Guía Credit Karma para presentar sus impuestos por primera vez

La presentación de impuestos puede ser un proceso complicado y, si nunca lo ha hecho antes, puede resultar especialmente intimidante. Pero con un poco de preparación y algunas herramientas simples, puede hacerlo, tal vez incluso con menos dolor de lo que cree.

Esta guía lo guiará a través de todo lo que necesita saber, incluido prepararse para el éxito con una buena organización durante todo el año, comprender el papeleo y las deducciones comunes y, finalmente, presentar su declaración (y, con suerte, obtener el codiciado reembolso de impuestos). Respire hondo, siga leyendo y prepárese para la temporada de impuestos más simple que pueda imaginar.

El panorama

¿Por qué tienes que presentar declaraciones de impuestos?

Si tiene un trabajo fijo con un empleador, probablemente ya esté pagando impuestos cada vez que recibe un cheque de pago. Su empleador retiene una cierta cantidad de cada cheque de pago para pagar el impuesto sobre la renta según lo que probablemente deba. Si trabaja por cuenta propia, debería haber pagado (con suerte) impuestos trimestrales durante todo el año. Sin embargo, muchos factores influyen en lo que potencialmente deberás, por lo que cuando llegue el momento de los impuestos, es posible que hayas pagado en exceso o mal.

Presentar su declaración de impuestos es lo que calcula el total de impuestos que debe al gobierno; la cantidad de deducciones, créditos o exenciones fiscales para las que califica; y cuánto ya pagó. Si resulta que pagó más de lo que debe, obtendrá un reembolso de impuestos para pagar el excedente. Si no ha pagado lo suficiente, tendrá que pagar la diferencia.

¿Quién debe declarar impuestos?

La necesidad de presentar una declaración de impuestos depende de su estado civil para efectos de la declaración de impuestos . Su estado civil para efectos de la declaración de impuestos toma en cuenta sus ingresos, edad, estado civil y si califica como jefe de familia.

Si obtuvo ingresos durante el año pasado, es probable que tenga que presentar una declaración de impuestos, incluso si no termina adeudando impuestos. Pero especialmente si presenta una declaración por primera vez, es bueno confirmar si necesita presentar una declaración.

Es posible que no necesite presentar una declaración de impuestos si sus ingresos estaban por debajo de cierto umbral. Para 2017, use la tabla a continuación para ver si necesita presentar.

Estado civil	Edad a finales de 2017	Debe presentar una declaración si su ingreso bruto fue al menos ...
Soltero	Menores de 65	$ 10,400
	65 años o más	$ 11,950
Casado que presenta una declaración conjunta	Menores de 65 (ambos cónyuges)	$ 20,800
	65 años o más (un cónyuge)	$ 22,050
	65 años o más (ambos cónyuges)	$ 23,300
Casado que presenta una declaración por separado	Cualquier edad	$ 4.050
Jefe de hogar	Menores de 65	$ 13,400
	65 años o más	$ 14,950
Ventana de calificación (er) con hijo dependiente	Menores de 65	$ 16.750
	65 años o más	$ 18 000

Hay algunas advertencias, por lo que si tiene alguna pregunta, consulte a un profesional de impuestos o eche un vistazo a la Publicación 17 del IRS.

Como declarante por primera vez, también puede verificar si alguien (por ejemplo, un padre) lo reclama como dependiente en su declaración de impuestos. Si un padre lo reclama como dependiente, es posible que aún deba declarar impuestos, pero no podrá reclamar su propia exención personal.

¿Cuándo debe presentar sus impuestos?

El tiempo es importante para los impuestos. Debe comenzar a recibir documentos fiscales importantes de su empleador en enero o principios de febrero de cada año, y puede comenzar a presentar sus impuestos poco después.

La fecha límite para presentar su declaración de impuestos suele ser el 15 de abril o poco después, según los fines de semana y feriados. Si no puede presentar su declaración antes de esta fecha, puede solicitar una extensión de seis meses para presentar su declaración de impuestos, pero aún tendrá que pagar sus impuestos antes de la fecha límite de presentación de abril.

¿Cómo puede pagar impuestos antes de presentar su declaración?

Puede parecer un oxímoron que obtenga una extensión para presentar sus impuestos pero no para pagarlos. ¿Qué pasa con esto? ¿Cómo se supone que debe saber cuánto debe si aún no ha llenado su formulario de impuestos?

“La respuesta corta es que el gobierno quiere su dinero cuando es debido, incluso si no está seguro de la cantidad exacta que debe”, dice Geoffrey Kulik del grupo de contabilidad Sterck Kulik O'Neill. "Por lo tanto, debe estimar lo que deberá y pagar esa cantidad antes de la fecha límite de impuestos de abril".

Si puede, lo más fácil es presentar sus impuestos a tiempo.

“La mayoría de las personas que pagan impuestos por primera vez tienen fuentes de ingresos simples y sabrán las cifras de su declaración a principios de febrero. Entonces, estas personas no necesitarán una extensión ”, dice Kulik. “Pero si tiene fuentes de ingresos como sociedades en las que se le informarán sus ingresos demasiado tarde para que los presente en abril, simplemente tiene que hacer una suposición inteligente sobre su factura de impuestos. Ayudamos a muchos de nuestros clientes a calcular sus facturas de impuestos cada año ".

Preparándose para el éxito

Aunque su declaración de impuestos vence a mediados de abril, puede hacer algunas cosas simples durante todo el año para facilitarle mucho el proceso.

Mantenga buenos registros

La época de los impuestos ya puede resultar estresante: lo último que desea es buscar desesperadamente documentos de empleo y recibos arrugados. O peor aún, olvidar algo importante y cometer un error a tu regreso.

Gracias a la tecnología moderna, mantener sus registros financieros seguros y organizados nunca ha sido tan fácil. Para facilitar la presentación de impuestos, guarde los registros digitales en una carpeta almacenada en un servicio en la nube como Dropbox o Google Drive . Cuando obtenga documentos en papel que necesita guardar, puede usar su teléfono para tomar una foto o escanearlos y guardar los documentos recién digitalizados en la misma carpeta. Cuando llegue el momento de los impuestos, tendrá todo lo que necesita en un solo lugar.

Presentar temprano

Si bien tiene hasta mediados de abril para presentar su declaración de impuestos, es una buena idea comenzar tan pronto como reciba sus documentos tributarios esenciales. Esto le da más tiempo para resolver cualquier problema que pueda surgir durante la preparación de su declaración, o para buscar ayuda de un preparador de impuestos profesional si su situación parece justificarlo.

Incluso si su declaración de impuestos es simple, nunca está de más presentarla temprano. Si un ladrón de identidad tiene acceso a su nombre y número de Seguro Social, es posible que esa persona presente una declaración de impuestos fraudulenta y reciba su reembolso de impuestos. Las víctimas de este tipo de robo a menudo solo se enteran del fraude cuando presentan su propia declaración de impuestos y descubren que otra persona ya ha presentado una.

Presentar su declaración de impuestos con anticipación no sustituye la protección de sus datos personales, pero puede ayudarlo a reducir el riesgo de este tipo de fraude en particular.

Entender el papeleo

Puede encontrar todos los formularios de impuestos federales que necesita en el sitio web del IRS y los enlaces para todos los formularios de impuestos estatales aquí. Aquí hay algunos formularios que pueden ser más relevantes para quienes declaran por primera vez.

1040
Este es el formulario que presentará como su declaración anual de impuestos sobre la renta. Hay varias versiones del 1040 disponibles, y cuál debe presentar dependerá de factores como si detallará las deducciones, el tipo de ingresos que tiene, cuánto ganó el año pasado y su estado civil para efectos de la declaración. Muchos contribuyentes primerizos que tienen fuentes de ingresos muy simples y no tienen dependientes pueden presentar el 1040EZ, la versión más fácil de completar. Puede obtener más información sobre qué formulario podría ser adecuado para usted visitando el sitio web del IRS .

Anexo A, Formulario 1040
Si decide detallar sus deducciones en lugar de tomar la deducción estándar, deberá presentar el Anexo A junto con su Formulario 1040. Este formulario lo ayudará a sumar sus deducciones disponibles.

Anexo C, formulario 1040
Si trabaja por cuenta propia o es el único propietario de una pequeña empresa, es posible que deba completar un Anexo C, que informa las ganancias y pérdidas de su negocio.

W-2
Para muchas personas, la información en su W-2 es la base para completar su declaración de impuestos. Su W-2 le dice cuánto dinero ganó y cuánto dinero se retuvo para pagar el impuesto sobre la renta federal y estatal, el Seguro Social y Medicare.

A principios de febrero, debería recibir un W-2 de cada empleador que le pagó un salario el año anterior. Tenga en cuenta que puede tener varios formularios W-2, pero de todos modos solo presentará una declaración de impuestos.

W-4
El formulario W-4 es en realidad un formulario que llena cuando comienza un trabajo. Le entrega este formulario a su empleador para ayudar a la empresa a calcular la cantidad de impuestos que probablemente deba (y, por lo tanto, la cantidad que debe retener de su cheque de pago).

Es importante mantener actualizado su W-4 cuando cambien los factores importantes en su vida que afectan sus impuestos. El IRS recomienda presentar un W-4 enmendado con su empleador dentro de los 10 días posteriores a un evento importante de la vida, como casarse, divorciarse o tener un bebé.

1099-MISC o 1099-K
Debería recibir un formulario 1099-MISC o 1099-K por cualquier trabajo por contrato independiente que haya realizado y que le haya pagado más de $ 600. Este formulario solo enumera sus ganancias, ya que no se retuvieron impuestos en el momento en que se le pagó el dinero. Esto significa que tendrá que pagar todos y cada uno de los impuestos adeudados sobre estas ganancias en el momento de la declaración de impuestos, incluidos potencialmente los impuestos del Seguro Social y Medicare.

4868
Si no puede presentar sus impuestos antes de la fecha límite, use el formulario 4868 para solicitar una extensión de tiempo para presentar la declaración. Si bien esta extensión le brinda más tiempo para presentar sus impuestos, no le brinda una extensión para pagar sus impuestos. Sin embargo, si necesita más tiempo para pagar sus impuestos, es posible que pueda solicitar un plan de pago al IRS.

Formulario 1098-E
Este formulario cubre cualquier interés que haya pagado por préstamos estudiantiles durante el año pasado, lo que podría generar una deducción. Debería recibirlos de su proveedor de préstamos estudiantiles.

Los contribuyentes más jóvenes también deben estar al tanto de otras posibles deducciones, dicen los expertos.

“Los gastos de mudanza también deben estar en el radar cuando alguien consigue un primer trabajo o cambia de trabajo”, dice Nate Smith, director de la Oficina Nacional de Impuestos de CBIZ MHM . “Ciertos gastos de mudanza son deducibles cuando un nuevo lugar de trabajo principal está al menos 50 millas más lejos de la residencia anterior que el lugar de trabajo anterior. Para un primer trabajo, la mudanza solo necesita ser al menos a 50 millas de la antigua residencia. En cualquier caso, el contribuyente debe seguir siendo un empleado de tiempo completo durante al menos 39 semanas durante el período de 12 meses posterior a la mudanza ".

Y nunca es demasiado pronto para pensar en la jubilación.

“Las contribuciones deducibles de impuestos a las cuentas IRA [tradicionales] pueden ser de hasta $ 5,500 para los contribuyentes más jóvenes”, dice Smith. "Suponiendo que la IRA servirá como la principal fuente de ingresos durante la jubilación, la deducción puede ser un buen negocio, debido al arbitraje de tasas impositivas en juego".

Puede encontrar una lista completa de créditos fiscales y deducciones en el sitio web del IRS.

Una cosa a tener en cuenta: especialmente como contribuyente por primera vez, es probable que la deducción estándar valga más que cualquier deducción para la que pueda calificar, especialmente si es soltero y no tiene dependientes, tiene un ingreso promedio y no posee cualquier propiedad.

Preparación y presentación de su declaración de impuestos

Una vez que tenga los formularios que necesita y toda su documentación en orden, preparar y presentar su declaración de impuestos puede ser bastante sencillo.

Para facilitar las cosas, use una herramienta en línea como Credit Karma Tax® . Es una experiencia simple que lo guiará en la preparación y presentación de sus declaraciones de impuestos federales y estatales al hacerle preguntas sobre su vida durante el año pasado. Solo tenga su papeleo listo y responda las preguntas, y completar su declaración de impuestos puede ser más fácil de lo que imaginaba. Y si las cosas se complican, Credit Karma Tax® tiene un equipo de soporte dedicado disponible para responder cualquier pregunta que pueda tener con el servicio.

A diferencia de otras herramientas en línea, es completamente gratis, sin cargos ocultos ni ventas adicionales en el futuro.

Sin embargo, si sus impuestos son particularmente complicados, es posible que desee investigar otra solución. Actualmente, Credit Karma Tax® no admite múltiples declaraciones estatales, declaraciones estatales de parte del año, ingresos del trabajo en el extranjero, declaraciones de casados ​​que presentan declaraciones por separado en estados de propiedad comunitaria o declaraciones estatales sin una presentación federal. Si alguno de estos problemas se aplica a usted, puede tener sentido encontrar un preparador de impuestos profesional que pueda ayudarlo.

“Siempre que tenga múltiples deducciones (oficina en casa, caridad, relacionadas con el trabajo) o tenga muchas fuentes de ingresos, definitivamente existe la necesidad de un preparador de impuestos”, dice Carlos Dias Jr., un asesor financiero con conocimiento fiscal especializado en MVP Wealth Management Group y Excel Tax & Wealth Group . Los costos pueden variar, así que asegúrese de preguntar por las tarifas antes de elegir un preparador de impuestos. “Cada preparador de impuestos trabaja de manera diferente, pero si su declaración de impuestos no tiene varios anexos y no es tan complicada, puede oscilar entre $ 75 y $ 185 o más”, dice Dias.

Dado que confiará su información personal a cualquier preparador de impuestos, asegúrese de hacer su tarea antes de seleccionar al profesional de impuestos con el que desea trabajar.

Y no olvide que los preparadores de impuestos vienen con diferentes especialidades y conjuntos de habilidades.

“La mejor manera de encontrar un buen preparador de impuestos profesional es preguntarle a sus amigos cuya situación financiera es similar a la suya”, dice Kulik de Sterck Kulik O'Neill. “Por ejemplo, si es joven y su primer trabajo es trabajar para una empresa nueva, querrá recibir recomendaciones de compañeros de trabajo que también se ocupan de opciones sobre acciones y otros tipos de compensación de incentivos. Un profesional de impuestos que esté familiarizado con las opciones o los problemas de la economía de conciertos estará más a tono con sus necesidades que un profesional cuyos clientes son en su mayoría personas mayores que viven de sus inversiones en la jubilación ".

¿Que sigue?

¡Felicidades! Debería sentirse bastante seguro de sus conocimientos sobre impuestos a estas alturas. Manteniendo sus documentos seguros y organizados en un solo lugar; mantener buenos registros de ingresos, gastos deducibles y otros eventos importantes de la vida; y presentar su declaración de impuestos de manera oportuna, es posible que se sorprenda de lo sencillo que puede ser la presentación de impuestos. Y con Credit Karma Tax®, tiene acceso a una herramienta en línea gratuita y fácil de usar con agentes de soporte disponibles para responder sus preguntas.