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Cancelaciones de impuestos y propinas para pequeñas empresas

[Este artículo se ha actualizado para reflejar la nueva ley fiscal que entró en vigor el 1 de enero de 2018]

Cada año, en la época de impuestos, millones de propietarios de empresas estadounidenses dejan algo de su propio dinero sobre la mesa. Ya sea porque no reclaman su parte justa de créditos fiscales  y cancelaciones de  impuestos para pequeñas empresas, o porque se preguntan “¿qué es una cancelación de impuestos?” También puede ser que estén desorganizados cuando se trata de su preparación y contabilidad de impuestos, esto representa una gran oportunidad perdida.

Al aprender qué puede cancelar en impuestos y aplicar estos consejos tributarios para pequeñas empresas, puede ayudar a asegurarse de no perder los créditos fiscales y las deducciones que se merece y organizarse mejor.

¿Qué es una cancelación de impuestos?

Las cancelaciones o deducciones de impuestos son gastos comerciales que se pueden restar de los ingresos brutos de una empresa. Las deducciones reducen la renta imponible y la obligación tributaria de una empresa , lo que reduce la cantidad de impuestos adeudados por una empresa. Las cancelaciones de impuestos para pequeñas empresas son una excelente manera para que las empresas ahorren dinero en su factura de impuestos.

¿Qué se puede cancelar en impuestos?

Las empresas pueden cancelar o deducir todos los gastos comerciales ordinarios y necesarios.  Los gastos ordinarios son aquellos que son comunes al comercio o la industria de una empresa, y un gasto necesario es uno apropiado que es útil para una empresa. Identificar las deducciones y las cancelaciones de impuestos es una excelente manera para que las pequeñas empresas ahorren dinero año tras año.

amortizaciones de impuestos a las pequeñas empresas

Ejemplos de lo que puede cancelar en impuestos

Los gastos comerciales deducibles de impuestos pueden incluir:

  • Pago de los empleados: las empresas pueden deducir el pago de los empleados por los servicios prestados para su empresa.
  • Gastos de alquiler: si un negocio paga el alquiler y no es dueño de su propiedad comercial, puede reclamar ese alquiler como una deducción de impuestos.
  • Seguro: por lo general, las empresas pueden deducir el costo del seguro si está relacionado con el negocio.

Otras cancelaciones y créditos de impuestos para pequeñas empresas que puede haber perdido

Los créditos fiscales son como “dinero gratis” que puede invertir para hacer crecer su negocio o transferirlo como ganancias. A menudo existen gastos comerciales específicos deducibles de impuestos que se aplican a su negocio o industria, destinados a crear incentivos para que las empresas inviertan en investigación y desarrollo, compren nuevos equipos, contraten veteranos y otras actividades.

Deducción del 20% para entidades canalizadoras

Uno de los mayores cambios en la nueva ley tributaria que entró en vigencia el 1 de enero de 2018 es la deducción de ingresos comerciales del 20% [  para entidades de transferencia (como LLC, sociedades y empresas unipersonales). Esta deducción no se aplica a los ingresos de 2017, pero se aplicará a los ingresos de su negocio para 2018 (suponiendo que califique; existen algunas limitaciones a esta deducción para propietarios de negocios de servicios profesionales con ingresos de más de $ 157,500 para contribuyentes solteros, $ 315,000 para declaraciones de casados conjuntamente). Por lo tanto, en el momento de la declaración de impuestos, observe la entidad comercial y el estado civil para efectos de la declaración, y hable con su contador para ver si está calificado para la deducción de transferencia del 20%, que es una de las principales amortizaciones de impuestos para pequeñas empresas.

Viajes de negocios

¿Su negocio requiere que esté en la carretera o en el aire? Hay una serie de deducciones por viajes de  negocios  que puede realizar y que van más allá de la tarifa estándar de millas comerciales de  53,5 centavos por milla . impuestos Los gastos de viajes de negocios deducibles incluyen pasajes aéreos, estadías en hoteles, convenciones comerciales, comidas durante el viaje y facturas de lavandería / limpieza en seco.

Pago de los empleados

La paga de los empleados puede ser una cancelación de impuestos para pequeñas empresas. Esto puede ir más allá de los salarios para incluir bonificaciones, comisiones y licencia por enfermedad o vacaciones pagadas, así como  beneficios  adicionales como seguros de vida y planes de asistencia educativa.

Alquiler y utilidades

Si alquila el espacio que usa para su negocio, es posible que pueda deducir parte o la totalidad del alquiler pagado a su arrendador. Además, las facturas de servicios públicos de su empresa, como el servicio de electricidad, gas, agua y teléfono, también pueden ser deducibles.

Contratación de veteranos y otros grupos específicos

¿Contrató a un veterano desempleado en el último año? Si es así, puede ser elegible para un  crédito por oportunidad laboral . Los empleados que son miembros de otros grupos específicos, como ex delincuentes calificados o empleados jóvenes de verano, también pueden darle derecho al crédito.

Seguro

¿Sabía que generalmente puede deducir las  primas de su  seguro comercial ? Este es uno de los gastos comerciales deducibles de impuestos menos conocidos. Esto incluye seguros para su pequeña empresa como:

  • Seguro de compensación de trabajadores
  • Seguro de propiedad comercial
  • Seguro de responsabilidad
  • Seguro de automóvil comercial
  • Seguro de mala praxis
  • Seguro médico para empleados
  • Seguro de vida para empleados

Si proporciona seguro médico y su empresa tiene menos de 25 empleados, es posible que también pueda calificar para el Crédito Tributario por Atención Médica para  Pequeñas Empresas .

Pérdidas por desastres

Si su empresa fue víctima de un huracán, una inundación u otro evento en un área declarada de desastre, puede ser elegible para tomar una deducción por las pérdidas de propiedad no aseguradas en las que incurrió su empresa debido al desastre. Tenga en cuenta que si su empresa recibió alguna subvención de ayuda en caso de desastre, esos pagos pueden estar sujetos a impuestos.

Según la nueva ley tributaria, para que se reclamen pérdidas por  hechos fortuitos  , deben atribuirse a un desastre declarado por el presidente. Este cambio no afecta las pérdidas por hechos fortuitos comerciales, pero es bueno tenerlo en cuenta en caso de que su negocio y propiedad personal se vean afectados por un desastre: Según la nueva ley, aún puede reclamar deducciones por pérdidas comerciales por desastres, pero es posible que no poder reclamar una deducción por sus pérdidas personales.

Investigación y desarrollo

Existen créditos fiscales comerciales populares que brindan a las empresas, de todos los tamaños y en muchas industrias, una exención fiscal para los gastos comerciales relacionados con la  investigación y el desarrollo .

Muchos propietarios de pequeñas empresas creen erróneamente que no pueden reclamar el crédito fiscal para I + D, pero, según el tipo de negocio en el que se encuentre y el tipo de trabajo de investigación, innovación y experimentación por el que pague, ya sea con empleados domésticos o contratistas externos: es posible que pueda usar este crédito para ahorrar dinero en sus impuestos.

Deducciones de la Sección 179 por Equipo / Propiedad Comercial

¿Ha comprado algún equipo comercial nuevo recientemente? El equipo o la propiedad comercial es algo que muchas personas mantienen en la parte superior de su lista cuando se trata de lo que puede cancelar en impuestos y es posible que pueda reclamar el equipo o la propiedad comercial como una deducción de la Sección 179. La nueva ley tributaria ha  aumentado la cantidad  de gastos calificados que puede reclamar bajo la Sección 179 de $ 500,000 a $ 1 millón cada año.

Depreciación de bonificación

Otra disposición de la nueva ley tributaria es la ” depreciación adicional ” (según la Sección 168 (k) del código tributario), que se ha ampliado para permitir que las empresas deduzcan inmediatamente el 100% del valor de la propiedad calificada recién comprada para uso comercial durante el año fiscal actual (comenzando con 2018, hasta 2022). La depreciación de bonificación le brinda más flexibilidad para decidir cuándo reclamar la depreciación de su equipo comercial en sus impuestos.

Por ejemplo, si está teniendo un año altamente rentable, puede optar por reclamar la deducción por depreciación total este año, obteniendo así el mayor beneficio fiscal en un año en el que su tasa impositiva es inusualmente alta. O, si actualmente se encuentra en una categoría impositiva más baja y, después de invertir en nuevos equipos comerciales, espera que sus ingresos aumenten en los próximos cinco años, podría distribuir la depreciación en los próximos años para reducir sus impuestos en el futuro. .

La organización y la presentación le ayudan a prepararse para enumerar los gastos comerciales deducibles de impuestos

Como propietario de una pequeña empresa, es posible que se sienta abrumado por todas las leyes, regulaciones y trámites fiscales relacionados con la presentación. Y probablemente ya sepa que, si no cumple con los requisitos de declaración de impuestos, las sanciones impuestas por el IRS pueden ser costosas.

créditos fiscales comerciales

Al aplicar algunas de las habilidades organizativas que lo convierten en un exitoso propietario de una pequeña empresa, puede ayudar a que el proceso de preparación y presentación de impuestos sea un poco más sencillo e identificar más fácilmente los gastos comerciales deducibles de impuestos y los créditos fiscales comerciales.

Mantener registros

Puede parecer obvio, pero el mantenimiento de registros adecuado no solo lo ayuda a realizar un seguimiento de su contabilidad y contabilidad, sino que también puede ser útil cuando se trata de justificar ingresos, gastos y posibles deducciones y créditos.

Toda la documentación relacionada con los impuestos debe almacenarse en un lugar seguro durante al menos  tres a siete años , dependiendo de su situación. Si alguna vez es auditado por el IRS, se alegrará de tener toda la documentación disponible.

Presentar en línea

Muchas pequeñas empresas son elegibles para presentar electrónicamente sus declaraciones de impuestos. Esta forma rápida y fácil de presentar en línea elimina el papel del proceso y le ahorra ese viaje a la oficina de correos el día de impuestos. Si adeuda impuestos, puede autorizar un pago directamente desde su cuenta bancaria. Si recibe un reembolso, puede depositarlo directamente en su cuenta.

Esté alerta al robo de identidad

Es un hecho lamentable que el robo de identidad sea un problema creciente. Si recibe una notificación del IRS o recibe una alerta sobre una posible situación de robo de identidad, asegúrese de tomar medidas inmediatas y responder a la información de contacto en el aviso. Las posibles señales de alerta de robo de identidad incluyen:

  • Registros del IRS que indican que ganó más de lo que realmente ganó
  • Evidencia de que se están presentando varias declaraciones de impuestos a su nombre
  • Recibir una notificación de que sus beneficios estatales o federales están cambiando debido a que la agencia recibió información sobre un cambio de ingresos no válido.

Si sus registros fiscales actuales no se ven afectados, pero sospecha que podría ser víctima de un robo de identidad debido a una billetera perdida o actividad cuestionable en una tarjeta de crédito o informe de crédito, comuníquese con la Unidad Especializada de Protección de Identidad del IRS al 800-908-4490.

Para obtener más información sobre la preparación y presentación de impuestos para su pequeña empresa, o para obtener más información sobre cualquiera de las deducciones o créditos mencionados aquí, comuníquese con su profesional de impuestos o visite el Centro de impuestos para pequeñas empresas y autónomos del IRS. 

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