Dividendos aristócratas, reyes y otras regalías del mercado de valores

Cuando se trata de invertir, la mayor parte de mi dinero está en un fondo Vanguard o ETF . No es tan simple como una cartera de tres fondos, pero está bastante cerca. Sin embargo, hay una pequeña parte en algunas acciones porque todos necesitamos vivir un poco.

Para eliminar esa picazón de la selección de acciones de la manera más responsable posible, construí una cartera de crecimiento de dividendos . No es nada llamativo, pero después de diez años, ha crecido considerablemente. ¡Ahora proporciona un buen flujo de efectivo mensual a pesar de que no lo diseñé para ser un cheque de pago de dividendos mensuales !

No elegí ningún fondo de dividendos antiguo, comencé con regalías de dividendos.

¿Qué son los aristócratas de dividendos?

Los aristócratas de dividendos son empresas del S&P 500 que han aumentado sus dividendos cada año durante veinticinco años seguidos. La lista en sí es mantenida por el S&P y se actualiza cada año.

Considere los criterios por un segundo: todas las empresas de la lista han aumentado sus dividendos cada año durante al menos veinticinco años. Si su empresa solo mantiene el dividendo, abandona la lista. Si detiene el dividendo, nos vemos más tarde. Tienes que aumentarlo cada año (aunque solo sea en un centavo) y no te lo puedes perder durante al menos veinticinco años.

Es un listón alto.

Si piensa en todos los eventos financieros y económicos de los últimos veinticinco años, estos incluyen la Gran Recesión de 2008-2010, así como el Busto de las Dot-Com de 2001. De hecho, en 2009, nueve empresas cayeron de la lista Dividend Aristocrats (se agregaron dos, Bemis y Leggett & Platt). En 2010, diez más cayeron con una sola incorporación (Brown Forman).

¿Qué empresas son aristócratas?

Para 2021, tuvimos tres adiciones y dos eliminaciones. Las adiciones son International Business Machines (IBM), NextEra Energy (NEE) y West Pharmaceutical Services (WST). Las eliminaciones son Ross Stores (ROST) y United Technologies Corp. (UTX). Ahora hay 65 aristócratas de dividendos, en comparación con 64 el año pasado.

Aquí está la lista completa de Dividend Aristocrats al 1 de febrero de 2021:

1. AbbVie Inc. (ABBV)

2. Abbott Laboratories (ABT)

3. Archer-Daniels-Midland Co. (ADM)

4. Automatic Data Processing Inc. (ADP)

5. Aflac Inc. (AFL)

6. Albemarle Corp (ALB)

7. Amcor PLC (AMCR)

8. AO Smith (AOS)

9. Air Products and Chemicals Inc. (APD)

10. Atmos Energy Corp (ATO)

11. Becton, Dickinson and Co. (BDX)

12. Franklin Resources Inc. (BEN)

13. Brown-Forman Corp. B (BF.B)

14. Cardinal Health Inc. (CAH)

15. Caterpillar Inc. (CAT)

16. Chubb Ltd. (CB)

17. Cincinnati Financial Corp. (CINF)

18. Colgate-Palmolive Co. (CL)

19. The Clorox Co. (CLX)

20. Cintas Corp. (CTAS)

21. Chevron Corp. (CVX)

22. Dover Corp. (DOV)

23. Ecolab Inc. (ECL)

24. Consolidated Edison Inc. (ED)

25. Emerson Electric Co. (EMR)

26. Essex Property Trust, Inc. (ESS)

27. Expeditors International (EXPD)

28. Fideicomiso Federal de Inversiones en Bienes Raíces (FRT)

29. General Dynamics Corp. (GD)

30. Genuine Parts Co. (GPC)

31. WW Grainger Inc. (GWW)

32. Hormel Foods Corp. (HRL)

33. Illinois Tool Works Inc. (ITW)

34. Johnson & Johnson (JNJ)

35. Kimberly-Clark Corp. (KMB)

36. The Coca-Cola Co. (KO)

37. Leggett & Platt Inc. (LEG)

38. Linde PLC (LIN)

39. Lowe's Companies Inc. (BAJA)

40. McDonald's Corp. (MCD)

41. Medtronic plc (MDT)

42. McCormick & Co. Inc. (MKC)

43. 3M Co. (MMM)

44. Nucor Corp. (NUE)

45. Realty Income Corporation (O)

46. ​​People's United Financial Inc. (PBCT)

47. PepsiCo Inc. (PEP)

48. The Procter & Gamble Co. (PG)

49. Pentair plc (PNR)

50. PPG Industries Inc. (PPG)

51. Roper Technologies (ROP)

52. Sherwin-Williams (SHW)

53. S&P Global (SPGI)

54. Stanley Black & Decker Inc. (SWK)

55. Sysco Corp. (SYY)

56. AT&T Inc. (T)

57. Target Corp. (TGT)

58. T. Rowe Price Group Inc. (TROW)

59. VF Corp. (VFC)

60. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA)

61. Walmart Inc. (WMT)

62. Exxon Mobil Corp. (XOM)

63. International Business Machines (IBM) - ¡Nuevo para 2021!

64. NextEra Energy (NEE) - ¡Nuevo para 2021!

65. West Pharmaceutical Services (WST) - ¡Nuevo para 2021!

El S&P mantiene una lista oficial de Dividend Aristocrats porque tienen un fondo para ello: SPDAUDP .

El premio al mejor ticker debe ser para ProShares y su ETF - NOBL de S&P 500 Dividend Aristocrats. Puede ver sus existencias al 2/1/2021 .

Reyes de dividendos

Si pensaba que convertirse en un aristócrata de dividendos era difícil, espere hasta escuchar lo que se necesita para ser un rey de dividendos.

Para ser un rey de dividendos, debe tener cincuenta años de dividendos crecientes. Esta lista es, naturalmente, un subconjunto de Dividend Aristocrats: (a partir de abril de 2021)

1. ABM Industries, Inc. (ABM)

2. American States Water Co. (AWR)

3. Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

4. Cincinnati Financial Corp. (CINF)

5. Colgate-Palmolive Co. (CL)

6. Grupo de servicio de agua de California (CWT)

7. Dover Corp. (DOV)

8. Emerson Electric Co. (EMR)

9. Farmers & Merchants Bancorp (FMCB)

10. Fideicomiso Federal de Inversión en Bienes Raíces (FRT)

11. Genuine Parts Co. (GPC)

12. Hormel Foods Corp. (HRL)

13. Johnson & Johnson (JNJ)

14. The Coca-Cola Co. (KO)

15. Lancaster Colony Corp. (LANC)

16. Lowe's Cos., Inc. (BAJO)

17. 3M Co. (MMM)

18. Nordson Corp. (NDSN)

19. Noroeste de gas natural (NWN)

20. Procter & Gamble Co. (PG)

21. Parker-Hannifin Corp. (PH)

22. Stepan Co. (SCL)

23. Grupo SJW (SJW)

24. Stanley Black & Decker, Inc. (SWK)

25. Tootsie Roll Industries, Inc. (TR)

26. Altria Group, Inc. (MO)

27. HB Fuller (FUL)

28. Sysco Corp (SYY)

29. Universal Corp (UVV)

30. Gas combustible nacional (NFG)

31. Black Hills Corp (BKH)

Si miras hacia atrás a toda la agitación económica en los últimos cincuenta años, hemos tenido varios trastornos masivos . Toma todo el caos de los últimos veinticinco años y luego agrega otros veinticinco años. ¡Ahora nos adentramos en la recesión de principios de los 80 y la crisis del petróleo de finales de los 70!

Aparte, uno de los hechos sorprendentes sobre la inversión es que las correcciones no son infrecuentes : ocurren todo el tiempo (el promedio es una vez al año).

Campeones de dividendos

Dividend Champions es una lista similar (25 años de aumento de dividendos) pero la lista es más larga por dos razones:

• Los campeones incluyen empresas que no están en el S&P 500.
• La lista de aristócratas se actualiza anualmente, mientras que los campeones se actualizan mensualmente.

Mientras que los aristócratas tienen alrededor de sesenta empresas y Kings alrededor de treinta, la lista de campeones supera el centenar. (140 al momento de escribir este artículo)

Creo que la mejor lista de campeones de dividendos se puede encontrar en el DRiP Investing Resource Center .

¿Son buenas inversiones?

Al igual que otros grupos de empresas con nombre, como Dogs of the Dow , estos son buenos puntos de partida, pero no debe tomar la lista e invertir como está.

Se han realizado varias pruebas retroactivas de la inversión en regalías por dividendos y, según el período, pueden hacerlo mejor o peor que el S&P 500 en su conjunto.

Mi objetivo al comenzar mi análisis con regalías por dividendos no es vencer al S&P 500. De hecho, no estoy tratando de vencer a nada. Estoy tratando de crear una cartera que pueda proporcionar un flujo de caja predecible para que pueda complementar mis actividades empresariales. Si los está comparando con el S&P 500, creo que está jugando el juego equivocado al usar a los aristócratas o reyes del dividendo como punto de partida.

Si desea crecer, debería invertir en empresas que paguen cero dividendos. Quiere empresas que tengan oportunidades de invertir su efectivo y no dejar que salga de la empresa como dividendos. Al retener esas ganancias e invertir en proyectos, crean oportunidades potenciales de crecimiento futuro. Los dividendos son excelentes para los inversores que quieren efectivo, pero malos para las empresas que quieren crecer. Algunos dirían que pagar dividendos es una señal de que la empresa no tiene algo mejor en lo que invertir, lo cual es una mala señal para el crecimiento.

Cómo comprar acciones de Dividend Aristocrat

Hay dos formas básicas de comprar acciones de Dividend Aristocrats: comprarlas directamente oa través de un fondo cotizado en bolsa (ETF).

Comprar las 65 acciones de Dividend Aristocrats, aunque es posible usando acciones fraccionarias, no es práctico. Administrar una cartera de acciones de ese dinero podría convertirse fácilmente en un trabajo a tiempo parcial.

Como he mostrado anteriormente, las empresas que componen Dividend Aristocrats cambian. Cada año, un pequeño número de empresas se cae y se agrega un número aproximadamente equivalente. Hacer esos cambios anualmente no será especialmente difícil. Pero mantener las asignaciones objetivo de las existencias será un proceso complicado. Deberá reequilibrar su cartera cada pocos meses, ya que el valor de cada acción de la cartera cambiará.

Una mejor estrategia, si desea mantener acciones individuales directamente, será seleccionar quizás ocho o 10 de las 65. Eso le dará la oportunidad de invertir en las empresas que considere más atractivas, al mismo tiempo que reduce el proyecto que generará la gestión de 65 stocks.

La mejor manera de mantener las 65 acciones de Dividend Aristocrats

Si desea invertir en las 65 acciones, puede hacerlo a través de Dividend Aristocrats EFT. Mantienen todas las acciones de la lista y se encargan de la gestión y el reequilibrio de la cartera por usted.

Ejemplos de ETF principales incluyen:

• FT CBOE Vest S&P 500® Dividend Aristocrats Target Income ETF® ( KNG )
• ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ( NOBL )

Ya sea que elija invertir en empresas individuales o en un ETF de Dividend Aristocrats, puede comprar sus posiciones sin comisiones a través de corredores como Ally Invest , Robinhood y Webull .

Si prefiere que su cartera se administre profesionalmente, puede invertir en acciones de Dividend Aristocrats o ETF utilizando un robo-advisor, como M1 Finance . Dado que le permiten elegir sus propias inversiones, ya sean acciones para ETF, puede crear una cartera de Dividend Aristocrats que será completamente administrada por M1 Finance de forma gratuita.

Actuaciones pasadas

Ya sabe lo que dicen acerca de que el rendimiento pasado no es indicativo de rendimientos futuros ... las empresas están en la lista hasta que no lo están. No es raro que las empresas que han estado en la lista durante muchos años se encuentren en malas situaciones.

Por lo tanto, ofrecen un buen punto de partida, pero aún debe hacer su debida diligencia para decidir en qué empresas invertir.

Resumen

Si desea agregar un componente de ingresos a su cartera de acciones, Dividend Aristocrats es una de las mejores formas de hacerlo. No solo proporcionan ingresos constantes de los dividendos que pagan, sino que también tienen un largo historial de ganancias de capital respetables.

No, no producirán los tipos de ganancias de capital que obtendrá de las acciones de crecimiento. Pero además de los ingresos que brindan, también pueden agregar estabilidad a su cartera. Esto se debe a que las acciones que pagan dividendos tienden a capear las caídas del mercado mejor que las acciones de crecimiento. Eso es especialmente cierto en el caso de Dividend Aristocrats, porque representan algunas de las empresas más grandes y mejor establecidas del país.

¿Son los aristócratas de dividendos para todos? Tal vez no. Pero son una apuesta bastante segura si está buscando esa rara combinación de ingresos y crecimiento.