Cómo elegir su estado civil en su declaración de impuestos
Cuando se trata de maximizar cualquier reembolso que se le adeude, es importante elegir el estado civil para efectos de la declaración de impuestos que sea adecuado para usted.
Esto se debe a que el estado civil para efectos de la declaración de impuestos puede afectar la cantidad de impuestos que adeuda, e incluso puede determinar si tiene que presentar una declaración. Los cinco estados fiscales del IRS dependen en gran medida de su estado civil al final del año fiscal.
Para ayudarlo a aprender cómo elegir su estado civil para efectos de la declaración, analizaremos las diferentes opciones, cómo saber si es elegible y cómo afectarán su declaración.
¿Cuáles son los estados de presentación de impuestos del IRS?
Los diferentes estados fiscales afectarán su impuesto de manera diferente; sin embargo, "no se puede simplemente elegir el estado más atractivo", dice Josh Zimmelman, presidente de Westwood Tax & Consulting . "Tiene que reflejar con precisión su estado de vida".
Aquí hay un desglose de cada uno de los cinco estados para efectos de la declaración, cómo calificar y cómo afectarán su reembolso de impuestos .
Soltero
Si no está casado o está divorciado o separado legalmente por ley, este estado se aplica a usted. Cuando elige este estado, debe presentar una declaración de impuestos si su ingreso bruto para el año fue al menos ...
- $ 12,200 y eres menor de 65
- $ 13,850 y tienes 65 años o más
Los contribuyentes solteros pueden optar por tomar una deducción estándar de $ 12,200 al presentar su declaración federal de impuestos sobre la renta de 2019.
Jefe de hogar
Puede ser considerado el jefe de familia si no está casado, pero ha cubierto más de la mitad del costo de mantener su hogar para usted y al menos otra persona calificada .
Si elige este estado, deberá presentar una declaración de impuestos si su ingreso bruto para el año fue al menos ...
- $ 18,350 y eres menor de 65
- $ 20,000 y tienes 65 años o más
La deducción estándar para los jefes de hogar es de $ 18,350 en 2019. Por lo tanto, si puede elegir entre jefe de hogar y soltero, el jefe de hogar debería darle la deducción más alta.
Casado que presenta una declaración conjunta
Si está casado, tiene la opción de elegir este estado, incluso si su cónyuge falleció durante el año.
Debe presentar una declaración si su ingreso bruto del año fue al menos ...
- $ 24,400 y eres menor de 65 (ambos cónyuges)
- $ 25,700 y tiene 65 años o más (un cónyuge)
- $ 27,000 y tiene 65 años o más (ambos cónyuges)
Si está casado y presenta una declaración conjunta, su deducción estándar disponible para 2019 es de $ 24,400.
Casado que presenta una declaración por separado
Como pareja casada, también puede elegir esta opción si ambos deban menos impuestos. También es una buena opción si solo quiere ser responsable de sus propios impuestos y no de los de su cónyuge.
Si está casado y presenta una declaración por separado, debe presentar una declaración si su ingreso bruto es de al menos $ 5, independientemente de su edad. Su deducción estándar de 2019 es igual a la de un solo contribuyente a $ 12,200.
Viudo (a) calificado con un hijo dependiente
Si su cónyuge murió en los últimos dos años, no se ha vuelto a casar y puede reclamar a un hijo como dependiente, puede calificar para este estado civil para efectos de la declaración.
Si califica, debe presentar una solicitud si sus ingresos son al menos ...
- $ 24,400 y eres menor de 65
- $ 25,700 y tienes 65 años o más
Su deducción estándar será de $ 24,400 para 2019. Tenga en cuenta que existen otros requisitos para este estado civil para efectos de la declaración.
¿Qué sucede si elige el estado incorrecto?
Es posible elegir el estado incorrecto o experimentar un evento en la vida que haga que su estado cambie.
Elegir el menor de sus estados
Si califica para más de un estado civil para efectos de la declaración de impuestos (por ejemplo, soltero y cabeza de familia o casado que presenta una declaración conjunta y casado que presenta una declaración por separado), elegir el estado incorrecto podría resultar en un reembolso de impuestos más bajo para usted.
Sin embargo, no tienes que hacer los números tú mismo. Credit Karma Tax ® puede ayudarlo a decidir cómo elegir el estado civil calificado que mejor maximizará su reembolso , si se le debe uno.
Elegir un estado para el que no califica
Si elige casado que presenta una declaración conjunta, pero usted y su cónyuge se separaron o divorciaron legalmente antes de fin de año, podría haber otras repercusiones.
“Puede terminar con una auditoría, una factura por impuestos adicionales, cargos por intereses y otras multas”, dice Zimmelman.
También puede enfrentar sanciones por fraude si el IRS sospecha que fue engañoso intencionalmente.
La buena noticia es que si elige accidentalmente el estado incorrecto, puede presentar una declaración enmendada para corregir el error. Sin embargo, si presentó la declaración utilizando el estado de casado que presenta la declaración conjunta, no puede cambiar su estado para ese año fiscal a una declaración por separado después de la fecha de vencimiento de la declaración. Puede ser posible una excepción en el caso de un cónyuge fallecido.
Credit Karma Tax® puede ayudarlo a presentar una declaración enmendada. También puede obtener más información sobre las declaraciones enmendadas en el sitio web del IRS.
Línea de fondo
Saber cómo elegir su estado civil para efectos de la declaración de impuestos en su declaración de impuestos es el primer paso para hacer sus impuestos y puede marcar una gran diferencia en cuánto debe o cuánto debe recuperar. Elegir el estado correcto puede ayudarlo a garantizar que obtenga el máximo reembolso si es debido.
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