Revisión de la tarjeta Chase Sapphire Preferred® frente a la tarjeta American Express® Gold

Tarjeta Chase Sapphire Preferred® frente a tarjeta American Express® Gold

	Tarjeta Chase Sapphire Preferred®	Tarjeta American Express® Gold
Tasa de recompensas más alta	2 puntos ilimitados por cada $ 1 gastado en todas las compras de viajes y comidas	Ilimitados 4 puntos por cada $ 1 gastado en restaurantes de todo el mundo
Cuota anual	$ 95	$ 250
Bono de bienvenida	80.000 puntos después de gastar $ 4.000 en los primeros 3 meses	60,000 puntos después de gastar $ 4,000 en los primeros 6 meses

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Lo que necesita saber sobre cada tarjeta

La tarjeta Chase Sapphire Preferred® y la tarjeta American Express® Gold tienen mucho en común. Ambas tarjetas de crédito ofrecen altas tasas de recompensas en comidas y compras de viajes, bonificaciones de bienvenida y beneficios de viaje. Pero creemos que la tarjeta Chase Sapphire Preferred® es la ganadora gracias a su tarifa anual baja, amplias categorías de bonificación y valor constante de canje de puntos cuando canjea por viajes a través de Chase Ultimate Rewards®.

Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

La tarjeta Chase Sapphire Preferred®  ofrece un programa de recompensas más simple con más oportunidades de ganar puntos según las compras de viajes, y la posibilidad de canjear esos puntos a una tasa más alta.

La tarjeta Chase Sapphire Preferred® ofrece dos puntos por cada $ 1 gastado en compras elegibles de categoría de viajes y restaurantes. La categoría de restaurantes incluye opciones desde comida rápida hasta alta cocina, mientras que la categoría de viajes abarca una larga lista de compras, que incluyen…

• Vuelos reservados a través de sitios de viajes con descuento o directamente a través de aerolíneas
• Hoteles
• Agencias de alquiler de coches

Ganará un punto por cada $ 1 gastado en cualquier otro lugar. Puede canjear los puntos que ha ganado por dinero en efectivo, tarjetas de regalo, viajes y mercancías. Los puntos valen 1 centavo cada uno cuando canjea por efectivo, pero el valor aumenta en un 25% cuando canjea puntos por compras de viajes a través del portal Chase Ultimate Rewards.

Además de eso, obtendrá 80,000 puntos después de gastar $ 4,000 en compras dentro de los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta.

Y la tarjeta Chase Sapphire Preferred® viene con una tarifa anual de solo $ 95.

De nuestro socio

Tarjeta American Express® Gold

La tarjeta American Express® Gold Card podría ser una opción para aquellos que pueden aprovechar sus créditos anuales de aerolíneas y restaurantes y gastar con frecuencia en vuelos, supermercados y restaurantes. Pero estos beneficios se ven atenuados por la alta tarifa anual, las categorías de bonificación limitadas y el valor de los puntos. Esto es lo que necesita saber sobre cómo ganar puntos Membership Rewards® con la tarjeta American Express® Gold.

• Gane cuatro puntos por cada $ 1 gastado en compras elegibles en restaurantes de todo el mundo
• Gane cuatro puntos por cada $ 1 gastado en compras que califiquen en los supermercados de EE. UU. (Hasta $ 25,000 por año, luego un punto por $ 1 después)
• Gane tres puntos por cada $ 1 gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en amextravel.com
• Gana un punto por cada $ 1 gastado en todo lo demás

Puede obtener hasta un total de $ 10 en créditos de estado de cuenta cada mes cuando usa la Tarjeta American Express® Gold en los restaurantes y servicios de entrega de alimentos participantes. También puede obtener un crédito de tarifa de aerolínea de hasta $ 100 por año calendario para cubrir tarifas incidentales con una aerolínea elegible que califique.

La tarjeta American Express® Gold ofrece un bono de bienvenida de 60,000 puntos después de gastar $ 4,000 en compras elegibles dentro de los primeros 6 meses de la apertura de la cuenta.

El bono de bienvenida de la tarjeta y los créditos del estado de cuenta se compensan con la tarifa anual de $ 250, que reduce las recompensas que puede ganar.

Y aunque los titulares de tarjetas pueden canjear puntos por una variedad de beneficios, como compras de viajes y tarjetas de regalo, los puntos no valen mucho. El valor de los puntos comienza en 1 centavo cuando se canjea por vuelos, ciertas tarjetas de regalo y taxis de la ciudad de Nueva York. Pero el valor de cada punto cae a menos de 1 centavo para la mayoría de las otras opciones de canje, incluido el uso de sus puntos para reservar hoteles, para crédito en el estado de cuenta y para pagar en ciertos proveedores.

Ganador: Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Si está enfocado en ganar y canjear recompensas por viajes y desea ahorrar en los costos de una tarifa anual, creemos que la tarjeta Chase Sapphire Preferred® es la clara ganadora.

En comparación con la tarjeta American Express® Gold, la tarjeta Chase Sapphire Preferred® tiene un valor de bonificación de bienvenida mayor; puede ganar hasta $ 1,000 en puntos de bonificación con la tarjeta Chase Sapphire Preferred® en comparación con ganar hasta $ 600 en puntos de bonificación con la tarjeta American Express® Gold. Y la tarjeta Chase Sapphire Preferred® tiene una tarifa anual más baja: pagará una tarifa anual de $ 95 con la tarjeta Chase Sapphire Preferred® y una tarifa anual de $ 250 con la tarjeta American Express® Gold.

La tarjeta Chase Sapphire Preferred® también gana en la categoría de recompensas continuas por dos razones.

• Las categorías de recompensas de viajes y restaurantes de la tarjeta Chase Sapphire Preferred® son mucho más amplias que las categorías de bonificación que se encuentran en la tarjeta American Express® Gold.
• Sus puntos ganados con la tarjeta Chase Sapphire Preferred® valen un 25% más cuando los canjea por compras de viajes a través del portal Chase Ultimate Rewards. Eso significa que tiene más oportunidades de ganar recompensas basadas en compras de viajes y puede maximizar el valor de sus puntos cuando los canjea.

Es posible que pueda ganar más puntos con la tarjeta American Express® Gold, pero tendrá que pasar por algunos obstáculos para llegar allí: reservar vuelos directamente con la aerolínea oa través de amextravel.com y gastar mucho en comestibles en EE. UU. Supermercados. Luego, al canjear, solo obtiene un valor máximo de 1 centavo por punto, y solo cuando canjea puntos por vuelos o algunas tarjetas de regalo.

Qué considerar al solicitar una tarjeta de viaje y comida

Si está comprando una tarjeta de crédito para viajes , deberá considerar si es el tipo de tarjeta adecuado para usted. Por lo general, estas tarjetas de crédito ofrecen la oportunidad de ganar puntos o millas que puede canjear por pasajes aéreos, hoteles, alquiler de automóviles e incluso cruceros. Algunas tarjetas de viaje también incluyen beneficios como seguro de viaje, acceso a las salas VIP del aeropuerto y un vale para cubrir una tarifa de solicitud de TSA PreCheck o Global Entry.

Pero cada emisor de tarjetas de crédito aplica criterios diferentes a las compras que califican para puntos de bonificación. Eso significa que es posible que no obtenga las recompensas que esperaba por algunas de sus compras. Por ejemplo, la tarjeta American Express® Gold limita la cantidad de puntos que puede ganar por compras en los supermercados de EE. UU. A los primeros $ 25,000 que gasta en un año.

Por lo general, necesitará un crédito sólido para solicitar una tarjeta de crédito de recompensas de viaje premium. Muchas tarjetas de viaje vienen con una tarifa anual, por lo que querrá comparar la tarifa anual con el bono de bienvenida y las recompensas continuas que obtendrá. Antes de obtener una tarjeta de viaje, hágase algunas preguntas.

• ¿Está la tarifa anual en su presupuesto?
• ¿Puede cumplir con el requisito de gasto del bono de bienvenida con facilidad?
• ¿El bono de bienvenida se convierte en recompensas que realmente usará?
• ¿Estas recompensas compensarán la tarifa anual?
• ¿Existe alguna restricción o limitación, especialmente con respecto a los canjes?

¿No estás seguro de que alguna de las tarjetas sea para ti? Considere estas alternativas.

Las mejores tarjetas de crédito para viajar dependen de sus hábitos de gasto y de si está dispuesto a pagar tarifas para utilizar los programas y beneficios de recompensas. Aquí tienes algunas alternativas.

• La tarjeta de crédito Capital One® Venture® Rewards  podría ser una buena tarjeta de recompensas para viajes en sus compras diarias.
• La tarjeta de crédito Capital One® SavorOne® Cash Rewards  podría ser una buena opción si gasta mucho en comidas y entretenimiento, pero desea ahorrar dinero en una tarifa anual.