¿Qué es el Programa de Compensación del Tesoro y cómo puede afectar su reembolso?
¿Espera un reembolso este año?
Si es así, probablemente esté esperando ansiosamente que el depósito directo llegue a su cuenta, o tal vez que llegue un cheque en papel por correo. Pero si tiene una deuda gubernamental pendiente, como un préstamo estudiantil federal impago o manutención infantil, su reembolso podría ser menor de lo que esperaba, o inexistente.
El Programa de Compensación del Tesoro podría reducir su reembolso si no ha pagado ciertas deudas. Esto es lo que debe saber sobre TOP, cómo funciona y cómo una compensación de reembolso podría afectar su reembolso.
¿Qué es una compensación de reembolso?
Si le debe dinero al gobierno federal debido a una deuda morosa, el Departamento del Tesoro puede tomar la totalidad o parte de su reembolso del impuesto federal sobre la renta para satisfacer esa deuda. Las deudas morosas pueden incluir impuestos no pagados, préstamos federales para estudiantes, manutención de niños y más.
La Oficina del Servicio Fiscal, una división dentro del Departamento del Tesoro, administra el Programa de compensación del Tesoro. La oficina “actúa como una especie de pagador centralizado y agencia de cobranza para el gobierno federal (y algunos estatales)”, dice Christopher Jervis, presidente de Lone Wolf Financial Services LLC en Conyers, Georgia.
“He visto casos relacionados con beneficios estatales por desempleo que debían reembolsarse, así como cupones de alimentos que se recibieron y ordenaron reembolsar de manera incorrecta”, dice Jervis.
TOP puede afectar más que solo los reembolsos de impuestos federales. También son elegibles otros tipos de pagos federales, incluidos los siguientes:
- Salarios (incluida la paga militar)
- Beneficios de jubilación (incluido el pago de jubilación militar)
- Pagos a contratistas y proveedores gubernamentales
- Anticipos y reembolsos de viajes
- Beneficios del Seguro Social o Jubilación Ferroviaria
- Otros pagos federales que no están exentos por ley o por acción del Secretario de Hacienda
Antes de que las agencias relevantes, el IRS, en el caso de su devolución de impuestos, envíen estos pagos, comparan su información de pago con la base de datos TOP. Si su nombre y número de identificación fiscal coinciden con una deuda en la base de datos TOP, su pago será compensado y enviado a la agencia gubernamental correspondiente.
En algunos casos, la ley federal puede limitar la cantidad que se puede retener de algunos tipos de pagos federales. Puede encontrar una lista completa en el sitio web del Departamento del Tesoro .
“A menudo se trata de pagos 'basados en los recursos económicos', como los ingresos del Seguro Social, la Asistencia Temporal para Familias Necesitadas y los cupones de alimentos”, dice Jervis. “Sin embargo, recibir indebidamente cualquiera de esos beneficios y no devolverlos puede resultar en una orden de compensación para capturar esos reembolsos de futuros reembolsos de impuestos u otros pagos federales elegibles”.
¿Cómo puedo saber si estoy incluido en la base de datos TOP?
En la mayoría de los casos, las agencias remitirán su deuda a TOP si tiene más de 90 días de mora. Tener una deuda referida a TOP nunca debería ser una sorpresa. Antes de que una agencia federal o estatal remita su deuda a TOP, la agencia debe enviarle avisos sobre su deuda e informarle sobre sus derechos y oportunidades de pago.
Si esos intentos fallan, la agencia informa a la Oficina del Servicio Fiscal que usted tiene una deuda morosa. El Servicio Fiscal debe enviarle una carta notificándole que su deuda está sujeta a compensación. También deben proporcionar instrucciones para comunicarse con la agencia que puede resolver su deuda.
Si su dirección ha cambiado, esos avisos pueden demorarse. Y, por supuesto, el correo ocasionalmente se pierde. Entonces, si le preocupa que pueda ser incluido en la base de datos de TOP, puede llamar al Centro de llamadas de TOP al 800-304-3107.
El Centro de llamadas de TOP no puede hacer arreglos para que usted pague la deuda, le diga cuánto debe o le reembolse su dinero si cree que su pago federal se compensó por error. Sin embargo, pueden brindarle información sobre la agencia federal o estatal a la que debe llamar para resolver su situación.
¿Cómo puedo evitar que TOP se lleve mi reembolso?
La mejor manera de evitar que TOP compense su reembolso es pagar la deuda. Puede hacerlo en línea en pay.gov/paygov/paymydebt , por teléfono al 888-826-3127 o por correo:
Departamento del Tesoro
PO Box 979101
St Louis, MO 63197-9000
Si ya pagó su deuda en su totalidad, o si cree que no debe la deuda por otras razones, pero aún está incluido en la base de datos de TOP, debe hablar con la agencia que informó la deuda a TOP.
"TOP es simplemente una cámara de compensación", dice Jervis. “Si se dice que el dinero se debe, y hay algo que va a salir, lo reorientan. No pueden cambiar las cantidades adeudadas o ignorar la orden de compensación. Todo eso lo tiene que hacer la agencia que informa la deuda ".
En algunos casos, su reembolso de impuestos puede compensarse por una deuda que su cónyuge debe porque presentó una declaración conjunta. En ese caso, puede presentar el Formulario 8379, “Asignación de cónyuge lesionado ”, para que le devuelvan su parte del reembolso.
Puede presentar de manera proactiva el Formulario 8379 con su reembolso de impuestos conjunto para evitar que se incauten todos sus reembolsos, o puede presentarlo por separado de la declaración si descubre más adelante que su reembolso está sujeto a compensación.
Si ha intentado trabajar con la agencia federal que está haciendo cumplir la deuda, pero tiene problemas para resolver su problema, es posible que pueda obtener ayuda a través del Servicio del Defensor del Contribuyente, o TAS. Utilice la herramienta en el sitio web de TAS para localizar su oficina local .
Línea de fondo
Si está en mora con una deuda federal o estatal, incluida la manutención de los hijos o préstamos federales para estudiantes, no cuente con recibir su reembolso total del impuesto federal sobre la renta. El gobierno es bastante eficiente en la incautación de pagos elegibles para satisfacer las deudas impagas. De hecho, recaudaron $ 7.1 mil millones para agencias federales y estatales en el año fiscal 2016.
Incluso una pequeña colección puede tener un gran impacto en su reembolso. Es una buena idea ser proactivo en el pago de sus deudas federales y establecer un plan de pago siempre que sea posible.
Fuentes relevantes: IRS: Seis hechos sobre reembolsos y compensaciones de impuestos | Oficina del Servicio Fiscal: Preguntas frecuentes para el público (Programa de compensación del Tesoro) | IRS: Instrucciones para el formulario 8379
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