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¿Conoce a alguien que gestiona los gastos personales a través de su pequeña empresa?

[Este artículo se ha actualizado para reflejar la nueva ley fiscal que entró en vigor el 1 de enero de 2018]

¿Estratega de impuestos o evasor de impuestos?

Vamos … admítelo. Conoces a alguien que lo ha hecho. Quizás ellos:

  • Cogí una caja chica y la usé para pagar un par de cajas de cerveza, algo de comida en la tienda y un almuerzo con amigos.
  • Compartía coche de empresa con una hija adolescente los fines de semana.
  • Cargué esa cena cara con la señora en la tarjeta corporativa.
  • Compró un montón de ropa y otras cosas del hogar y se lo cargó al negocio.
  • Escribió unas vacaciones completas en un resort con la familia porque hicieron una sola llamada de ventas de una hora a un cliente mientras estaban en la ciudad.
  • El contratista que renovó la cocina de una casa envió una factura a la empresa.

Sí, conoces a alguien que ha hecho estas cosas. O al menos algo de eso. ¿Derecho?

La verdad es que muchos propietarios de pequeñas empresas, en un momento u otro, han difuminado las líneas entre los gastos “comerciales” y “personales” para tratar de ahorrar dinero en impuestos . Nadie es perfecto. Nadie habla de eso, ni le gusta admitirlo.

Pero es demasiado tentador.

Cargar un gasto personal a través del negocio significa deducirlo de los ingresos. Y si nuestras tasas impositivas estatales y federales se encuentran entre el 20 y el 30% combinados, entonces, efectivamente, eso podría ser como obtener un descuento del 20 al 30% en las cosas compradas. Es una ventaja de ser propietario de un negocio, ¿verdad?

¿Qué daño hay?

Y realmente, ¿quién lo va a saber? Es probable que alguien ni siquiera sea auditado. Y además, incluso si el propietario de una pequeña empresa manipula un poco los números en sus deducciones de impuestos, es una cantidad relativamente pequeña, el IRS tiene peces mucho más grandes para freír, ¿verdad?

¿Es legal cobrar gastos personales a través del negocio? Por supuesto no. Es fraudulento. Pero la legalidad no es el problema. Hay otro problema mayor en juego aquí …

¿Minimizador de impuestos o evasor de impuestos?

Mi papá solía decirme que hay dos tipos de contribuyentes en este mundo: minimizadores de impuestos y evasores de impuestos.

Los empresarios inteligentes minimizan los impuestos . Estos dueños de negocios hacen todo lo que pueden, dentro de la ley, para  minimizar sus impuestos . Ellos planean. Aplazan los ingresos donde pueden y aumentan los gastos cuando pueden. Aprovechan créditos y deducciones. Pueden adoptar una posición agresiva aquí o allá, pero siempre con buenas razones documentadas. Teniendo en cuenta que los impuestos son el gasto más alto número uno para cualquier persona de negocios, las personas de negocios inteligentes siempre son buenas (legal y prudentemente) para minimizar sus obligaciones tributarias.

Pero los empresarios tontos son evasores de impuestos. Estas son las personas que buscan reducir sus impuestos por cualquier medio, legal o no. Estas son las personas que cortan las esquinas y cocinan los libros. Ésta no es una buena práctica.

Gestionar los gastos personales a través de una empresa puede no parecer significativo. Es posible que solo represente una pequeña cantidad de sus gastos generales. Pero representa algo mucho más significativo: alguien que deliberadamente corre los gastos personales a través de la empresa sin ninguna explicación, justificación o razón, se ha categorizado oficialmente como un evasor de impuestos. Y, si algún día tienen la mala suerte de ser objeto  de una auditoría del IRS , un auditor del IRS los juzgará por este comportamiento.

Pasar por una auditoría del IRS es un esfuerzo estresante y arriesgado para los evasores de impuestos, porque abre todas las finanzas de su empresa a un escrutinio más estricto. Una deducción fraudulenta de $ 500 por gastos personales podría ser, a los ojos de un agente del IRS, una pista de algo mucho, mucho más grande. Si hay desconfianza o falta de credibilidad con el propietario de la empresa, entonces el agente puede investigar más, crear más estragos y dedicar más tiempo a interrumpir la empresa, ya sea que haya una buena razón o no. Esa estúpida factura de cena personal de $ 500 que se pasó a través de la empresa podría costar incontables horas improductivas para responder a las solicitudes del IRS. Eso es doloroso, y las multas fiscales, las interrupciones comerciales y otras posibles consecuencias no valen la pena ni en lo más mínimo.

Entonces, la próxima vez que vea a alguien cobrando un gasto personal a su negocio, hágale un favor y comparta este artículo con él. Te convertirá en un mejor amigo y les ayudará a convertirse en mejores dueños de negocios.

Nueva Ley Tributaria

Además, según la nueva ley fiscal que entró en vigor el 1 de enero de 2018, existen importantes exenciones fiscales para los propietarios de pequeñas empresas. Por ejemplo, los dueños de negocios que operan sus negocios como entidades de paso (LLC, sociedades, corporaciones S o empresas unipersonales) ahora pueden tomar una  deducción especial del 20%  en sus ingresos comerciales (con ciertas limitaciones). Los impuestos nunca son divertidos, pero ¿por qué molestarse en tratar de engañar a los gastos de su negocio cuando el gobierno le está dando esta nueva deducción?

Hable con su asesor fiscal sobre lo que significa la nueva ley fiscal para usted y siga siendo un minimizador de impuestos inteligente, no un evasor de impuestos tonto.

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