5 alternativas de LearnVest: encontrar una planificación financiera asequible para todos
LearnVest fue fundada en 2009 por Alexa von Tobel con el objetivo de llevar la planificación financiera a las mujeres. Eventualmente expandirían su mercado objetivo para incluir a todos. Una vez que se pensó que era el dominio de los ricos, muchos estadounidenses encontraron la planificación financiera profesional fuera de su alcance; LearnVest fue diseñado para superar esto.
A través de la educación en línea y un conjunto de herramientas de inversión y presupuesto, LearnVest recaudó un poco menos de $ 25 millones con este objetivo en mente.
En 2015, LearnVest fue adquirida por Northwest Mutual por 250 millones de dólares.
En 2018, nos enteramos de que LearnVest girará de alguna manera, aunque no está claro dónde estará su futuro; este es el mensaje en su página de inicio:
Aquí en LearnVest, nos preocupamos por el progreso, no por la perfección.
Y también somos un trabajo en progreso. Estamos trabajando para llevar nuestro contenido al siguiente nivel, pero volveremos pronto para ayudarlo a seguir progresando con su dinero.Si hay algo que podamos hacer para ayudar mientras tanto, puede comunicarse con nosotros en [email protected].
Si está buscando una alternativa a LearnVest, existen algunas opciones que pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos e inversiones, aunque no conozco ninguna empresa que ofrezca su producto principal de un plan financiero de $ 299 más una tarifa mensual de $ 19. Será difícil reemplazarlos por completo, pero es posible que pueda encontrar algunas ideas en la lista a continuación.
Capital personal
Personal Capital es lo más cercano que puede estar a la versión gratuita de LearnVest. Ofrece las mismas herramientas de inversión y presupuesto, además de una herramienta de planificación de la jubilación basada en esos datos. Hay un rico conjunto de herramientas que le recordarán mucho a LearnVest. Es un servicio gratuito, incluso para la agregación automática de transacciones, y puede recibir una llamada gratuita con un experto financiero.
Personal Capital también cuenta con un servicio de asesoría similar a la versión Premium de LearnVest. Administran más de $ 6.5 mil millones en activos y usted es un asesor personal a un costo de 0.89% para activos administrados de más de $ 100,000 (0.79% a 0.49% para activos de más de $ 1 mm). Este asesor y su equipo lo ayudarán a idear un plan muy parecido a la versión Premium de LearnVest.
No es tan completo como la oferta de LearnVest, pero LearnVest cobraba $ 299 más una tarifa mensual. El capital personal es de uso gratuito, el aspecto de planificación se basa en los activos administrados.
BrightPlan
BrightPlan es un planificador basado en objetivos que le permite crear una variedad de objetivos, vincular sus cuentas y ver si está bien encaminado para alcanzar estos objetivos. Mientras que un planificador financiero puede pedirle sus objetivos, calcular cuánto necesitará y establecer un plan de ahorro e inversión para cumplirlos, BrightPlan utiliza algoritmos para acelerarlo. Ellos administrarán su dinero si lo desea (en una cuenta con TD Ameritrade ) o simplemente le darán sugerencias para la asignación de sus activos.
Aquí hay un breve video de marketing de su servicio:
Su servicio cuesta $ 20 al mes.
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