The Motley Fool vs. Morningstar - ¿Cuál es el mejor servicio de selección de acciones?

Todo el mundo busca información privilegiada para encontrar las mejores inversiones y estrategias de inversión. E incluso los inversores exitosos están en una búsqueda constante para encontrar formas de mejorar su desempeño. Eso generalmente implica recurrir a fuentes de inversión reconocidas e incluso suscribirse a servicios de inversión premium.

Dos de las principales fuentes en el campo son The Motley Fool y Morningstar. No solo es cada una de las fuentes de información más respetadas en la industria de inversiones, sino que también ofrece suscripciones premium que le brindan acceso a información privilegiada.

Pero la comparación entre los dos, The Motley Fool vs. Morningstar, no es exactamente igual. Como verá en nuestro análisis de los dos servicios, mientras uno proporciona asesoramiento de inversión específico, el otro es principalmente una fuente general de información sobre casi todo el universo de inversión.

Qué servicio funcionará mejor para usted dependerá de su propio nivel de experiencia de inversión, así como de sus preferencias personales.

Acerca de The Motley Fool

The Motley Fool es uno de los servicios de noticias de inversión más seguidos en la industria y ofrece varios planes de asesoramiento sobre selección de valores. La empresa fue fundada en 1993 por dos hermanos, Tom y David Gardner. Afirman tener más de 700.000 suscriptores al boletín.

Una de las ventajas de The Motley Fool es que está diseñado para inversores de todos los niveles, especialmente inversores nuevos e intermedios que pueden no estar tan familiarizados con los aspectos técnicos de las actividades de inversión. Eso lo convierte en un servicio particularmente fácil de usar. Pero también ofrecen varios servicios de boletines para adaptarse a las diferentes necesidades de su clientela. Esto puede incluir un servicio para nuevos inversores, así como para jubilados y aquellos que buscan invertir en tecnología de vanguardia.

Si hay una queja sobre The Motley Fool es que una vez que se suscribe a un boletín informativo, la compañía se involucra en esfuerzos de ventas. Pero si puede soportar los repetidos intentos de solicitarle que cambie a otro aviso de boletín informativo, puede ser uno de los mejores servicios de selección de valores disponibles.

Sobre Morningstar

Morningstar es fácilmente uno de los nombres más respetados en la industria de inversiones. No solo ofrecen su plan Morningstar Premium a los suscriptores de pago, sino que son una fuente reconocida de información y calificaciones de seguridad en toda la industria. Muchas empresas de inversión incluso integran los servicios de Morningstar en sus propios programas de inversión para proporcionar una mayor comprensión de los inversores a la hora de elegir inversiones.

La compañía tiene su sede en Chicago y se lanzó en 1984 como una firma de investigación de inversiones. Es mejor conocido por proporcionar calificaciones de fondos mutuos, pero también tiene más de $ 220 mil millones en activos bajo administración, lo que la convierte en una de las firmas de administración de inversiones más grandes.

Cómo funciona The Motley Fool

Aunque el enfoque de nuestro análisis entre The Motley Fool y Morningstar son los servicios de selección de acciones que ofrecen, cada empresa ofrece otros servicios que son valiosos para los inversores. Para ambos proveedores, puede tener acceso a esos servicios e información de forma gratuita en el sitio web de cada empresa.

El sitio web de Motley Fool ofrece amplios recursos para inversores de todos los niveles. Eso incluye artículos sobre cómo invertir dinero, en qué invertir y cómo invertir específicamente en acciones, fondos indexados y ETF. También proporcionan información detallada sobre los distintos mercados de valores y los índices adjuntos a ellos, así como listas de las mejores cuentas de corretaje y las mejores cuentas IRA.

También cubren los diversos tipos de acciones (crecimiento, valor, dividendos y tamaño de capitalización), así como industrias específicas, como tecnología, energía, atención médica y otras.

The Motley Fool también tiene un extenso archivo de artículos sobre la jubilación. Esto no es sorprendente ya que sus artículos de jubilación aparecen con frecuencia en otros sitios importantes de medios financieros.

Lea nuestra revisión completa de The Motley Fool aquí .

Cómo funciona Morningstar

Morningstar es quizás más conocido por calificar valores de inversión, incluidos fondos mutuos y acciones, generalmente en una escala de cinco puntos, siendo cinco puntos la calificación más alta. Sin embargo, también pueden calificar un fondo como un Fondo con calificación de oro, lo que significa que, según su análisis, es probable que un fondo en particular supere a su grupo de pares a largo plazo. Si califican los fondos por oro, plata o bronce, se espera que supere al mercado durante al menos los próximos cinco años.

Sin embargo, para obtener el mayor beneficio de la investigación, deberá registrarse en su servicio Premium, apropiadamente llamado Morningstar Premium. Nuestro análisis de Morningstar se centrará en el servicio Morningstar Premium a partir de este momento.

Lea nuestra revisión completa de Morningstar aquí .

Los programas de asesores de Motley Fool

En total, The Motley Fool ofrece no menos de 24 servicios de asesoramiento bursátil. Varían en precio desde $ 199 por año hasta $ 13,999 por año. Sin embargo, actualmente 20 de esos servicios de asesoramiento están cerrados a nuevos miembros. En esta sección, nos centraremos en los cuatro niveles de planes que actualmente están disponibles para nuevos inversores.

El asesor de acciones de Motley Fool

Este es el plan más básico que ofrece Motley Fool, y también su servicio insignia. El servicio se lanzó en 2002 y actualmente está disponible por $ 199 por año.

El servicio brinda los siguientes beneficios:

• Dos nuevas selecciones de acciones cada mes.
• Mejores compras ahora: obtendrá 10 compras oportunas seleccionadas de más de 300 acciones.
• Acciones iniciales: esto es lo que The Motley Fool denomina recomendaciones de acciones fundamentales para inversores nuevos y experimentados.
• Recursos de inversión y de la comunidad: tendrá acceso a materiales educativos de “la comunidad de inversores más grande del mundo” para ayudarlo a mejorar su juego de inversión.

La compañía afirma que los rendimientos promedio acumulados en todas las selecciones de acciones por parte del Asesor de acciones desde el inicio del servicio han arrojado un 502%, en comparación con el 101% del S&P 500 durante el mismo período de tiempo.

Rompedores de reglas de Motley Fool

Este aviso proporcionará recomendaciones de acciones de alto crecimiento seleccionadas por el fundador de Motley Fool, David Gardner. El servicio comenzó en 2004 y actualmente está disponible por $ 299 por año.

Rule Breakers proporciona los siguientes servicios:

Dos nuevas selecciones de acciones cada mes

• Mejores compras ahora: obtendrá cinco acciones para comprar ahora seleccionadas entre más de 200 acciones.
• Acciones iniciales: lo mismo que con el plan Stock Advisor.
• Comunidad y recursos de inversión.

El crecimiento acumulativo de una inversión de $ 10,000 después de las selecciones de acciones recomendadas en Rule Breakers es del 262%, en comparación con el 85% del S&P 500 durante el mismo período de tiempo.

Motley Fool gobierna tu jubilación

No se proporciona mucha información sobre este plan, como cuándo comenzó o cuáles se han comparado los rendimientos acumulados con el S&P 500. Pero es el plan de menor costo disponible de The Motley Fool a $ 149 por año .

Rule Your Retirement ofrece los siguientes servicios:

• Carteras modelo: tres, de hecho, para ayudarlo a lograr la mejor combinación de inversiones utilizando la guía de reequilibrio y asignación de The Motley Fool.
• Recomendaciones de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF): incluye fondos indexados y ETF específicos.
• Consejos, trucos y estrategias del Seguro Social: lo ayuda a obtener la mayor cantidad de beneficios del Seguro Social.
• Cobertura y análisis sobre temas críticos de jubilación: incluye planificación patrimonial, seguros y otra información que lo ayudará a prepararse para una jubilación mejor.

Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)

Este es un plan premium con un precio elevado de $ 1,999 por año. Y de manera similar a Rule Your Retirement, no hay información disponible sobre cuándo comenzó el servicio o cuál ha sido el rendimiento de las recomendaciones. Pero promueven el plan como "Invertir en la tecnología número uno de la década de 2020 de The Motley Fool", lo que probablemente significa que no necesitarán cambiar el nombre del plan en 2021 y más allá.

El programa tiene un potencial de crecimiento estimado 33 veces mayor para la década de los 20. The Motley Fool afirma que este es el único servicio centrado exclusivamente en maximizar el mercado potencial estimado de $ 3,2 billones que se deriva de la computación en la nube. Están invirtiendo $ 500,000 en disruptores de la nube 2020 desde ahora hasta 2022. Eso hace que parezca que este plan también puede estar cerrado para nuevos miembros en un par de años.

Programa Morningstar Premium

Morningstar Premium ofrece a los inversores acceso a información de inversión muy específica. Aquí es donde los inversores pueden acceder a análisis y calificaciones de acciones , bonos, fondos negociables en bolsa y fondos mutuos. Como se describió anteriormente, el servicio está diseñado para destacar compañías y fondos que probablemente superen a sus respectivos grupos de pares durante al menos los próximos cinco años.

Ofrecen su plan Morningstar Basic, que es de uso gratuito. Pero solo proporciona acceso limitado a las herramientas de inversión de Morningstar y no tiene acceso a los informes de los analistas ni a las mejores opciones de inversión, las dos razones principales para utilizar el servicio Morningstar.

Pero ambos servicios críticos están disponibles a través de Morningstar Premium. Por $ 199 por año, tendrá acceso completo a análisis de fondos y seguridad, así como a listas de las acciones y bonos mejor calificados. El plan también viene con una prueba gratuita de 14 días para que pueda probar el servicio antes de decidir si desea conservarlo.

Morningstar Premium le brinda acceso completo e ilimitado a los siguientes servicios:

Informes de analistas . Estos son informes detallados proporcionados por analistas de Morningstar, con un resumen detallado de su evaluación de las perspectivas futuras de esa inversión.

Mejores selecciones de inversión . Estas son las calificaciones de inversión de Morningstar más importantes, compiladas por 220 analistas independientes. Incluye acciones de cinco estrellas, ETF, bonos, bonos de alto rendimiento o fondos de bonos, fondos de bonos extranjeros, fondos indexados de EE. UU., Fondos indexados extranjeros, fondos indexados de bonos, "luchadores contra la inflación", fondos con fecha objetivo y fondos iniciales. Este es el servicio por el que Morningstar es tan conocido.

Gestor de cartera . Esta es una plataforma en línea donde puede rastrear sus inversiones, crear listas de observación y modificar su estrategia en el futuro. De hecho, puede acceder a los informes de Morningstar a través de la tabla para ver la información de forma rápida y sencilla.

Cartera X-Ray . Esta es una herramienta que evalúa su asignación de activos, incluidas las ponderaciones de su sector. Le alertará si tiene posiciones concentradas en fondos y acciones individuales. Eso evitará que se cargue con acciones que ya pueden estar incluidas en fondos mutuos.

Cribadores . Se trata de una serie de herramientas que le permitirán buscar y filtrar fondos mutuos por categoría, calificación y desempeño. Le ayudará a decidir qué fondos funcionarán mejor en su cartera. El evaluador de fondos premium va aún más allá, permitiéndole filtrar fondos por calificaciones de grado del analista y criterios específicos como riesgo, sostenibilidad, rendimientos anuales, rendimientos finales, rendimientos ajustados por carga, índice de costo impositivo y otros criterios. Los filtros de acciones también están disponibles tanto para acciones como para ETF.

Pros y contras de The Motley Fool Stock Advisor

Pros:

• Ofrece no menos de cuatro planes de asesoría de inversiones diferentes, cada uno con una especialización.
• Proporciona recomendaciones de acciones y fondos individuales y, con el plan Rule Your Retirement, incluso asignaciones de cartera.
• Al menos dos de sus planes de asesoría afirman que sus selecciones de acciones han superado fácilmente al S&P 500, incluso en cinco a uno.
• Proporciona abundante información de inversión gratuita en su sitio web.

Contras:

• The Motley Fool es conocido por vender más a sus clientes. Si tiene un servicio de asesoría, trabajarán para convencerlo de que agregue otro.
• Algunos de los planes premium están claramente fuera del alcance de los inversores pequeños e incluso medianos.
• No proporciona herramientas para administrar su cartera, ni ofrece recomendaciones sobre cuándo vender una inversión recomendada.

Pros y contras de Morningstar

Pros:

• Proporciona análisis de valores y calificaciones de inversión en miles de valores y fondos, lo que le permite elegir las inversiones que desea realizar.
• Puede administrar su cartera desde la plataforma Morningstar.
• Los análisis y las calificaciones están disponibles a través del programa de forma continua, incluidas las actualizaciones. Esto le permitirá reaccionar mejor a los cambios en el estado de la inversión.
• Premium es un programa único que incorpora todos los beneficios y servicios proporcionados por Morningstar.
• Los filtros le permitirán elegir valores y fondos individuales dentro del plan.

Contras:

• No hace recomendaciones de stock específicas.

¿Para quién es mejor The Motley Fool?

Debido a que proporciona recomendaciones de inversión específicas, o asignaciones de cartera en el caso del plan Rule Your Retirement, The Motley Fool es más adecuado para nuevos inversores o inversores experimentados que prefieren entregar el trabajo de selección de inversiones a un tercero.

¿Para quién es mejor Morningstar?

Dada la gran cantidad de análisis de fondos y valores, así como las calificaciones de inversión y la plataforma de gestión de carteras en línea, Morningstar Premium es ideal para inversores experimentados y autónomos.

Morningstar proporciona el análisis y la información sobre las inversiones, y también proporciona un sistema de clasificación que le ayudará a elegir qué valores y fondos tienen probabilidades de superar al mercado. A continuación, puede elegir qué inversiones específicas desea realizar, en función de sus propias preferencias de inversión y experiencia.

The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - ¿Cuál es el mejor servicio de selección de acciones?

Categoría	El loco de Motley	Estrella de la mañana
Información de inversión gratuita	sí	sí
Cantidad de planes premium	4	1
Costo del plan premium	$ 199 - $ 1,999	$ 199
Recomendaciones de seguridad	sí	No
Análisis de seguridad	Limitado a valores recomendados	Disponible para casi todas las acciones y fondos
Gestión de la cartera	Solo con la regla su plan de jubilación	Sí, plataforma de gestión de cartera en línea
Soporte vital	No	No
Mejor para	Inversores que buscan orientación de inversión	Inversores autodirigidos
Historial de rendimiento de inversiones publicado	sí	No

A pesar de que Morningstar y The Motley Fool brindan una gran cantidad de información gratuita, así como servicios de selección de inversiones premium, eso es todo lo que tienen en común.

Entre los dos, Morningstar es más completo. Es perfecto para el inversor autodirigido que no busca recomendaciones de inversión específicas, sino que quiere limitar el campo de candidatos potenciales.

Morningstar no solo proporciona más análisis de todo el espectro de inversiones, sino que también ofrece una cartera en línea donde puede administrar sus inversiones y acceder a la información proporcionada por Morningstar Premium.

Por otro lado, The Motley Fool es mucho más específico. No necesitará examinar el análisis y las calificaciones de docenas o incluso cientos de valores y fondos. En su lugar, se le proporcionarán recomendaciones de inversión muy específicas. Esto lo convierte en la elección perfecta para alguien que busca mejorar el rendimiento de sus inversiones pero carece del tiempo o la motivación para participar en la selección de inversiones.

Si está interesado en cualquiera de los servicios y no sabe cuál elegir, comience analizando su propio perfil de inversor. Si está orientado hacia la inversión autodirigida y solo desea asistencia para la inversión, así como una plataforma donde pueda realizar un seguimiento de sus tenencias, favorecerá a Morningstar. Pero si está buscando recomendaciones de inversión específicas, uno de los cuatro servicios de asesoría ofrecidos por The Motley Fool probablemente sea la mejor opción.