Cómo los cambios de vida pueden cambiar su estado civil y sus impuestos

Todos estos eventos conducen a cambios importantes en la vida, pero es posible que no esté completamente consciente de cómo pueden cambiar su estado civil y sus impuestos también.

Cada año, cuando presente sus impuestos, debe elegir un estado civil para efectos de la declaración. El IRS tiene pautas muy específicas para cada estado civil, por lo que es importante elegir el correcto.

“Cuando los contribuyentes presentan su declaración de impuestos, es importante que utilicen el estado civil correcto, ya que puede afectar la cantidad de impuestos que deben durante el año. Incluso puede determinar si deben presentar una declaración federal de impuestos sobre la renta ”, dice Alex Joyce, presidente y director ejecutivo de ReJoyce Financial LLC.

Ya sea que presente sus propios impuestos a través de un servicio gratuito de declaración de impuestos en línea como Credit Karma Tax® o le pague a un profesional para que lo haga por usted, su estado civil tendrá un papel fundamental en sus impuestos de 2017. Pero cuando experimente cambios en la vida, es posible que no esté seguro de cuál es el estado civil adecuado para usted.

Esto es lo que necesita saber antes de presentar su declaración este año, especialmente si cree que también cambiará su estado civil para efectos de la declaración.

5 estados fiscales

Cuando la mayoría de las personas declaran impuestos por primera vez, es probable que su estado civil sea soltero. Pero ese es solo uno de los cinco posibles estados de presentación. Los otros son casados ​​que presentan una declaración conjunta, casados ​​que presentan una declaración por separado, cabeza de familia y viudo (a) calificado con un hijo dependiente.

Soltero:

Si no está casado, está legalmente separado o legalmente divorciado según la ley estatal al 31 de diciembre de ese año fiscal, puede elegir este estado.

Casado que presenta una declaración conjunta:

A los ojos del IRS, si está casado antes del 31 de diciembre de un año fiscal determinado, se le considera casado durante todo el año desde una perspectiva fiscal. Usted y su cónyuge pueden presentar una declaración que contenga su información fiscal del año. También puede elegir este estado si su cónyuge falleció ese año fiscal y no se ha vuelto a casar.

Casado que presenta una declaración por separado:

Las parejas casadas pueden optar por presentar dos declaraciones por separado si ello pudiera resultar en el pago de menos impuestos que si presentaran conjuntamente, aunque esto es poco común y generalmente implica ingresos muy dispares con deducciones poco comunes. Sin embargo, la mejor manera de determinar qué opción conducirá a una tasa impositiva más baja es calcular su impuesto usando ambas opciones y luego comparar los resultados.

"Hay pros y contras para cada estado civil", dice Joyce. “Las parejas que están casadas y presentan una declaración conjunta, por ejemplo, pueden disfrutar de tasas impositivas más bajas sobre sus ingresos combinados. Casado que presenta una declaración conjunta también hace que ambos sean responsables de lo que figura en su declaración de impuestos: ambos cónyuges deben firmar ".

Eso significa que es posible que desee presentar la declaración por separado si le preocupa que su cónyuge se esté tomando libertades con sus declaraciones de impuestos.

Joyce concluye que, "En general, hay más beneficios fiscales por presentar una declaración conjunta, pero puede haber razones para presentar una declaración por separado".

Considere cuidadosamente lo que es mejor para usted como individuo y como parte de una pareja.

Jefe de hogar:

Este estado fiscal generalmente se aplica a las personas que no están casadas y que pagan más del 50 por ciento de los costos para mantener un hogar para ellos y una persona calificada, como un niño. Según estas pautas, muchos padres solteros a menudo califican para este estado.

Viudo (a) calificado con hijo dependiente:

Perder a un cónyuge es traumático. Esta desafortunada circunstancia podría hacer que usted sea elegible para declararse viudo (a) calificado con un hijo dependiente por hasta dos años después del año de la muerte de su cónyuge. Por ejemplo, si su cónyuge falleció en 2017, puede presentar una solicitud como viudo (a) calificado para los años fiscales 2017 y 2018, pero no en el año fiscal 2019. Tampoco puede haberse vuelto a casar y debe tener un hijo dependiente calificado a quien mantenga y viva en su hogar todo el año.

Si más de un estado describe su situación, entonces el IRS aconseja a los contribuyentes que elijan el estado que les permita pagar la menor cantidad de impuestos.

Eventos de la vida que podrían cambiar su estado civil para efectos de la declaración

A veces, las circunstancias cambian a lo largo del año. Aquí hay algunos eventos de la vida que podrían significar que es hora de cambiar su estado civil para efectos de la declaración:

• Te casas. Si se casa, deberá actualizar su estado civil para efectos de la declaración. Es sencillo de hacer. Cuando llegue el momento de los impuestos, decida si presentará la declaración de forma conjunta o por separado y seleccione ese estado civil en su declaración de impuestos. Será elegible para reclamar una nueva deducción estándar diferente. En 2017, la deducción estándar para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta es de $ 12,600. Debido a cambios recientes en el código tributario, la deducción estándar para los casados ​​que presentan una declaración conjunta aumentará a $ 24,000 en el año tributario 2018.
• Te divorcias. Si estaba legalmente separado o divorciado antes del 31 de diciembre, su estado fiscal cambiará a soltero o cabeza de familia.

Estado civil	Año fiscal	Deducción estándar
Soltero	2017	$ 6,350
	2018 hasta 2025	$ 12 000
Jefe de hogar	2017	$ 9.350
	2018 hasta 2025	$ 18 000

 

Como puede ver en la tabla anterior, estar casado lo hace elegible para una exención más alta, por lo que cualquier cambio en este estado reducirá ese beneficio fiscal en particular.

• Tiene un hijo y no está casado. Tener un hijo puede hacerlo elegible para otras exenciones, créditos y deducciones, y puede cambiar su estado civil para efectos de la declaración. Por ejemplo, si no está casado, podría pasar de ser un contribuyente único a ser jefe de familia, y podría ser elegible para un crédito tributario por ingresos del trabajo más alto .

¿Cómo cambio mi estado civil para efectos de la declaración?

Recuerde que si las circunstancias de su vida cambian, es una buena idea consultar con su contador para ver cómo esto afectará su estado y sus impuestos. Esto asegura que cuando presente sus impuestos antes del 17 de abril, designe el estado correcto directamente en su declaración. También es inteligente consultar la nómina de su empresa para ajustar su retención de modo que sus impuestos sean correctos en el futuro. Todo lo que tiene que hacer es actualizar su formulario W-4 para que su empleador deduzca la cantidad apropiada de impuestos federales sobre la renta de su cheque de pago.

“Realmente no se puede optar por no cambiar su estado civil para efectos de la declaración”, dice David Adams, contador público certificado y fundador y director de David Adams Wealth Group. “Si ya no está casado, no puede declararse como persona casada. Si ya no tiene un hijo dependiente, aún no puede declararse como jefe de familia. [Sin embargo], la nueva ley tributaria ha reducido los niveles de ingresos de los contribuyentes solteros, jefes de familia y casados ​​que declaran en forma conjunta, por lo que todos deberían ver algún alivio ".

Pero si descubre que eligió accidentalmente el estado incorrecto en su declaración de impuestos en los últimos tres años, presente una declaración enmendada para corregir el error. Si eligió el estado incorrecto y obtuvo menos deducciones o exenciones, podría tener derecho a un reembolso. Pero también existe la posibilidad de que elegir el estado civil incorrecto lo haya ayudado a obtener mayores beneficios fiscales de los que debería haber recibido (por ejemplo, elegir casado que presenta la declaración por separado en lugar de soltero), por lo que corregir su estado civil podría resultar en una factura de impuestos, según en su situación.

Línea de fondo

El IRS tiene cinco estados para efectos de la declaración, pero no siempre está claro qué estado es el adecuado para usted y, a veces, puede calificar para más de un estado.

Para evitar confusiones, puede utilizar la herramienta en línea del IRS "Cuál es mi estado civil para efectos de la declaración ". O puede hablar con un experto en impuestos o su contador para obtener claridad. Dar este paso adicional antes de presentar su declaración podría ayudarlo a evitar errores fiscales que pueden costarle tiempo y dinero valiosos.