Revisión de Vinovest: plataforma de inversión en vinos finos con un mínimo de $ 1,000

Cuando piensas en invertir, ¿qué te viene a la mente?

El mercado de valores. Cautiverio. Metales preciosos. Bienes raíces. Los fondos de inversión. Las cosas habituales.

Si le preguntara por inversiones "interesantes" , probablemente diría algo como arte, criptomonedas, el negocio de sus amigos, una granja, etc.

Muy pocas personas dirían que “invierten” en vino o licores. Tengo amigos de medios que aman el vino y cuando compran botellas de vino caras, nunca las consideran inversiones. Son para beber en algún momento posterior.

Pero el vino, como el arte, tiene un historial bastante sólido en cuanto a rentabilidad y es atractivo porque no tiene correlación con el mercado de valores. Las cosas que impactan el precio de una botella de vino no tienen nada que ver con lo que impacta el mercado de valores. Por ejemplo, el clima tiene un impacto mayor en el precio de una botella de vino que en las ganancias de la bodega que la elabora (obviamente). Los gustos de los consumidores tienen un impacto mayor ... que puede verse afectado por las mismas cosas que impactan en el mercado de valores, pero es una relación débil.

Pero existe una gran barrera de entrada para invertir usted mismo en vino. Tienes que comprometer mucho dinero si quieres comprar vinos invertibles tú mismo porque tienes que comprar los vinos, almacenar los vinos, climatizarlos, protegerlos, etc. Es difícil hacerlo por tu cuenta.

Pero al igual que MasterWorks ha facilitado la inversión en arte y AcreTrader ha facilitado la inversión en tierras agrícolas, ahora existe una empresa que le ayudará a invertir en vino.

Se llaman Vinovest .

 

 

Vinovest de un vistazo
¿Por qué esta inversión?	El vino es una clase de activos de bienes de lujo que no está correlacionada con el S&P 500 y ha tenido mayores rendimientos en los últimos 20 años.
Inversión mínima	$ 1,000
Cualificaciones del inversor	Todos los inversores califican
Estructura de tarifas	Cuota anual de 2.5% a 2.85%, cobrada mensualmente
Promociones	Ninguno activo

 

 

¿Quién es Vinovest?

Vinovest fue fundada por Anthony Zhang y Brent Akamine, emprendedores tecnológicos en serie que iniciaron y vendieron varias empresas antes de Vinovest. Historia divertida: Zhang era un estudiante universitario en la USC cuando lanzó a Mark Cuban y Mark Burnett cuando hablaron en la USC ( mire su lanzamiento , recuerde que esto es más de cinco años cuando todavía estaba en la universidad). Eventualmente aseguraría una inversión de $ 100,000 por una pila del 5% en esa compañía, EnvoyNow. EnvoyNow fue una startup de entrega de alimentos a pedido para universidades y fue adquirida por JoyRun en 2017.

Brent Akamine tiene experiencia como diseñador habiendo liderado el diseño en Blockfolio, Bytedance (empresa matriz de TikTok) y otros. Hay menos sobre él en línea, pero también estudió en la USC.

Lo que se destaca es que los dos cofundadores no tienen experiencia en diseño; afortunadamente, han reunido un equipo con mucho de eso.

Estos son solo algunos de los asesores:

• Jane Lopes es una sumiller que ha tenido experiencia en Eleven Madison Park en Nueva York, The Catbird Seat en Nashville, The Violet Hour en Chicago y Attica en Melbourne. Es Master Sommelier (solo una de menos de 30 mujeres en lograrlo).
• Dustin Wilson es un Master Sommelier y fue Director de Vinos en Eleven Madison Park.
• Jonathan Ross fue sumiller en jefe en Eleven Madison Park y director de bebidas del Rockpool Dining Group en Melbourne. También fue curador de vinos para Qantas Airlines y lanzó su propia etiqueta de vino, Micro Wines.
• DLynn Proctor es un ejecutivo de bodega con cargos en Penfolds Winery y Fantesca Estate & Winery.
• Yannick Benjamin es el sommelier principal en el Club Universitario y un Sommelier avanzado en la Corte de Maestros Commeliers.

Es una lista bastante impresionante de expertos en vino, que es lo que le gustaría ver en una plataforma que le ayuda a invertir en vino.

¿Cómo funciona Vinovest?

Vinovest es bastante sencillo: puede elegir los vinos que desea comprar usted mismo o puede comprar acciones en un fondo.

Es bastante fácil abrir una cuenta y puede hacerlo con solo $ 1,000. No tienes que comprometerte con las botellas cuando te registras, puedes recogerlas más tarde a través de la plataforma. Ellos estiman que una cartera de $ 5,000 podría contener alrededor de 24 a 36 botellas individuales, lo que les da un precio de $ 208 a $ 139 cada una.

Cuando compre los vinos, Vinovest los almacenará de forma segura para usted en sus instalaciones aseguradas. Cobran una tarifa anual del 2,85% que se reduce al 2,5% cuando el valor de su cartera supera los 50.000 dólares. Esta tarifa es más alta de lo que esperaría para muchos otros tipos de inversiones alternativas, pero deben almacenar su vino en un lugar asegurado con clima controlado. No tiene estas preocupaciones si invierte en un fondo indexado o en tierras agrícolas o en otra cosa.

Si quieres hacerte con alguna de tus botellas, puedes hacerlo. Te lo enviarán.

También ofrecen un paquete personalizado donde eligen los vinos por usted, pero ese mínimo se eleva a $ 50,000.

Más información sobre Vinovest

¿Por qué debería usar Vinovest?

Usted mismo podría comprar botellas fácilmente, pero Vinovest ofrece algunas ventajas:

• Experiencia: Cuenta con asesores que son Maestros Sommeliers que han trabajado en el negocio de la restauración y la bodega. Están seleccionando botellas que se pueden invertir en función de lo que saben de la industria, no en función de sus preferencias o sesgos personales. Están acostumbrados a tratarlo como un negocio y no como un delicioso bien consumible.
• Almacenamiento y seguridad: es valioso almacenar una botella en sus instalaciones (en realidad, utilizan proveedores de almacenamiento globales que actualmente almacenan más de $ 20 mil millones de vino) porque se construirá para proteger el vino. ¿Cuál es la humedad relativa ideal para almacenar vino? 60%. ¿Tiene alguna forma de almacenarlo a la temperatura y humedad ideales? No es difícil comprar una forma de almacenar vinos, pero ¿estás dispuesto a hacer esta inversión?
• Seguro: ¿Va a contratar un seguro para sus botellas? El seguro de cobranza no es barato y valdría la pena si invierte cien mil dólares en vino ... pero probablemente no valga la pena si desea invertir $ 1,000 en él.
• Economías de escala: dado que Vinovest está comprando muchas botellas, es probable que obtengan ahorros sobre lo que obtendría comprando en un minorista. Otro aspecto positivo es que a veces almacenan el vino en el lugar donde lo compran, evitando el IVA (impuesto al valor agregado).
• Oportunidades en Primeur: “En Primeur” es cuando compras vino que todavía está en la barrica (en esencia, futuros de vino) y solo está disponible para los conocedores de la industria. Es una parte limitada de su oferta, ¡pero vale la pena mencionarla!

Puede hacer todo esto usted mismo, y muchas personas lo hacen. Pero si quisiera invertir en vino, no podría porque carezco de la experiencia y el almacenamiento (y el autocontrol para no beber el vino si es tan bueno).

Podrías invertir en bodegas

Digamos que eres optimista con el vino pero no quieres comprar botellas individuales; puedes comprar empresas que cotizan en bolsa que se dedican al negocio del vino. Las personas que son optimistas con el oro comprarán compañías que extraen el material, en lugar de lingotes. Si eres optimista con el petróleo, podrías comprar acciones en perforadoras, refinerías, oleoductos, etc.

Pero esto es como invertir en el negocio del vino, más que en el vino en sí. Para eso, puede comprar acciones en empresas como Constellation Brands (STZ). Poseen algunas etiquetas de vino icónicas que probablemente tengas en tu botellero.

Constellation Brands es propietaria de Kim Crawford (a mi esposa le encanta su Sauvignon Blanc como su matador diario de porche ... aunque no lo bebe a diario y no tenemos un porche), Robert Mondavi, Ravage, Nobilo y más.

La parte complicada es que esas empresas también son muy grandes. Constellation también es propietaria de Corona, Modelo, Svedka Vodka, High West Whiskey, etc.

Entiendes la idea: estás comprando un negocio y no solo vino. Además, no sé si compraría botellas de Kim Crawford Sauvignon Blanc como inversión.

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¿Debería invertir en vino?

¿Sabías que ha habido índices de precios del vino durante un tiempo?

Por ejemplo, el Liv-ex 100 Fine Wine Index (LIVX100) se creó en el otoño de 2003 y lo retrocedió hasta 1988, mostrando rendimientos impresionantes para los vinos. Liv-ex son las siglas de London International Vintners Exchange. Sin embargo, el LIVX100 es limitante, solo incluye Burdeos, pero aún es valioso verlo:

Captura de pantalla tomada el 6 de noviembre de 2020

Vinovest también tiene un índice, el Vinovest 100 Index, que incluye los precios de los vinos de una variedad de regiones como Burdeos, Borgoña, Champaña, Ródano, Toscana, etc. Encuentro que estos números son menos importantes para los números en sí mismos pero lo que representan - Vinovest está muy al tanto de las tendencias y el conocimiento de la inversión en vino. Producen un informe trimestral que muestra su experiencia y puede ayudar a hacer crecer la suya. Recomiendo leerlos.

Depende de usted si invertir en vino es una buena idea.

Como inversión, ofrece retornos y no es tan volátil a diario porque los precios no cambian tan rápidamente. No hay una bolsa donde la gente compre y venda botellas cada minuto, como ocurre con la bolsa. Al igual que invertir en bienes raíces, puede haber grandes cambios, pero el ritmo nunca es tan frenético, lo cual es un cambio agradable.

Como muchas otras inversiones alternativas, creo que ofrece un cambio con respecto al mercado de valores. Cuando miras el mercado de valores y los valores CAPE extremadamente altos , es fácil decir "Está bien, tal vez tengo suficiente en el mercado de valores y es hora de mirar otras cosas".

Si eso te describe, creo que vale la pena echarle un vistazo.

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