en el campo o 4.000 horas de experiencia como aprendiz. El objetivo es asegurarse de que los solicitantes hayan puesto en práctica sus conocimientos en situaciones cotidianas.
Ética
Los profesionales de CFP deben estar de acuerdo en mantener altos estándares de ética y conducta profesional según lo definido por la junta. Los estándares enfatizan la integridad, la justicia, el profesionalismo y la diligencia al trabajar con los clientes. Todas las CFP aceptan normas fiduciarias para actuar en el mejor interés de sus clientes.
Los CFP deben renovar su certificación cada dos años completando 30 horas de educación continua y presentando una solicitud de certificación completa.
¿Por qué considerar trabajar con un CFP?
Administrar sus finanzas a menudo significa mucho más que invertir y presupuestar. Puede implicar averiguar cómo todas las partes de sus finanzas deben trabajar juntas, a corto y largo plazo, para ayudarlo a lograr sus objetivos financieros.
Navegar por todo eso puede ser un desafío, por lo que es obvio que algún tipo de asesor podría ayudar. Pero, ¿por qué buscar un asesor con credencial CFP?
Es un punto de partida práctico
Limitar sus opciones de asesor financiero puede ser abrumador, pero debe comenzar por algún lado. Al limitar su búsqueda a los CFP , al menos sabrá que todos sus candidatos tienen una licenciatura y un conocimiento suficiente de las finanzas, y de sus obligaciones éticas como asesor, para aprobar el Examen de certificación de CFP.
Los CFP están capacitados en decenas de áreas financieras
Te enfrentarás a muchas decisiones financieras a lo largo de tu vida. Ya sea que esté comenzando o pensando más en el futuro, la certificación CFP está diseñada para garantizar que sus profesionales puedan ayudarlo con cualquier cosa, desde desarrollar un presupuesto y abordar la deuda hasta mantener un buen crédito , averiguar estrategias de impuestos y seguros, o prepararse para comprar una casa o jubilarse.
Puede consultar las PPC en busca de señales de alerta
La placa CFP tiene una página web donde puede buscar CFP para verificar su estado de certificación. Y si un CFP ha sido sancionado públicamente por la junta de CFP o ha tenido una quiebra en los últimos 10 años, esa información también aparecerá en los resultados de búsqueda.
Conclusión
Tu futuro financiero es importante. Quieres ponerlo en manos de alguien en quien confíes. Asociarse con un CFP puede darle la tranquilidad de saber que ha cumplido con ciertos requisitos de educación y competencia, y que se ha comprometido como parte de su certificación a actuar en su mejor interés. Además, la placa CFP proporciona una manera fácil de verificar los antecedentes de cualquier CFP para conocer el estado de certificación y ciertas señales de alerta.
Por supuesto, con tantos profesionales financieros disponibles, querrá asegurarse de examinar completamente todas sus opciones antes de tomar una decisión final.
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