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¿Busca desgravación fiscal? Algunas cosas para saber

La desgravación fiscal puede ayudar a reducir la presión de su carga fiscal. Puede presentarse en muchas formas y aplicarse a diferentes tipos de impuestos. Múltiples factores determinan si está disponible para usted y cuánto podría ayudar.

Cuando tiene dificultades para llegar a fin de mes, los impuestos pueden parecer una carga financiera de más.

Pero es posible que pueda encontrar una desgravación fiscal, según su situación financiera. Además, en respuesta a la pandemia de coronavirus, los gobiernos federal, estatal y algunos locales han tomado medidas para hacer que la desgravación fiscal sea más accesible.

Veamos qué significa “desgravación fiscal”, qué tipos de desgravación fiscal existen y cómo puede obtenerla.


¿Qué es la desgravación fiscal?

Los estadounidenses pagan muchos tipos diferentes de impuestos, como impuestos sobre la renta federales y estatales, impuestos sobre las ventas , impuestos sobre bienes raíces, impuestos sobre la propiedad personal, impuestos sobre el “pecado” y más. Por supuesto, no todos pagan todos esos impuestos y no todos pagan la misma cantidad.

La desgravación fiscal se puede definir en términos generales como la reducción de la cantidad de impuestos que debe pagar, y durante la crisis del coronavirus, el IRS también cuenta la fecha límite extendida de presentación y pago como una forma de desgravación fiscal. Debido a que existen muchos tipos diferentes de impuestos y las circunstancias de cada contribuyente son únicas, también existen diferentes tipos de desgravación fiscal.

¿Cómo funciona la desgravación fiscal?

Los diferentes tipos de exenciones fiscales funcionan de diferentes maneras para proporcionar desgravaciones fiscales.

Programas de desgravación fiscal directa

Los contribuyentes en situaciones específicas (víctimas de desastres, por ejemplo) pueden calificar para programas de ayuda directa destinados a ayudarlos. La forma en que los programas brindan alivio puede variar. Por ejemplo, la desgravación fiscal para las personas afectadas por los incendios forestales de California en 2018 incluyó tiempo adicional para realizar pagos de impuestos estimados, extensión de algunos plazos y exención de sanciones.

Créditos fiscales

Los créditos fiscales son reducciones dólar por dólar en la cantidad de impuestos que alguien debe. Los créditos fiscales a menudo están dirigidos a situaciones financieras específicas; por ejemplo, el crédito fiscal por ingresos del trabajo reduce los impuestos federales sobre los ingresos para las personas que califican y tienen ingresos bajos a moderados.

Devoluciones de impuestos

Las devoluciones de impuestos son muy similares a las devoluciones; de hecho, a menudo verá que los términos se usan indistintamente. Una devolución de impuestos devuelve al contribuyente una parte (o, a veces, incluso la totalidad) de un determinado impuesto que pagaron en un año. Sin embargo, a diferencia de los reembolsos, no es necesario que pague en exceso sus impuestos para obtener un reembolso. Por ejemplo, los programas de devolución de impuestos sobre la propiedad suelen devolver una parte de los impuestos sobre la propiedad pagados.

Deducciones fiscales

Las deducciones fiscales reducen la cantidad de sus ingresos que están sujetos a impuestos y pueden ayudar a reducir su obligación tributaria. Si bien algunas deducciones, como la deducción estándar federal, generalmente están disponibles para todos, otras reducen los ingresos imponibles para grupos específicos. Por ejemplo, la deducción de intereses de préstamos estudiantiles brinda desgravación fiscal a las personas que pagan ciertos tipos de préstamos estudiantiles que cumplen con las limitaciones de ingresos.

Excepciones de impuestos

Al igual que las deducciones fiscales, una exención fiscal permite a determinadas personas u organizaciones excluir ingresos de los impuestos. Cuando se aplica a la propiedad, una exención puede permitir que las personas que califiquen reduzcan la cantidad de valor de la propiedad que está sujeta a impuestos. Y algunas organizaciones, como las organizaciones sin fines de lucro y las iglesias, pueden estar completamente exentas del pago de impuestos sobre la renta.

¿Cómo puedo calificar para la desgravación fiscal?

Las exenciones fiscales de cualquier tipo generalmente requieren que cumpla con ciertos estándares de elegibilidad para calificar. Por ejemplo, para recibir un pago de estímulo por coronavirus, que en realidad es un crédito fiscal avanzado para los impuestos sobre la renta de 2020, debe cumplir con los límites de ingresos brutos ajustados .

Las calificaciones pueden variar, pero aquí hay algunos ejemplos de requisitos de elegibilidad.

  • Límites de ingresos
  • Requisitos de ciudadanía o residencia
  • Límites de edad
  • Discapacidad
  • Circunstancias (como ser afectado por un desastre natural o haber servido en el ejército)

Por supuesto, esta no es una lista exhaustiva. La mejor manera de determinar si puede calificar para una exención de impuestos específica es investigar sus requisitos de elegibilidad.

¿Cómo puedo encontrar desgravaciones fiscales?

Ningún recurso puede decirle todo lo que hay que saber sobre la desgravación fiscal y para qué podría calificar. Pero aquí hay algunos consejos que podrían ayudarlo a obtener más información sobre las desgravaciones fiscales disponibles.

Desgravación fiscal COVID-19

El sitio web del IRS tiene mucha información sobre la desgravación fiscal federal relacionada con el coronavirus, incluidos los pagos de estímulo, los cambios en los plazos de presentación y pago y la desgravación fiscal para las pequeñas empresas.

Además, muchos estados están proporcionando desgravaciones fiscales para las personas que enfrentan el impacto financiero de la pandemia. Muchos proporcionan información sobre medidas específicas de cada estado en sus sitios web oficiales. Puede encontrar enlaces a sitios web de gobiernos estatales y territoriales en USA.gov .

Desgravación de impuestos a la propiedad

Debido a que los impuestos a la propiedad se cobran a nivel local, deberá consultar a su gobierno local (estado, condado o municipio) para obtener información sobre la desgravación de impuestos a la propiedad.

Desgravación del impuesto sobre la renta federal

El gobierno federal pone a disposición de los contribuyentes numerosos créditos y deducciones fiscales. El mejor lugar para comenzar a aprender sobre estas deducciones y créditos es IRS.gov , donde encontrará información sobre créditos y deducciones para individuos y empresas.

Desgravación fiscal estatal

La desgravación fiscal estatal puede variar desde exenciones hasta créditos y deducciones. Los departamentos estatales de ingresos o finanzas suelen proporcionar información sobre exenciones fiscales en sus sitios web.

Desgravación fiscal por desastres

Ciertos desastres naturales pueden calificar para la desgravación fiscal federal por desastres. Si se ha visto afectado por un desastre natural, consulte la página del IRS sobre desgravación fiscal por desastres para averiguar qué podría estar disponible.

¿Cómo podría la desgravación fiscal ayudar a mis finanzas?

Las exenciones fiscales de cualquier tipo están destinadas a ayudar a reducir su obligación fiscal.

Algunos, como las deducciones o exenciones, hacen esto permitiéndole excluir porciones de ingresos o valor de activos de los cálculos de impuestos. Otros, como los créditos fiscales, reducen directamente la cantidad de impuestos que debe. Otras medidas de desgravación fiscal, como retrasar la presentación de declaraciones de impuestos o los plazos de pago, tienen como objetivo darle más tiempo para lidiar con el impacto financiero de los impuestos.

Reducir la cantidad de impuestos que paga puede permitirle destinar ese dinero a otros usos que son importantes para usted, como pagar los gastos diarios, pagar deudas o ahorrar para objetivos específicos.

¿Son legítimas las empresas de desgravación fiscal?

Escriba “desgravación fiscal” en un motor de búsqueda y verá muchos anuncios de empresas que afirman que pueden ayudarlo a obtener una desgravación fiscal .

Las empresas de desgravación fiscal generalmente se enfocan en consumidores con deudas tributarias pendientes. Por lo general, prometen reducir o eliminar la deuda tributaria y detener las acciones de cobranza solicitando programas reales del IRS, como planes de pago u ofertas de compromiso .

Pero puede ser difícil calificar para esos programas, y puede solicitarlos usted mismo sin tener que pagar a un tercero para que lo haga por usted. Además, la Comisión Federal de Comercio advierte que algunas compañías de desgravación fiscal son estafadores descarados, que exigen miles de dólares en tarifas por adelantado, nunca presentan trámites ante el IRS e incluso realizan cargos no autorizados en tarjetas de crédito o retiros de cuentas bancarias.


Conclusiones

Siempre han estado disponibles varios tipos de exenciones fiscales. Desde el inicio de la crisis del coronavirus, los gobiernos de todos los niveles han tomado medidas para aumentar la cantidad de desgravación fiscal disponible y ponerla al alcance de más estadounidenses.

Pero tendrá que hacer un trabajo preliminar para saber para qué desgravación fiscal califica. A nivel federal, el sitio web del IRS proporciona una gran cantidad de información sobre la desgravación fiscal por coronavirus. Para obtener más información sobre la desgravación fiscal a nivel estatal y local, visite las páginas web de su estado, condado y gobiernos locales.

Tenga en cuenta que es probable que cada programa y jurisdicción tenga sus propios requisitos de elegibilidad específicos para calificar para la desgravación fiscal.

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