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Cómo presentar una extensión de impuestos

Se acerca el D√≠a de los Impuestos y no cree que est√© listo para presentar su declaraci√≥n de impuestos federales a tiempo. ¬ŅQu√© deber√≠as hacer?

Cuando no puede cumplir con la fecha límite de presentación (generalmente el 15 de abril), puede solicitar una extensión al IRS. En la mayoría de los casos, el IRS puede otorgar una extensión automática de seis meses. A continuación, le mostramos cómo presentar una extensión de impuestos.


No se hicieron preguntas

Puede pensar que necesita una razón realmente buena para convencer al IRS de que le permita posponer la presentación de su declaración de impuestos durante seis meses. Pero no es así.

De hecho, el IRS dice que no tiene que dar ninguna explicación.

Ya sea que le falte un formulario que necesita para completar su declaración, esté de vacaciones el día de impuestos o simplemente no pueda enfrentar el papeleo en este momento, probablemente pueda obtener una extensión. Pero debe seguir las reglas sobre cómo presentar una extensión de impuestos.

Aunque no tiene que justificarse ante el IRS, existen buenas razones para solicitar una extensión y otras no tan buenas.

El bueno

“Una de las mejores razones para presentar una extensi√≥n de impuestos ser√≠a si est√° esperando los formularios que necesita para presentar”, dice Matthew Szymczak, presidente de Premier Tax & Consulting en Fort Mill, Carolina del Sur. ‚ÄúPor ejemplo, si es socio de una S-Corp o LLC, es posible que deba presentar una extensi√≥n si est√° esperando en su Anexo K1 que muestra su participaci√≥n en los ingresos, deducciones, cr√©ditos y otra informaci√≥n relacionada con los impuestos . Las cuentas de corretaje tambi√©n pueden causar retrasos. Pueden modificarse varias veces y causar algunos dolores de cabeza, por lo que son una raz√≥n m√°s para presentar una extensi√≥n “.

Tambi√©n puede presentar una extensi√≥n como parte de una estrategia de planificaci√≥n fiscal. “Una conversi√≥n de IRA es un buen ejemplo de esto”, dice.

La conversión de una IRA tradicional a una Roth IRA podría generar beneficios fiscales que le gustaría aplicar a sus impuestos, pero es posible que necesite más tiempo para lograr la conversión.

‚ÄúLos eventos que cambian la vida, como la muerte, el nacimiento de un hijo, los desastres naturales, etc., tambi√©n son buenas razones para solicitar una extensi√≥n‚ÄĚ, agrega Szymczak.

El estrés y las demandas de tiempo de lidiar con estos eventos pueden dificultarle dar a sus impuestos la atención necesaria para realizarlos correctamente.

O tal vez desee más tiempo para revisar su situación fiscal particular y asegurarse de aprovechar todas las deducciones y créditos disponibles para usted.

Deducciones fiscales frente a créditos fiscales: más información

Finalmente, la mejor razón para presentar una extensión es evitar la multa por presentar una declaración tardía. Si no presenta su declaración antes de la fecha límite de impuestos y tampoco presenta una extensión, el IRS puede imponer una multa del 0.5% por mes sobre la cantidad que adeuda (hasta el 25% de los impuestos no pagados). Los cargos comienzan el día posterior al vencimiento de su devolución.

Pero si presenta una extensión y paga su obligación tributaria al mismo tiempo, puede evitar los intereses y las multas. Por supuesto, si solicita una extensión y no paga los impuestos estimados a tiempo, tendrá que pagar intereses sobre los impuestos no pagados desde la fecha de vencimiento de la declaración hasta la fecha del pago completo. Hablando de que …

Lo malo

‚ÄúEn realidad, solo hay una muy mala raz√≥n para presentar una extensi√≥n, y es pensar que puede ‘patear la lata en el camino’ sin repercusiones‚ÄĚ, dice Szymczak. ‚ÄúPero presentar una extensi√≥n no significa que tenga tiempo adicional para pagar sus impuestos. Y retrasar el pago de impuestos es una muy mala idea “.

Si solicita una extensi√≥n porque siente que no puede lidiar con una factura de impuestos en este momento, “una mejor alternativa ser√≠a presentar la declaraci√≥n y solicitar un acuerdo de pago a plazos, que le permitir√° pagar el impuesto adeudado en incrementos mensuales hasta que se pague ‚ÄĚ, dice.

Pero los intereses seguir√°n acumul√°ndose sobre los impuestos no pagados hasta que realice su √ļltimo pago, pase lo que pase. Esta es la raz√≥n por la que prepararse para sus impuestos durante todo el a√Īo es crucial: nadie quiere pagar m√°s en impuestos e intereses de lo que es absolutamente necesario.

Cómo presentar una extensión de impuestos

Para obtener una extensión de impuestos, debe realizar su solicitud de extensión antes del Día de impuestos. Si no solicita una extensión para ese día y no presenta su declaración de impuestos federales, podría enfrentar una multa por presentarla tarde.

Tiene tres formas de realizar su solicitud.

  1. Vaya a IRS.gov/payments y use el Pago Directo del IRS , el Sistema Electr√≥nico de Pago de Impuestos Federales o una tarjeta de cr√©dito o d√©bito para pagar todo o parte de su impuesto federal sobre la renta estimado. Indique que el pago es por una pr√≥rroga. Si hace esto, no necesita presentar ning√ļn formulario adicional. Su extensi√≥n deber√≠a ser autom√°tica y obtendr√° un n√ļmero de confirmaci√≥n para sus registros.
  2. Presente el Formulario 4868, la Solicitud de Pr√≥rroga Autom√°tica de Plazo para Presentar la Declaraci√≥n de Impuestos Individuales en EE. Credit Karma Tax¬ģ , el servicio gratuito de presentaci√≥n de impuestos en l√≠nea, admite este formulario.
  3. Complete y envíe por correo un Formulario 4868 en papel e incluya el pago del impuesto estimado adeudado. Recuerde enviar el formulario por correo con suficiente tiempo para la fecha límite de presentación de impuestos.

Posponer la presentación, no pagar

En caso de que se lo haya perdido antes, considere que esta declaración se presenta en luces rojas intermitentes de 5 pies de altura: Una extensión de presentación no es tiempo adicional para pagar sus impuestos.

Si se le aprueba una extensi√≥n de presentaci√≥n, tiene hasta el 15 de octubre del a√Īo fiscal actual para presentar su declaraci√≥n federal de impuestos sobre la renta del a√Īo fiscal anterior. Pero para la mayor√≠a de las personas, los impuestos federales sobre la renta todav√≠a deben pagarse en abril de cada a√Īo. No pagar sus impuestos a tiempo resultar√° en cargos por intereses y posiblemente multas. Esto significa que querr√° intentar pagar los impuestos estimados antes del d√≠a fiscal.

Para calcular la cantidad de impuestos que debe, puede usar la hoja de trabajo proporcionada en el Formulario 1040-ES . No es necesario que presente el formulario para obtener una extensi√≥n de impuestos, pero la hoja de trabajo puede darle una buena estimaci√≥n de cu√°nto debe pagar el D√≠a de impuestos. La informaci√≥n sobre ingresos, las deducciones y los cr√©ditos de su declaraci√≥n de impuestos del a√Īo anterior tambi√©n pueden ayudar a estimar su obligaci√≥n tributaria del a√Īo actual.

O ‚Äúsi sabe que debe y no est√° seguro de cu√°nto pagar con la extensi√≥n para minimizar los intereses y las multas, puede buscar asesoramiento profesional para calcular esa cantidad‚ÄĚ, sugiere Szymczak.

El IRS ofrece orientación para elegir un profesional de impuestos , y puede consultar el sitio web de la Asociación Nacional de Profesionales de Impuestos para encontrar un preparador pagado.

Si despu√©s de estimar sus impuestos, descubre que debe m√°s de lo que esperaba, considere consultar la Calculadora de retenci√≥n del IRS para planificar el pr√≥ximo a√Īo. La herramienta puede ayudarlo a tomar decisiones sobre retenciones y estimar los pagos para garantizar que obtenga el resultado que desea el pr√≥ximo a√Īo en la √©poca de impuestos.

Circunstancias especiales

Ciertas situaciones pueden alterar la duración de su extensión de declaración de impuestos.

Por lo general, si es un ciudadano estadounidense que vive fuera del pa√≠s o sirve en las fuerzas armadas de los EE. UU. Fuera de los EE. UU., Autom√°ticamente tiene dos meses adicionales para presentar y pagar sus impuestos. ¬ŅNo est√° seguro de que el IRS considere que vive fuera del pa√≠s? Si su lugar de trabajo principal est√° fuera de los EE. UU. Y Puerto Rico, o si est√° en las fuerzas armadas que prestan servicio fuera del pa√≠s y Puerto Rico, se considera que vive fuera del pa√≠s.

Pero tendrá que pagar intereses sobre los impuestos no pagados y deberá explicar cómo cumple con los criterios para esta extensión. Alternativamente, si paga sus impuestos estimados a tiempo, puede obtener la misma extensión de presentación automática de seis meses como si estuviera viviendo en los EE. UU.

Las personas que se han visto afectadas por un desastre en las áreas presidenciales designadas para desastres también pueden calificar para la desgravación fiscal. Haga clic en este enlace para obtener más información sobre las áreas de desastre que califican .


¬ŅQu√© pasa si necesita una extensi√≥n para su declaraci√≥n estatal?

Si tambi√©n necesita m√°s tiempo para presentar su declaraci√≥n estatal, tenga en cuenta que las reglas var√≠an seg√ļn el estado. Algunos estados reconocen la extensi√≥n federal y autom√°ticamente le otorgan una extensi√≥n estatal tambi√©n. Otros tienen requisitos separados.

Aseg√ļrese de consultar con su estado para saber qu√© debe hacer para obtener una extensi√≥n de presentaci√≥n estatal. Por lo general, puede encontrar esta informaci√≥n en un sitio web de impuestos estatales o en las instrucciones de impuestos sobre la renta individuales del estado.

Obtenga información sobre la presentación de impuestos estatales de forma gratuita

¬ŅPagado con su extensi√≥n? Qu√© hacer cuando presente su declaraci√≥n.

Si realiz√≥ un pago cuando solicit√≥ la extensi√≥n de su declaraci√≥n de impuestos federales sobre la renta, recuerde reclamar su cr√©dito cuando presente su declaraci√≥n. Deber√° incluir la cantidad que pag√≥ en alg√ļn lugar de su declaraci√≥n.

Las instrucciones de su declaración de impuestos le indicarán cómo declarar el pago.


Línea de fondo

Si simplemente no puede cumplir con la fecha límite del Día de impuestos para presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta, probablemente pueda obtener una extensión de presentación automática de seis meses, sin hacer preguntas. Pero solo porque el IRS le permite posponer la presentación de su declaración de impuestos, no significa que obtenga un pase para pagar sus impuestos más adelante.

Su factura de impuestos federales sobre la renta vence el D√≠a de impuestos, que generalmente es el 15 de abril para la mayor√≠a de los contribuyentes. Si desea evitar multas, aseg√ļrese de pagar a tiempo (incluso si es solo una estimaci√≥n), independientemente de cu√°ndo est√© listo para presentar la solicitud.

Tenga en cuenta que las multas por presentación tardía suelen ser más que la multa por pago tardío. Ahora que sabe cómo presentar una extensión de impuestos, puede evitar la multa por presentarla tarde.


COVID-19 y sus impuestos

La propagaci√≥n de COVID-19 significa cambios en la temporada de impuestos de este a√Īo. Aqu√≠ hay algunas cosas clave que debe saber sobre el impacto de la pandemia de coronavirus en los impuestos y los programas de ayuda gubernamentales relacionados.

  • Fecha l√≠mite de impuestos extendida: la fecha l√≠mite de presentaci√≥n y pago de impuestos ¬†federales¬† se extendi√≥ ¬†este a√Īo hasta el 15 de julio debido al coronavirus. Adem√°s, muchos estados, pero no todos, han adoptado el mismo plazo. Puede tomar ese tiempo adicional en cuenta al decidir si necesita presentar una extensi√≥n de impuestos. Pero, si necesita dinero ahora y cree que se le debe un reembolso, puede considerar presentar sus impuestos antes de la nueva fecha l√≠mite.
  • Opciones de archivo gratuito: ¬†compruebe si re√ļne los requisitos para presentar sus impuestos de forma gratuita mediante el programa¬† Free File . Si no califica, tambi√©n puede usar Credit Karma Tax¬ģ, que es gratis para todos.
  • Presentar una declaraci√≥n de impuestos para obtener su pago de est√≠mulo: ¬†si tuvo un reembolso de impuestos federales depositado directamente en su cuenta bancaria para 2018 o 2019 y califica para un reembolso, probablemente no tendr√° que hacer nada para obtenerlo. El IRS usar√° ese n√ļmero de cuenta para realizar un pago directo¬† del monto del reembolso .c
  • Obtener su pago de est√≠mulo sin presentar una declaraci√≥n de impuestos: ¬†si no estaba obligado a presentar para 2018 o 2019, no habr√≠a presentado por ning√ļn otro motivo y no recibi√≥ beneficios del Seguro Social en 2019, no tiene que hacerlo presente solo para recibir su pago de est√≠mulo. El IRS ha lanzado un¬† portal en l√≠nea gratuito para quienes no declaran , que puede ayudar a determinar su elegibilidad y el monto de pago. Para obtener m√°s respuestas sobre los pagos de est√≠mulo, visite esta¬† p√°gina de preguntas frecuentes del IRS .
  • ¬ŅSe pregunta si pagar√° impuestos sobre su pago de est√≠mulo? El IRS dice que los pagos de est√≠mulo, t√©cnicamente cr√©ditos por adelantado para los impuestos federales sobre la renta de 2020, no reducir√°n su reembolso ni aumentar√°n la cantidad adeuda cuando presente sus declaraciones de impuestos de 2020 en 2021.
  • Impuestos federales y beneficios por desempleo: ¬†si ha presentado una solicitud de desempleo y ha recibido beneficios por desempleo, tenga en cuenta que generalmente est√°n sujetos al impuesto federal sobre la renta. Seg√ļn el IRS, es posible que deba realizar¬† pagos de impuestos estimados trimestrales ¬†si recibe una compensaci√≥n por desempleo durante el a√Īo. Si eso suena desalentador, tambi√©n puede optar por que su impuesto federal sobre la renta se retenga autom√°ticamente de su compensaci√≥n por desempleo. Consulte la¬† Solicitud de retenci√≥n voluntaria ¬†(formulario W-4V) del IRS para obtener m√°s informaci√≥n sobre c√≥mo hacer esto.

¬ŅEspera un cheque de est√≠mulo pero a√ļn no lo ha recibido? √Čsta podr√≠a ser la raz√≥n.

Estamos trabajando para mantenerlo informado sobre el impacto de COVID-19 en los impuestos, las finanzas personales y m√°s. Para encontrar las √ļltimas noticias financieras relacionadas con el coronavirus, visite esta p√°gina: El¬† coronavirus y sus finanzas: le ayudaremos a responder sus preguntas .

Y para conocer la información más reciente sobre exenciones fiscales del IRS, visite esta página:  Pagos por impacto económico y desgravación fiscal por coronavirus .

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