6 mejor software gratuito de gestión de carteras de inversión en 2021
Recibimos preguntas todo el tiempo sobre cuál es el mejor software de gestión de carteras de inversión. El otro día, alguien leyó mi publicación sobre cómo rastreamos nuestro patrimonio neto y me hizo una pregunta realmente simple: ¿cómo hago un seguimiento de nuestras inversiones en acciones?
La respuesta corta es ... bueno, yo no.
Verifico mis inversiones una vez al mes cuando actualizo la hoja de cálculo, y luego no la miro. Pienso en nuestro dinero de inversión en cápsulas del tiempo, así que incluso si algo sucediera, no quiero sentir la tentación de responder.
Todavía leo noticias financieras de vez en cuando, me gusta estar al tanto de lo que está sucediendo, así que si hay un gran cambio, no me pilla desprevenido. Pero eso es principalmente por razones psicológicas. Mi objetivo es no tocar nunca las inversiones más allá del reequilibrio y otros tipos de contabilidad.
Dicho esto, la forma en que realizo el seguimiento de nuestras inversiones ha cambiado a lo largo de los años. Si hizo esta pregunta hace cinco años, había una clara separación entre lo mejor de lo mejor y el resto. Casi todas las herramientas usaban Yodlee para extraer la información de su cuenta, por lo que sus funciones eran muy similares. La diferencia estaba en la interfaz y en lo buenos que eran los diseñadores de esa startup.
Hoy en día, la separación es mucho mayor. Las empresas están utilizando estas herramientas gratuitas como señuelo para algo más grande (generalmente gestión de patrimonio) y eso nos ha beneficiado a todos.
Hasta hace poco, usaba Google Finance para obtener una instantánea rápida de mis inversiones. Google eliminó la función de cartera, que siempre es un riesgo con una herramienta gratuita, por lo que ahora confío en Personal Capital para esa instantánea y planificación general.
Entonces, ¿cuál es la mejor herramienta para realizar un seguimiento de las inversiones? Te diré lo que me gustó de cada uno de ellos.
¿Qué es un rastreador de cartera de acciones?
Primero, ¿de qué estamos hablando cuando pedimos los mejores rastreadores de cartera de acciones? Queremos una herramienta que pueda recopilar todas nuestras inversiones y darnos una idea de cómo está funcionando. Al igual que las aplicaciones de finanzas personales, queremos que sea lo más fluido posible y nos brinde la capacidad de analizar rápidamente nuestras existencias de diversas maneras.
Como enumeramos las mejores opciones a continuación, tenemos en cuenta el costo de la suscripción (si existe), así como la velocidad y usabilidad de la plataforma.
Gerente de cartera Morningstar
No lo he usado durante mucho tiempo, pero Morningstar Portfolio Manager es una herramienta que ha existido durante mucho tiempo. Le brinda la capacidad de realizar un seguimiento de todas sus inversiones en un solo lugar, realizar un seguimiento de los cambios de precios, obtener calificaciones de estrellas y otros datos de Morningstar , al tiempo que le brinda información e investigaciones de Morningstar. El administrador de la cartera no vincula sus cuentas, por lo que debe ingresar sus datos manualmente (lo que puede ser una ventaja si le preocupa el riesgo de seguridad).
Está disponible para la membresía gratuita. Si es un miembro premium, tiene acceso a más herramientas, pero el seguimiento es gratuito. Me doy cuenta de que todo es bastante vago, pero quería incluirlo en la lista porque todavía lo ofrecen y hay algo que decir sobre la longevidad.
El servicio premium también tiene una prueba gratuita de 14 días, por lo que puede verificarlo gratis durante dos semanas para ver si funciona para usted. Además, a través de nuestro enlace, obtiene hasta $ 100 de descuento en el precio de suscripción Morningstar Premium si decide suscribirse después de la prueba. Tenemos una revisión más detallada de Morningstar Premium aquí .
Echa un vistazo a la gestión de cartera de StockRover
Capital personal
Si desea una instantánea rápida de sus finanzas en general, esta herramienta se la ofrece con bastante rapidez una vez que conecte todas sus fuentes de datos. Si bien yo diría que no debería revisar sus finanzas cada minuto de cada día (porque es una pérdida de tiempo), Personal Capital simplemente lo hace para que la pérdida de tiempo requiera mucho menos tiempo real.
Personal Capital es seguro , tiene una herramienta de Verificación de Inversiones para darle una idea de si sus inversiones van por buen camino, y también tiene una calculadora de jubilación bastante buena basada en sus datos. Si necesita un presupuesto, también puede realizar un seguimiento de los gastos, pero no es tan bueno para eso como las herramientas de presupuesto dedicadas.
SigFig
SigFig fue el primer rastreador de inversiones que utilicé. Me inscribí hace una edad porque era el único que se conectaba con E * Trade, TradeKing y Vanguard; los tres corredores que utilicé en ese momento. La interfaz es muy simple, la conexión de cuentas es perfecta y han ampliado las herramientas que ofrecen desde que las usé por primera vez.
Hasta que me mudé a Personal Capital, estaba usando SigFig porque tiene gráficos hermosos:
Dejé de usar SigFig hace más de diez años y desde entonces han agregado algunas características nuevas que no he explorado en profundidad. También han agregado asesores financieros que pueden ayudarlo a administrar las inversiones existentes, monitorear su cartera y ayudarlo a elaborar un plan. Sin embargo, no son agresivos, nunca me han llamado para una consulta.
Hojas de cálculo de Google con funciones
Si le gusta la personalización completa y sus datos seguros en los servidores de Google, puede crear su propia hoja de Google y extraer datos utilizando una función proporcionada por Google. El inconveniente es que necesitas personalizarlo y será un proceso muy manual, pero tú lo controlas y siempre será gratis. Corre el riesgo de que la función GoogleFinance cambie debajo de usted, pero hasta ahora eso no ha sucedido en muchos años.
La función principal para tirar de los precios de las acciones es simple:
=GoogleFinance("TICKER", "price")
Donde TICKER es el símbolo de cotización de la acción que está rastreando. Estos datos se pueden retrasar hasta 20 minutos.
Si desea verificar Amazon, póngalo en una celda y se completará:
=GoogleFinance("AMZN", "price")
La sintaxis de la función está disponible aquí . Hay un gran menú de cosas que puede hacer con la función, que incluyen mostrar datos históricos, tablas, etc. Es muy sólido y no ha cambiado mucho, a pesar de que Google Finance está más integrado en la Búsqueda de Google.
Echa un vistazo a Google Sheets
Lamentablemente, Microsoft Excel no es una buena alternativa porque no hay buenas funciones para extraer datos.
Finanzas de Google
Este fue el primer rastreador de cartera que utilicé.
Me gusta Google Finance porque la página de inicio le brinda un puñado de grandes historias (de las cuales el título solo le brinda suficiente información) y luego el seguimiento de la cartera incluirá las principales historias de sus participaciones.
Agregué mis posesiones a medida que las adquirí, las eliminé cuando las vendí y no utilicé el seguimiento de efectivo para esas compras y ventas. Lo bueno de esta configuración es que es muy sencillo.
Pero recientemente se deshicieron de las funciones de seguimiento de la cartera. Aún puede rastrear empresas, simplemente se ve extraño, simplemente no podrá realizar un seguimiento de su base.
Nunca lo usé para rastrear mi cartera por completo, como rastrear las entradas y salidas de efectivo. Solo lo utilicé para ver el rendimiento de determinadas participaciones a nivel diario y general. Muchas de mis tenencias de acciones individuales se están acercando a su marca de 10 años (adquiridas durante la Gran Recesión), por lo que todo es verde en todos los ámbitos (y, por lo tanto, no es particularmente útil).
Echa un vistazo a Google Finance
Veredicto final
Podrá encontrar un rastreador de cartera de acciones de una de las opciones anteriores.
Si desea algo relativamente ligero y sin intervención, Personal Capital puede analizar su cartera y ayudarlo a comprender si está en camino de jubilarse con los activos que necesita. Morningstar y Stock Rover existen para aquellos que desean más información y mayores detalles sobre sus participaciones de inversión.
Y para los adictos a las hojas de cálculo, siempre tiene Google Sheets o sus propias hojas de cálculo que puede personalizar exactamente para lo que desea. Se trata de lo que esperas lograr y de cuántos retoques necesitas hacer para lograrlo.
¿Cómo realiza un seguimiento de sus inversiones?
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