Consejos para presentar una declaración de impuestos del estado de Iowa
Si vive en Iowa o obtiene ingresos en el estado de Hawkeye, enfrenta una tasa impositiva potencialmente elevada, al menos durante un año más.
Para 2019, la tasa de impuesto sobre la renta personal más alta de Iowa se encuentra entre las más altas de la nación: 8.53%. Solo Vermont (8,75%), Nueva York (8,82%), Minnesota (9,85%), Oregón (9,9%), Hawai (11%) y California (13,3%) tienen tasas más altas, según la Tax Foundation.
Pero la legislatura estatal acaba de aprobar una ley de reforma fiscal que reducirá las tarifas para los contribuyentes individuales a partir de 2019.
- ¿Cuáles son algunos conceptos básicos de los impuestos estatales de Iowa?
- ¿Cuáles son algunas de las exenciones fiscales del estado de Iowa que debe saber?
- ¿Cómo puedo presentar una declaración de impuestos del estado de Iowa?
- ¿Qué pasa si debo y no puedo pagar?
- ¿Cómo puedo rastrear un reembolso de impuestos de Iowa?
¿Cuáles son algunos conceptos básicos de los impuestos estatales de Iowa?
Como residente de Iowa, tendrá tiempo adicional para presentar su declaración de impuestos estatales después de que venza su declaración federal. El estado también ofrece varias deducciones y créditos fiscales para que sea más fácil reducir la cantidad que debe en el momento de la declaración de impuestos.
Cuerpo tributario
El Departamento de Ingresos de Iowa administra el impuesto sobre la renta en el estado. Si tiene alguna pregunta sobre su declaración de impuestos estatal, tiene tres formas de comunicarse con la oficina.
- Envíe una solicitud por correo electrónico a través del sitio web .
- Llame al servicio al cliente al 1-515-281-3114 o al 1-800-367-3388. El equipo está disponible entre las 8 am y las 6 pm hora central de lunes a jueves y entre las 8 am y las 4:30 pm hora central los viernes.
- Visite el edificio de la oficina estatal en Des Moines.
Plazo de presentación y pago
Para los impuestos estatales de 2019, el estado ha extendido la fecha límite de presentación y pago. Los residentes de Iowa ahora tienen hasta el 31 de julio de 2020 para presentar sus declaraciones estatales y pagar los impuestos estatales que adeuden para 2019. Iowa no cobrará intereses sobre los saldos impagos siempre que los paguen antes de la fecha límite de presentación.
Si bien este año es un poco diferente, generalmente su declaración de impuestos del estado de Iowa vence el 30 de abril de cada año, lo que le da un par de semanas después de la fecha límite del 15 de abril para su declaración federal. Si necesita más tiempo para presentar sus impuestos, pague al menos el 90% de lo que adeuda antes del 30 de abril para calificar automáticamente para una extensión de presentación de seis meses.
Estados de presentación
Por lo general, debe usar el mismo estado civil para efectos de la declaración en su declaración del estado de Iowa que en su declaración federal. Aunque las parejas casadas pueden optar por presentar una declaración conjunta, por separado en declaraciones separadas o por separado en una declaración combinada, independientemente de cómo presentaron sus declaraciones federales.
Los estados fiscales son ...
- Soltero
- Jefe de hogar
- Casado que presenta una declaración conjunta
- Casado que presenta declaraciones por separado en declaraciones separadas
- Casado que presenta declaraciones por separado en declaraciones combinadas
- Viudo (a) calificado con un hijo dependiente
Si está casado pero presenta la declaración por separado, el estado les permite a usted y a su cónyuge presentar sus declaraciones utilizando el mismo formulario. Tenga en cuenta que si elige esta opción, ambos cónyuges son igualmente responsables del monto total de impuestos adeudados.
Conozca cómo el estado civil para efectos de la declaración de impuestos afecta su factura de impuestos
Tasas de impuesto sobre la renta de Iowa
Iowa tiene un sistema impositivo progresivo con la friolera de nueve tramos y tasas impositivas. Se aplican los mismos tramos y tarifas independientemente de su estado civil para efectos de la declaración.
Aquí están las tasas impositivas y los umbrales de ingresos para 2019.
| Tasa de impuesto marginal | Ingreso imponible |
|---|---|
| 0,33% | $ 0– $ 1,638 |
| 0,67% | $ 1,639– $ 3,276 |
| 2,25% | $ 3,277– $ 6,552 |
| 4,14% | $ 6.553– $ 14.742 |
| 5,63% | $ 14,743– $ 24,570 |
| 5,96% | $ 24,571– $ 32,760 |
| 6,25% | $ 32,761– $ 49,140 |
| 7,44% | $ 49,141– $ 73,710 |
| 8,53% | $ 73,711 o más |
¿Cuáles son los tramos de impuestos federales de 2019?
¿Cuáles son algunas de las exenciones fiscales del estado de Iowa que debe saber?
Al presentar sus declaraciones de impuestos, es importante saber qué beneficios fiscales puede utilizar para reducir la cantidad que debe. Aquí hay información sobre algunas deducciones y créditos fiscales que el estado ofrece a sus contribuyentes.
Deducción estándar
Cuando presente su declaración, puede optar por tomar la deducción estándar que se ofrece a todos los contribuyentes, o puede detallar sus deducciones. Si elige la deducción estándar de Iowa, esto es lo que puede reclamar para 2019 según su estado civil para efectos de la declaración.
- Sencilla: $ 2,080
- Cabeza de familia: $ 5,120
- Casado que presenta una declaración conjunta: $ 5,120
- Casado que presenta una declaración por separado: $ 2,080
- Viudo (a) calificado con un hijo dependiente: $ 5,120
Exenciones y ajustes de ingresos
Iowa permite a los contribuyentes hacer ciertos ajustes de ingresos antes de realizar su deducción estándar o detallar las deducciones. Estos fueron algunos de los ajustes disponibles para 2019.
- Pagos a cuentas IRA, o cuentas de jubilación Keogh o SEP
- Una parte de cualquier impuesto sobre el trabajo por cuenta propia que pagó
- Primas de seguro médico
- Pensión alimenticia pagada
- Ingresos de una pensión o cuenta de jubilación
- Gastos de mudanza (aunque la mayoría de los contribuyentes ya no pueden deducir esto en sus declaraciones federales)
- Algunas contribuciones al plan College Savings Iowa 529
Deducciones por articulo
Algunos estados le exigen que detalle en la declaración estatal solo si detalló las deducciones en su declaración federal. Iowa le permite detallar las deducciones, incluso si no lo hizo en el formulario federal. Si ha incurrido en suficientes gastos elegibles durante el año fiscal para exceder la deducción estándar del estado, puede decidir detallar en su lugar.
En general, las deducciones detalladas del estado son las mismas que se encuentran en su declaración federal.
A continuación, se muestran algunos ejemplos de deducciones detalladas disponibles para 2019.
- Gastos médicos y dentales : puede realizar una deducción en su declaración de Iowa siguiendo las reglas federales para gastos médicos y dentales. Pero debe reducir el monto de la deducción por el monto que declaró como seguro médico deducible en la parte de ajustes de su declaración de impuestos del estado de Iowa.
- Impuestos inmobiliarios : puede deducir la misma cantidad de impuestos inmobiliarios que lo hizo en sus deducciones federales detalladas.
- Intereses pagados : puede reclamar intereses hipotecarios y puntos según lo permitido en su declaración federal y el exceso pagado durante el año fiscal.
- Regalos a organizaciones benéficas : no puede reclamar donaciones de alimentos en su declaración de Iowa, pero puede reclamar contribuciones en efectivo o cheques. Además, las deducciones por contribuciones de conservación que califiquen se limitan al 30% de su ingreso bruto federal ajustado. Consulte las instrucciones de su formulario de impuestos para conocer más excepciones a las reglas federales.
HECHOS RÁPIDOS
¿Cuál es la diferencia entre un crédito fiscal y una deducción fiscal?
Una deducción de impuestos reduce la cantidad de ingresos sobre los que paga impuestos y podría ayudar a reducir la cantidad de impuestos que debe. Los créditos fiscales son reducciones dólar por dólar en la cantidad de impuestos que debe.
Algunos créditos fiscales, como el crédito fiscal federal por ingreso del trabajo, pueden incluso aumentar su reembolso. Si el crédito fiscal reembolsable reduce su factura fiscal a cero, es posible que pueda obtener el saldo restante del crédito como reembolso.
Obtenga más información sobre las deducciones fiscales y los créditos fiscales.
Créditos fiscales
En lugar de reducir su renta imponible, los créditos fiscales reducen directamente su obligación fiscal total. Estos son algunos de los créditos fiscales que el estado de Iowa otorgó a sus ciudadanos en 2019.
- Crédito fiscal por adopción : por cada niño que haya adoptado, puede reclamar hasta $ 5,000 por gastos no reembolsados relacionados con la adopción.
- Crédito personal : puede reclamar un crédito de $ 40 por persona para usted, su cónyuge y sus dependientes.
- Matrícula y crédito para libros de texto : si tiene uno o más dependientes que asisten a la escuela K-12 en una escuela acreditada de Iowa, puede reclamar el 25% del monto que pagó en matrícula y libros de texto, hasta un total de $ 250 por niño.
¿Cómo puedo presentar una declaración de impuestos del estado de Iowa?
Según el Departamento de Ingresos de Iowa, el 92% de los residentes del estado presentaron electrónicamente sus declaraciones estatales de 2018 en 2019. Puede hacerlo a través del sitio web del estado , o puede presentar sus declaraciones federales y estatales de forma gratuita a través de Credit Karma Tax ® .
Si prefiere presentar una declaración en papel, puede imprimir sus formularios de impuestos desde el sitio web del estado.
Ya sea que deba impuestos o esté esperando un reembolso, aquí es donde puede enviar su declaración por correo.
Procesamiento de documentos de impuestos sobre la renta de Iowa
PO Box 9187
Des Moines, IA 50306-9187
Si adjunta un pago con su declaración, haga el cheque a nombre de "Treasurer, State of Iowa".
¿Qué pasa si debo y no puedo pagar?
Si tiene una factura de impuestos y no puede pagar el monto total de inmediato, debe pagar tanto como pueda antes de la fecha límite de presentación. Si presenta su presentación a tiempo pero no puede pagar al menos el 90% de la cantidad que debe antes del 30 de abril, se le cobrará una multa del 5% y un interés del 0,6% por mes o parte de un mes sobre el saldo pendiente hasta que se pague. en su totalidad.
Después de recibir un aviso de 20 días de impuestos adeudados o un aviso de tasación (si ha solicitado una apelación), puede establecer un plan de pago a corto plazo con el estado a través de su sitio web PayDebt . El plazo máximo disponible es de 36 meses y el pago mensual mínimo es de $ 10.
¿Qué puede hacer si no puede pagar su factura de impuestos federales a tiempo?
¿Cómo puedo rastrear un reembolso de impuestos de Iowa?
Si espera un reembolso y han pasado al menos dos días hábiles desde que presentó la solicitud electrónicamente, puede verificar el estado en línea . Necesitará su número de Seguro Social, el año fiscal y el monto de su reembolso para obtener una actualización.
Si presentó una declaración en papel, puede tomar más tiempo ingresar al sistema y recibir su reembolso.
Línea de fondo
Antes de presentar su declaración de impuestos del estado de Iowa, asegúrese de saber qué exenciones de impuestos están disponibles para usted. Para evitar pagar intereses y multas, presente y pague sus impuestos estatales de Iowa antes del 30 de abril.
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