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10 errores de novatos que cometen los contribuyentes primerizos (y cómo evitarlos)

Aprender sobre impuestos es una importante lección de vida, especialmente si se toma en serio el crecimiento y la retención de riqueza.

En el pasado, es posible que sus padres, o su preparador de impuestos, presenten sus impuestos. Pero ahora que es un profesional que trabaja, querrá hacerse cargo de sus propias finanzas. Este es el año: ha decidido que preparará y presentará su propia declaración de impuestos federales.

Pueden ocurrir errores la primera vez que intenta algo en la vida, y presentar sus propios impuestos no es diferente. Echar a perder su declaración de impuestos puede costarle dinero, pero puede tomar medidas para evitar algunos errores comunes de presentación de impuestos de novatos.

A continuación, presentamos algunos errores comunes de quienes declaran por primera vez y cómo puede evitarlos en su declaración de impuestos federales.


1. No presentar ninguna solicitud

Piensas: “¡No gané mucho dinero, así que no tengo que presentar una solicitud!”

Esa suposición podría ser un error costoso. Varios factores determinan si debe presentar una declaración, como su edad, ingresos y estado civil. Por ejemplo, si es soltero, ganar $ 12,000 (la deducción estándar para el estado civil de soltero) o más significa que tendrá que comenzar a pagar impuestos. Y si un empleador retuvo el impuesto sobre la renta federal de su cheque de pago, podría ser elegible para un reembolso, pero debe presentar una declaración de impuestos para obtenerlo. Marque la casilla 2, Impuesto federal sobre la renta retenido, en su W-2 para ver cuánto ha retenido en impuestos federales durante el año.

No presentar la declaración también podría significar que se pierde los créditos reembolsables para los que puede ser elegible, como el crédito tributario por ingreso del trabajo.

¿Qué es el crédito fiscal por ingreso del trabajo?

2. Presentar sin todos sus documentos fiscales

Es una buena idea presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta lo antes posible. Pero tener demasiada prisa puede funcionar en tu contra. Por ejemplo, puede olvidarse de informar los ingresos que ganó y presentar antes de recibir un Formulario 1099 por ese trabajo. Y después de presentar la solicitud, recibe el 1099, y luego una carta del IRS que indica que debe más impuestos debido a los ingresos declarados insuficientemente.

Tómese el tiempo para asegurarse de haber recibido todas sus declaraciones de ingresos y cualquier otro documento que pueda necesitar. Por ley, la mayoría de las empresas deben enviar sus declaraciones de ingresos, como los formularios W-2 y 1099, antes del 31 de enero; espere a que lleguen todas antes de presentar sus impuestos.

3. Elegir el estado civil para efectos de la declaración incorrecto

Si comete el error de elegir el estado civil incorrecto, podría terminar costándose algo de dinero. Por ejemplo, si no está casado y tiene un hijo que vive con usted, elegir el estado de soltero le permitirá la deducción estándar de $ 12,000. Pero su hijo dependiente puede ayudarlo a calificar para el estado civil de cabeza de familia. Con la deducción estándar por cabeza de familia aumentando a $ 18,000 para el año fiscal 2018, ¡esa es una diferencia de $ 6,000!

4. Pasar por alto los beneficios de detallar

Detallar sus deducciones podría permitirle deducir más gastos en lugar de tomar la deducción estándar. Algunas deducciones comúnmente detalladas son gastos médicos, impuestos estatales y locales, impuestos sobre la propiedad personal, intereses hipotecarios y contribuciones caritativas.

Por ejemplo, supongamos que es un contribuyente soltero y detalla las deducciones que califican que suman $ 16,000; podría deducir $ 4,000 más que si solo tomara la deducción estándar ($ 12,000) para su estado civil para efectos de la declaración. Por lo tanto, si tiene muchos gastos deducibles en un año fiscal, verifique si tiene suficientes para superar la deducción estándar.

5. No informar todos sus ingresos

Digamos que tuvo un trabajo secundario la mayor parte del año cortando patios en algunos vecindarios cercanos a su casa. Ganó $ 4,500 durante la temporada de corte de jardín y sus clientes le pagaron en efectivo. Está tentado a omitir ese ingreso de trabajador autónomo en su declaración de impuestos, pensando que si no lo declara no tendrá que pagar impuestos sobre él. Pero esto es un error por varias razones.

No solo se arriesga a recibir multas e intereses sobre cualquier impuesto no pagado y la posibilidad de otras consecuencias graves, sino que también se está estafando con algunos gastos que podrían ayudar a reducir su carga tributaria. Presentar un Anexo C le permitirá informar los gastos comerciales calificados, como el combustible para la cortadora de césped, el combustible para conducir hacia y desde las casas de los clientes y los volantes o tarjetas de presentación que imprimió para obtener clientes. ¡Incluso podría deducir la depreciación de su equipo de jardinería!

6. Falta de créditos educativos o deducciones fiscales

Si asiste a la universidad o se graduó recientemente, puede calificar para un crédito educativo o una deducción, como el crédito fiscal de oportunidad estadounidense , el crédito de aprendizaje de por vida o la deducción de intereses de préstamos estudiantiles.

Un crédito fiscal reduce directamente la cantidad de impuestos que debe y podría otorgarle un reembolso mayor si se trata de un crédito reembolsable como el AOTC. Una deducción de impuestos reduce la cantidad de ingresos sobre los que tiene que pagar impuestos, lo que significa que podría terminar debiendo menos.

Cuando pierde un crédito o una deducción, esencialmente deja dinero sobre la mesa.

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7. Cometer un error administrativo

La preparación de impuestos requiere una gran cantidad de entrada de datos. Antes de presionar el botón Enviar para presentar una declaración electrónica, revise su declaración cuidadosamente para asegurarse de haber ingresado correctamente la información clave, incluido …

  • Tu nombre completo, escrito correctamente
  • Tu fecha de nacimiento
  • Número de seguridad social
  • Cálculos (como la suma de sus fuentes de ingresos al ingreso total que informa)
  • Verificar el número de cuenta y el número de ruta si eligió el depósito directo para un reembolso

Los errores pueden hacer que el IRS se comunique con usted para corregir o rechazar una devolución e incluso retrasar cualquier reembolso que se le adeude.

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8. Pagar por software “gratuito” para declarar sus impuestos

Si no está seguro de hacer algo por su cuenta por primera vez, puede pensar que necesita pagarle a un preparador de impuestos para que haga el trabajo por usted. Pero el software de preparación de impuestos y los servicios en línea han facilitado más que nunca la auto-preparación y la presentación electrónica de sus declaraciones de impuestos federales y estatales.

Tenga en cuenta que no todas las opciones de software fiscal “gratuito” son realmente gratuitas. Algunos pueden permitirle comenzar sus impuestos de forma gratuita y cobrarle una tarifa por presentar su declaración electrónicamente. Otros pueden permitirle hacer declaraciones simples de forma gratuita o su declaración federal de forma gratuita, pero cobran por situaciones tributarias más complejas o si también desea presentar una declaración estatal. Asegúrese de leer la letra pequeña antes de comprometerse con un proveedor.

Con Credit Karma Tax® , preparar y presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta federales y de un solo estado siempre es gratis.

9. Pagar tarifas para obtener un préstamo por adelantado de su reembolso

La mayoría de los reembolsos de impuestos federales sobre la renta generalmente se realizan dentro de los 21 días posteriores a la presentación electrónica de una declaración federal. Pero si desea obtener dinero más rápidamente, puede considerar solicitar un anticipo de reembolso. Los anticipos de reembolso son esencialmente préstamos que toma prestados contra su reembolso de impuestos anticipado.

Los productos de reembolso anticipado generalmente vienen con tarifas y limitaciones que varían según el proveedor de préstamos. Y tome nota: si su reembolso resulta ser menor de lo anticipado, aún estará sujeto a cualquier tarifa de reembolso por adelantado.

Antes de tomar cualquier tipo de producto de anticipación de reembolsos, compare cuidadosamente los beneficios con las tarifas y los riesgos. Puede decidir que esperar (a menudo 21 días o menos si presenta una declaración electrónica) no es tan malo después de todo.

10. No saber si tus padres te reclaman como dependiente en sus impuestos.

Es posible que sus padres lo hayan reclamado durante años y hayan presentado sus impuestos por usted. Pero ahora, le gustaría presentar sus propios impuestos. Antes de preparar tu regreso, habla con tus padres para que todos estén en sintonía. Si sus padres han estado pagando sus gastos universitarios, es posible que quieran reclamarlo en sus impuestos para poder reclamar créditos por educación. Pero si pagó más de la mitad de sus propios gastos durante el año, sus padres no pueden reclamarlo como dependiente en sus impuestos.


Conclusión

La declaración de impuestos por su cuenta puede ser simple y rentable. Una vez que sepa lo que no debe hacer, puede sentirse seguro al presentar su primera declaración. Tómese su tiempo, no se apresure al preparar y presentar su declaración. Es menos probable que ocurran errores cuando está preparado. Y si ocurre un error, trate de no estresarse demasiado por ello. Recuerde, generalmente tiene hasta tres años a partir de la fecha en que se presentó su declaración para corregir su error mediante la presentación de una declaración de impuestos enmendada.

Fuentes relevantes: IRS: Pasos a seguir ahora para aumentar sus impuestos | IRS: Formulario W-2 2020 | IRS: Elegir el estado civil correcto para la declaración | IRS: Tema No. 501 ¿Debo detallar? | IRS: Crédito fiscal por oportunidad estadounidense: Preguntas y respuestas | IRS: Ocho errores tributarios comunes que se deben evitar 


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