Cómo presentar los impuestos estatales de California
A los californianos les encantan muchas cosas de su estado, pero probablemente pocos incluyen los impuestos estatales en su lista de gustos sobre el Estado Dorado.
California grava los ingresos personales de sus residentes para financiar operaciones y programas gubernamentales, como servicios de salud y humanos, así como educación. El costo de todos esos servicios es una carga fiscal estatal y local que, según la Tax Foundation, es la sexta más alta del país.
Si está buscando consejos sobre cómo presentar su declaración de impuestos del estado de California, aquí tiene información útil.
Los conceptos básicos de los impuestos estatales de California
Cuerpo tributario
La Junta de Impuestos de Franquicias de California administra las leyes fiscales y recauda impuestos, incluido el impuesto sobre la renta personal, en California. El número de información general del departamento es 1-800-852-5711. También hay un chat en vivo para preguntas generales.
Plazo de presentación y pago
Para los impuestos estatales de 2019, el estado ha extendido la fecha límite de presentación y pago. Los residentes de California ahora tienen hasta el 15 de julio de 2020 para presentar sus declaraciones estatales y pagar cualquier impuesto estatal que deban. Al igual que con la extensión del plazo federal, California no cobrará intereses sobre los saldos impagos entre el 15 de abril y el 15 de julio de 2020.
No necesita hacer nada para obtener esta extensión. Es automático para todos los contribuyentes de California. Pero tenga en cuenta que si está esperando un reembolso, es posible que desee continuar y presentar la solicitud lo antes posible. Durante la crisis del coronavirus, el estado continúa procesando declaraciones de impuestos y emitiendo reembolsos.
Si bien este año es un poco diferente, en general, el Día de impuestos de California es el mismo que la fecha límite para presentar su declaración federal de impuestos sobre la renta: el 15 de abril. Sin embargo, si el día 15 cae en domingo o feriado, la fecha límite puede extenderse.
Estados de presentación
California reconoce los siguientes estados fiscales federales:
- Soltero
- Casado que presenta una declaración conjunta
- Casado que presenta una declaración por separado
- Jefe de hogar
- Viuda (a) calificada
Además, California reconoce a las parejas de hecho registradas y acepta declaraciones conjuntas o separadas de las parejas de esas sociedades.
En general, debe usar el mismo estado civil en su declaración de impuestos del estado de California que en su declaración federal, a menos que esté en una pareja de hecho registrada y tenga que presentar como soltero en su declaración federal. En ese caso, deberá declarar como casado (ya sea en conjunto o por separado) en su declaración del estado de California.
Tasas de impuestos sobre la renta de California
Para 2019, California tiene tramos de impuestos sobre la renta que van del 1% al 12,30%. Al igual que con las tasas de impuestos federales sobre la renta, podría aplicarse más de una tasa de impuestos de California a sus ingresos. La categoría impositiva más alta que se aplica a sus ingresos determina su tasa impositiva marginal.
Obtenga más información sobre cómo calcular el impuesto sobre la renta federal
Deducciones, ajustes y créditos de California para saber
Deducción estándar de California
En California, puede realizar una deducción estándar o detallar sus deducciones fiscales. Si está casado o es una pareja de hecho registrada y presenta la declaración por separado, usted y su cónyuge / pareja de hecho registrada deben detallar o tomar la deducción estándar.
Estas son las deducciones estándar para la mayoría de las personas por estado civil en 2018.
- Sencilla: $ 4,537
- Casado / RDP que presenta declaración conjunta: $ 9,074
- Casado / RDP que presenta una declaración por separado: $ 4,537
- Cabeza de familia: $ 9.074
- Viudo (a) calificado: $ 9,074
Exenciones personales
California permite exenciones personales de $ 122 cada una para los contribuyentes y sus cónyuges, y $ 378 para hasta tres dependientes calificados. Hay montos de exención adicionales para contribuyentes y cónyuges (o parejas de hecho registradas) que son ciegos o tienen 65 años o más.
Ajustes y deducciones
- Deducción de intereses hipotecarios: la ley federal limita a $ 750,000 el monto de la deuda de adquisición de vivienda por la cual una pareja casada que presenta una declaración conjunta puede deducir los intereses de un préstamo obtenido en 2018. El límite es de $ 375,000 para las parejas casadas que presentan una declaración por separado. Si el monto de los intereses de su hipoteca excedió el límite federal, es posible que pueda deducir el monto por encima del límite federal en su declaración de impuestos del estado de California.
- Distribuciones de cuentas de ahorros para la salud: si tenía una distribución de HSA libre de impuestos para gastos médicos calificados, es posible que pueda tomar una deducción por la parte de esos gastos que exceda el 7.5% de su ingreso bruto federal ajustado. Además, si tomó una distribución HSA para un gasto médico no calificado y tuvo que incluir esa suma en su ingreso tributable federal, el monto no está sujeto a impuestos en su declaración de impuestos del estado de California. Sin embargo, sus contribuciones a una HSA no son deducibles para propósitos de impuestos estatales de California.
- Deducción del crédito por intereses hipotecarios: si realizó una deducción por intereses hipotecarios en su declaración federal y tuvo que reducir la deducción por el monto de su crédito por intereses hipotecarios, es posible que pueda deducir el monto del crédito por intereses hipotecarios federal en su impuesto estatal de California. regreso.
- Ganancias de la lotería de California: si gana dinero jugando a la lotería de California, ¡no tiene que pagar el impuesto sobre la renta estatal! California excluye las ganancias de la lotería estatal de los ingresos sujetos a impuestos.
Créditos fiscales del estado de California
Los créditos fiscales de California disponibles incluyen lo siguiente:
- Costos de adopción de niños: 50% de los costos calificados para una adopción calificada en el año en que comienza la adopción.
- Crédito fiscal de acceso a la universidad: 50% de las contribuciones al Fondo de crédito fiscal de acceso a la universidad, el programa de ayuda financiera Cal Grants de California.
- Crédito tributario por ingreso del trabajo: similar al crédito tributario por ingreso del trabajo federal, el crédito de California está destinado a personas trabajadoras de bajos ingresos. Si sus ingresos lo califican, el monto del crédito depende de sus ingresos y del número de hijos calificados que tenga.
¿Cuál es la diferencia entre las deducciones fiscales y los créditos fiscales?
Cómo presentar su declaración de impuestos del estado de California
Tiene varias opciones para la preparación de impuestos, la presentación y el pago de su impuesto sobre la renta del estado de California.
- Presente electrónicamente y pague gratis con CalFile a través del sitio web de la Franchise Tax Board. Deberá crear una cuenta.
- Presenta tu declaración gratis a través de un servicio de declaración de impuestos en línea como Credit Karma Tax®. Pero si su estado civil para efectos de la declaración es casado que presenta una declaración por separado, no podrá utilizar Credit Karma Tax® para preparar su declaración de impuestos del estado de California.
- Presentar electrónicamente a través de un servicio de declaración de impuestos basado en tarifas.
- Descargue los formularios a través del sitio web de FTB. Puede completar y enviar por correo estos formularios a la Franchise Tax Board, PO Box 942840, Sacramento, CA 94240-0001, si no hay saldo adeudado o si le deben un reembolso. Si presenta un pago, envíelo por correo a PO Box 942867, Sacramento, CA 94267-0001.
Si debes y no puedes pagar
Si no puede pagar su factura de impuestos y es menos de $ 25,000, es posible que pueda establecer un acuerdo de pago a plazos. Puede presentar su solicitud en línea, por teléfono o por correo. Hay una tarifa de instalación de $ 34 y el plazo máximo de pago es de 60 meses.
Tenga en cuenta que incluso con un plan de pago, los intereses y las multas continuarán acumulándose hasta que pague su factura en su totalidad.
Seguimiento de su reembolso de impuestos de California
Al igual que el IRS, California tiene una herramienta para ayudarlo a rastrear su reembolso. Los errores matemáticos, los formularios incorrectos, la información faltante o incompleta, la necesidad de una revisión adicional para la precisión o el robo de identidad pueden retrasar su reembolso.
Línea de fondo
Vivir en el Estado Dorado, donde se descubrió oro en 1848, no es barato. California tiene una de las tasas estatales de impuestos sobre la renta más altas de los EE. UU. Asegúrese de presentar la declaración antes de la fecha límite, y si le corresponde un reembolso, puede anticipar que lo recibirá dentro de dos semanas si presenta la declaración electrónica o cuatro semanas si presenta la declaración antes de papel.
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