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Documentos importantes de preparación de impuestos que debe tener antes de presentar sus propios impuestos

Incluso si presenta una declaración electrónica (y definitivamente debería considerarlo), presentar sus propios impuestos implica muchos documentos.

Para completar su declaración de impuestos federales sobre la renta, necesita documentos importantes que creen una imagen de su situación financiera. Desde formularios que muestran la cantidad de ingresos que recibió durante el año fiscal hasta recibos que verifican las contribuciones caritativas que realizó, estos documentos afectarán la cantidad de impuestos que deberá y la cantidad de reembolso que puede recibir.


Aquí hay un resumen de algunos de los documentos importantes de preparación de impuestos que necesitará para presentar sus propios impuestos este año.

Formulario W-2

Lo más probable es que ya esté familiarizado con el W-2. Los empleadores deben proporcionarlos a los empleados a tiempo completo o parcial con cualquiera de las siguientes condiciones:

  • Los empleados pagaron $ 600 o más en un año, independientemente de si retuvieron impuestos.
  • Empleados a los que les retuvieron impuestos, independientemente de cuánto le pagaran al empleado.

El formulario, que se le debe entregar a más tardar el 31 de enero, debe informar varias cosas:

  • Todos los ingresos que te pagó el empleador.
  • La cantidad de impuestos federales o estatales sobre la renta, impuestos del Seguro Social y Medicare que el empleador retuvo en su nombre.
  • Cualquier deducción que afecte su ingreso imponible, como contribuciones que hizo a cuentas de jubilación, cuentas de cuidado de dependientes o cuentas de ahorros para la salud.

Si no recibe su W-2 a mediados de febrero, llame a su empleador. Asegúrese de que tengan su dirección correcta. Si aún no tiene un W-2 para fines de febrero, llame al IRS al 800-829-1040. La agencia puede enviar una carta a su empleador en su nombre.

Los errores en su W-2 pueden afectar su declaración de impuestos; comuníquese con su empleador si nota algún error en su formulario. Ya sea que esté utilizando un preparador de impuestos pagado o presentando sus propios impuestos con el software de preparación de impuestos, ninguno de los dos puede cambiar su W-2. Dado que la información en el formulario ya se ha transmitido al IRS, tendrá que pedirle a su empleador las correcciones.

Formularios 1099

Este formulario tiene varias versiones que informan diferentes tipos de ingresos varios. Algunas 1099 comunes que puede ver incluyen las siguientes:

  • Si trabajaba como contratista independiente o trabajaba por cuenta propia , cualquier persona que le haya pagado al menos $ 600 debe proporcionarle un 1099. Mostrará el monto total que recibió de esa fuente de ingresos y cualquier impuesto sobre la renta estatal o federal que pueda haber retenido. de su paga.
  • 1099-G para ingresos por desempleo
  • 1099-R para distribuciones de pensiones e IRA
  • 1099-S para transacciones inmobiliarias
  • 1099-B venta de acciones
  • 1099-INT si recibió al menos $ 10 en intereses o ingresos por dividendos
  • 1099-C si había cancelado una deuda de al menos $ 600 que contará para sus ingresos
  • SSA-1099 si recibió ingresos del Seguro Social

Otros documentos de ingresos

Hasta ahora, hemos hablado de los ingresos que ha ganado, como los salarios de un empleador o los ingresos que obtuvo como contratista independiente. Pero también existen fuentes de ingresos no derivados del trabajo, que también pueden influir en la declaración de impuestos federales sobre la renta.

Algunos, como las ganancias de los juegos de azar, tienen su propia forma, mientras que otros, como los pagos de pensión alimenticia, no.

  • W-2G: Si tiene ganancias de juegos de azar a las que se les retuvieron los impuestos federales sobre la renta, podría obtener este formulario.
  • Formulario 5754: Si compartió las ganancias del juego con otra persona (por ejemplo, compró un boleto de lotería ganador con sus compañeros de trabajo), la organización que otorga el dinero deberá completar este formulario, así como el W-2G.

Documentos de gastos educativos

Si eres un estudiante universitario, el padre de un estudiante o un graduado que paga la deuda de un préstamo estudiantil, tus gastos educativos pueden afectar tu situación fiscal. Para calificar para las deducciones y los créditos relacionados con la educación, como el Crédito Fiscal de Oportunidad Estadounidense o el Crédito de Aprendizaje de por Vida, deberá tener los documentos fiscales correspondientes.

El 1098-T (una declaración presentada por instituciones educativas que muestra la matrícula que pagan los estudiantes) es uno de los documentos más importantes a tener, dice Joel Neuman de 1040 Express Accounting Services en Monroe, Nueva York.

Los intereses que pagó de $ 600 o más para un préstamo estudiantil calificado aparecerán en el formulario 1098-E, mientras que el 1098-T muestra los pagos que realizó a una institución calificada para la matrícula y otros gastos relacionados con la educación.

Documentos relacionados con la salud

Puede ser elegible para créditos y deducciones según sus costos de atención médica durante todo el año. Los diferentes tipos de costos aparecen en diferentes formularios.

La información sobre la cobertura del seguro médico aparece en los formularios 1095. El 1095 que reciba dependerá del tipo de cobertura médica que tenga y cómo la obtenga. Por ejemplo, si está inscrito en un plan de seguro médico calificado a través del Mercado de seguros médicos, debe recibir un 1095-A. También puede recibir un 1095-B (si tiene una cobertura esencial mínima) o un 1095-C (si está cubierto por un plan patrocinado por un empleador).

La fecha límite para proporcionar los formularios 1095-A, B y C es el 31 de enero. Si espera un 1095-A y no tuvo cobertura continua durante todo el año o no se inscribió a través del Mercado de seguros médicos, el IRS indica que debe esperar para presentar su declaración de impuestos hasta que reciba el formulario, pero no es necesario esperar al 1095-B o C para presentar su declaración.

Documentación para contribuciones benéficas

Es posible que pueda deducir las donaciones que hizo a organizaciones benéficas , pero debe tener documentación que respalde su reclamo.

“Recaude los cheques que haya extendido a organizaciones benéficas”, aconseja Anthony Maniscalco, vicepresidente y director ejecutivo de 1-2-3 Payroll and HR Services en Holtsville, Nueva York. “Las donaciones caritativas son una deducción común para las personas”.

Otros documentos que pueden ayudarlo a mostrar sus donaciones caritativas incluyen extractos de tarjetas de crédito, recibos, confirmaciones por correo electrónico o un estado de cuenta de la organización.

Las declaraciones o recibos de la organización benéfica deben mostrar el nombre de la organización, la fecha de su donación y la cantidad que contribuyó. A veces, cuando dona bienes, como ropa o muebles usados, la organización benéfica le dará un recibo en blanco con solo el nombre de la organización. Es importante documentar los detalles de cada artículo donado para respaldar la cantidad que reclama en su declaración de impuestos.

Documentos que demuestren los impuestos sobre bienes inmuebles y los intereses de los préstamos hipotecarios

Si pagó impuestos inmobiliarios estatales o locales sobre su casa o intereses sobre una hipoteca , es posible que pueda reclamar deducciones por estos gastos. Para hacerlo, necesitará documentos de respaldo. Las compañías hipotecarias generalmente le enviarán un Formulario 1098 que muestra cuánto interés pagó por su préstamo hipotecario durante el año. Si paga sus impuestos sobre la propiedad a través de una cuenta de depósito en garantía con su compañía hipotecaria, esa cantidad de impuestos sobre la propiedad pagada a la autoridad fiscal también aparecerá generalmente en el 1098.

Si no pagó sus impuestos a través de una cuenta de depósito en garantía, puede usar sus facturas de impuestos a la propiedad para determinar la cantidad a deducir.


Documentación de gastos comerciales

Si trabaja por cuenta propia, puede deducir una serie de gastos relacionados con el negocio en los que incurra durante el año. Necesitará documentación para respaldar esas deducciones. Este papeleo puede incluir recibos, extractos de cuenta o extractos de tarjetas de crédito que muestren los gastos en los que incurrió para llevar a cabo su negocio, así como cheques cancelados que muestren comprobante de pago, facturas, recibos de depósito y extractos de cierre de bienes raíces.

Si usa su vehículo personal para fines comerciales , asegúrese de realizar un seguimiento por separado de sus millas comerciales y millas personales, para tener esa información lista en el momento de la declaración de impuestos. El uso comercial de la vivienda es otra deducción común para los autónomos que utilizan una parte de su vivienda para fines comerciales. Los requisitos para la deducción de la oficina en casa son estrictos, así que verifique cuidadosamente que califica. Se aplican reglas especiales a los proveedores de guarderías, así que asegúrese de consultar la Publicación 587 del IRS si está reclamando esta deducción.

Qué hacer si le faltan documentos fiscales

Un documento faltante no significa que no deba presentar su declaración de impuestos y pagar los impuestos que adeude antes de la fecha límite del 17 de abril. Siempre puede calcular y pagar sus impuestos, incluso si no tiene todos sus documentos fiscales. Si un documento faltante hace que el IRS rechace su declaración presentada electrónicamente, siempre puede imprimir la declaración actualizada y enviarla por correo. Sin embargo, perder la fecha límite para pagar sus impuestos probablemente signifique enfrentar multas e intereses, por lo que es importante pagar los impuestos estimados a tiempo, incluso si no tiene documentación. Puede presentar una declaración enmendada más tarde cuando finalmente tenga el documento faltante.


Línea de fondo

Aunque los servicios gratuitos de preparación de impuestos en línea como Credit Karma Tax®  pueden eliminar la necesidad de manejar declaraciones de impuestos en papel, muchos de los documentos que necesita para presentar sus propios impuestos todavía vienen en papel. Ya sea que se trate de versiones impresas o electrónicas, es importante tener a mano todos los documentos fiscales que necesita antes de comenzar a preparar su declaración de impuestos.


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