Los 7 estados sin impuesto sobre la renta: lo que debe saber

Los estados obtienen ingresos a través de impuestos, al igual que lo hace el gobierno federal. Siete estados no tienen impuesto sobre la renta individual a nivel estatal. Pero estos estados podrían compensar esta pérdida de ingresos de diversas formas. Por ejemplo, la compensación por vivir en un estado sin impuestos sobre la renta podría ser que vive con impuestos sobre las ventas o la propiedad más altos.

 

¿Por qué? El lugar donde vive y trabaja afecta las leyes fiscales estatales que se aplican a usted. Algunos estados no tienen ningún impuesto sobre la renta, y es posible que tenga la tentación de mudarse a uno pensando que la mudanza reducirá su obligación tributaria general.

Si bien la idea de vivir en un estado donde los impuestos sobre la renta no se deducen de su cheque de pago puede ser atractiva para quienes viven en estados donde se gravan sus ingresos, generalmente hay un toma y daca. Los estados pueden necesitar compensar la falta de ingresos por impuestos sobre la renta de otras formas. Por ejemplo, algunos estados tienen tasas de impuestos sobre las ventas más altas o dependen del dinero del turismo para ayudar a financiar los presupuestos. Otros tienen impuestos locales recaudados por municipios o condados.

Antes de considerar mudarse a un estado sin impuestos sobre la renta personal, es importante conocer todos los detalles y cómo podrían afectarlo.

¿Qué estados no tienen impuesto sobre la renta?

Cuando presenta su Formulario 1040, está declarando y pagando sus impuestos federales sobre la renta. Dependiendo de dónde viva y / o trabaje, es posible que también tenga que declarar y pagar los impuestos estatales sobre la renta llenando y presentando una declaración de impuestos a nivel estatal.

La mayoría de los estados gravan la renta de las personas físicas: 41 estados y la renta fiscal del Distrito de Columbia, incluidos los sueldos y salarios. New Hampshire y Tennessee solo gravan los intereses y los ingresos por dividendos. Estos son los siete estados que no tienen impuesto sobre la renta.

• Alaska
• Florida
• Nevada
• Dakota del Sur
• Texas
• Washington
• Wyoming

Tenga en cuenta que el hecho de que viva en un estado que no tiene impuestos sobre la renta no significa necesariamente que no presente una declaración de impuestos sobre la renta estatal. Si vive en un estado y trabaja en otro, es posible que deba presentar una declaración de impuestos sobre la renta en el estado donde gana su cheque de pago. Del mismo modo, si se mudó durante el año fiscal y anteriormente trabajó en un estado diferente, es probable que deba presentar una declaración en ese estado. Es importante consultar las leyes fiscales de cada estado para conocer los detalles.

¿Por qué son importantes los impuestos estatales sobre la renta?

Los impuestos estatales sobre la renta son una parte importante del presupuesto general de un estado que ayuda a proporcionarle a usted y a otros residentes los componentes esenciales de la vida.Los impuestos estatales sobre la renta son una parte importante del presupuesto general del estado que ayuda a proporcionarle a usted y a otros residentes, así como a los visitantes, componentes esenciales para la vida. Esto podría incluir cosas como reparación de carreteras, mantenimiento de infraestructura, sistemas educativos, servicios gubernamentales y más. De hecho, los impuestos sobre la renta individuales son una fuente importante de ingresos del gobierno estatal, y representan el 37% de la recaudación de impuestos estatales, según la Tax Foundation.

Puede optar por vivir y trabajar en un estado con impuestos sobre la renta más bajos o sin impuestos para reducir su obligación tributaria, pero recuerde que puede haber compensaciones. Antes de que decida mudarse por un trabajo o evitar los impuestos sobre la renta estatales, investigue otros factores del costo de vida en el estado. Esto incluye cosas como el impuesto a las ventas (el dinero extra que paga al comprar ciertos bienes de consumo) y los impuestos a la propiedad (el dinero que paga cuando es dueño de una propiedad inmobiliaria).

También es una buena idea analizar estos números junto con otras consideraciones del costo de vida (es decir, vivienda, transporte y alimentos) para saber cuánto poder adquisitivo tienen sus ingresos en ese estado.

Obtenga más información sobre los impuestos sobre las ventas

Las tasas de impuestos estatales varían ampliamente

Los estados que recaudan impuestos sobre la renta suelen utilizar uno de dos métodos: el impuesto sobre la renta graduado o el impuesto sobre la renta de tasa fija. Para ambos métodos, primero debe calcular su ingreso imponible para calcular su obligación de impuesto sobre la renta a nivel estatal .

De los estados con un impuesto sobre la renta, 11 utilizan el método de tasa fija, lo que significa que una tasa se aplica a todos los niveles de ingresos imponibles. Esos estados son Colorado, Illinois, Indiana, Kentucky, Massachusetts, Michigan, New Hampshire, Carolina del Norte, Pensilvania, Tennessee y Utah. Treinta y un estados y el Distrito de Columbia tienen impuestos sobre la renta de tasa graduada, lo que significa que su tasa impositiva difiere según su nivel de ingresos imponibles.

Además, la cantidad de paréntesis para esos niveles graduados varía según el estado. Por ejemplo, Hawái tiene 12 tipos impositivos y tramos, mientras que el Distrito de Columbia tiene solo seis.

Estas tasas impositivas estatales graduadas pueden variar mucho. Por ejemplo, en 2018 California tenía una tasa de impuesto sobre la renta del 12,3% para las parejas casadas que presentaban una declaración conjunta con ingresos de más de $ 1,145,960. Y Nueva York tiene una tasa impositiva máxima sobre la renta personal del 8,82% para 2019. En comparación, el impuesto sobre la renta de Dakota del Norte alcanza un máximo del 2,9%. Cuando declara sus impuestos, puede conocer su tasa impositiva según las pautas de su estado.

HECHOS RÁPIDOS

Es posible que pueda presentar los impuestos estatales de forma gratuita

Algunos estados permiten a los contribuyentes presentar electrónicamente las declaraciones estatales de forma gratuita directamente a través del sitio web de la agencia tributaria del estado. Otros participan en versiones estatales de Free File Alliance, que pueden permitirle presentar su solicitud de forma gratuita según factores como la edad, los ingresos o el estado militar. Obtenga más información sobre la presentación de impuestos estatales de forma gratuita .

¿Pueden cambiar las tasas estatales de impuestos sobre la renta?

Sí, las legislaturas estatales pueden votar sobre las leyes de impuestos sobre la renta y pueden modificarse de un año fiscal a otro. Por ejemplo, el impuesto sobre la renta fijo de Carolina del Norte se redujo del 5,49% en 2018 al 5,25% para 2019. Aquí hay otro ejemplo: Tennessee está eliminando gradualmente su impuesto Hall (el impuesto sobre dividendos e ingresos por intereses) y derogará su impuesto sobre la renta por completo 2022. Es importante mantenerse actualizado sobre las leyes fiscales estatales donde trabaja y vive para saber cómo le afectan.

¿Cómo ganan dinero los estados sin impuesto sobre la renta?

Su responsabilidad fiscal estatal total va más allá de la simple comprensión de los impuestos sobre la renta. Los estados que no cobran impuestos sobre la renta pueden necesitar obtener ingresos de otras fuentes. Los impuestos sobre las ventas y los impuestos sobre la propiedad son dos formas clave en que los estados pueden ganar dinero en lugar del impuesto sobre la renta.

Por ejemplo, Texas no impone un impuesto sobre la renta individual o impuesto a la propiedad a nivel estatal, pero permite a los gobiernos locales recaudar impuestos a la propiedad. En 2017 (el año más reciente con datos disponibles), los impuestos a la propiedad del condado y municipales en todo Texas variaron hasta el 2%. Y aunque Tennessee actualmente grava solo los dividendos y los intereses devengados en lugar de los ingresos, el estado también tiene un impuesto a las ventas del 4% sobre los alimentos, una tasa del impuesto a las ventas del 7% sobre la mayoría de los bienes muebles tangibles y los servicios sujetos a impuestos, e impuestos a las ventas locales que pueden variar como hasta 2,75% en algunas localidades.

¿Puedo deducir el dinero que pago por impuestos sobre las ventas?

Conclusión

Si bien siete estados no tienen impuestos sobre la renta de las personas físicas, eso no significa que vivir allí significa vivir libre de impuestos, o que tendrá una obligación tributaria total baja. Todos los estados tienen formas de financiar sus presupuestos de manera adecuada, y eso podría significar pagar impuestos sobre las ventas más altos, impuestos sobre la propiedad más altos y más. Todos esos impuestos contribuyen a su carga fiscal total cada año. Al comprender el panorama general, evaluará mejor el verdadero costo de vida en cualquier estado sin un impuesto sobre la renta.