Las 4 mejores tarjetas de crédito de USAA de 2021
USAA anuncia siete tarjetas de crédito diferentes que se ofrecen a los miembros, cada una con sus propias ventajas y beneficios.
Para ayudarlo a elegir la mejor para su situación, hemos revisado todas las ofertas actuales de USAA y hemos seleccionado las mejores tarjetas para grupos específicos de clientes.
- Lo mejor para ganar puntos en categorías de bonificación: Tarjeta USAA® Rewards ™ American Express®
- Lo mejor para ganar reembolsos en efectivo en la base: USAA® Cashback Rewards más tarjeta American Express®
- Lo mejor para un simple reembolso en efectivo: Tarjeta USAA® Preferred Cash Rewards Visa Signature®
- Lo mejor para ahorrar en intereses: Tarjeta USAA® Rate Advantage Visa Platinum®
Lo mejor para ganar puntos en categorías de bonificación: Tarjeta USAA® Rewards ™ American Express®
He aquí por qué: La tarjeta USAA® Rewards ™ American Express® supera a otra tarjeta de recompensas basada en puntos de USAA, la tarjeta USAA® Rewards ™ Visa Signature®, porque es más generosa con sus categorías de bonificación.
Si bien ambas tarjetas ofrecen dos puntos por cada $ 1 gastado en compras de gasolina, la tarjeta USAA® Rewards ™ American Express® aumenta su oferta para comidas y comestibles. Mientras que la tarjeta USAA® Rewards ™ Visa Signature® le otorga dos puntos por $ 1 para cenar y solo un punto por $ 1 en todas las demás compras, incluidos los comestibles, la tarjeta USAA® Rewards ™ American Express® ofrece hasta tres puntos por cada $ 1 gastado en cenar fuera y dos puntos por $ 1 en comestibles. La tarjeta USAA® Rewards ™ American Express® ofrece hasta un punto por $ 1 en todas las demás compras.
Esta tarjeta no solo supera al resto de las opciones de USAA, también es una oferta competitiva en comparación con las tarjetas de otros emisores. Los titulares de tarjetas no tienen que preocuparse por la rotación de categorías de puntos y no enfrentan límites ni límites en las recompensas que pueden ganar. Además, los puntos se pueden canjear por tarjetas de regalo, efectivo o viajes. Incluso puede usar sus puntos para hacer donaciones a organizaciones benéficas participantes.
Consulte nuestra revisión editorial de la tarjeta USAA® Rewards ™ American Express® para obtener más información.
Tarjeta USAA® Rewards ™ American Express®
De titulares de tarjetas en el último año
Lo mejor para ganar reembolsos en efectivo en la base: USAA® Cashback Rewards más tarjeta American Express®
He aquí por qué: si usted o su cónyuge están en servicio activo, es muy probable que haga muchas de sus compras en la base. Eso significa que puede perderse los bonos de devolución de efectivo que ofrecen otros emisores de tarjetas que recompensan las compras en tiendas civiles.
Afortunadamente, la tarjeta USAA® Cashback Rewards Plus American Express® puede proporcionarle un reembolso en efectivo para sus compras en la base.
Esta tarjeta ofrece un 5% de reembolso en efectivo en compras de gasolina y en compras realizadas en bases militares (en sus primeros $ 3,000 en gastos combinados en esas categorías por año). También obtendrá un reembolso del 2% en efectivo en compras en el supermercado (en sus primeros $ 3,000 de gasto en la categoría cada año). Después de alcanzar esos límites de gasto, ganará el 1% en esas (y todas las demás) compras.
¿Y las tarifas de transacción extranjera de esta tarjeta? Ninguna. Esto podría resultar útil si tiene que realizar compras fuera de la base en otro país.
Obtenga más información de las reseñas de los titulares de tarjetas sobre la tarjeta USAA® Cashback Rewards Plus American Express® .
USAA® Cashback Rewards más tarjeta American Express®
De titulares de tarjetas en el último año
Lo mejor para un simple reembolso en efectivo: Tarjeta USAA® Preferred Cash Rewards Visa Signature®
Aquí ' por qué: Si usted está buscando un reembolso en efectivo a tanto alzado que no requerirá realizar un seguimiento de sus gastos en diferentes categorías, el USAA® Preferido recompensas en efectivo de la tarjeta Visa Signature ® puede ser la mejor opción para usted.
Esta tarjeta proporciona un reembolso en efectivo del 1.5% en cada compra sin límites o límites de recompensas, por lo que no debe preocuparse por ganar menos puntos una vez que alcance un límite de compra. Además, al igual que con las otras tarjetas USAA, sus recompensas de reembolso en efectivo se pueden canjear en cualquier momento en su computadora o dispositivo móvil.
Lea más en nuestra revisión editorial de la tarjeta USAA® Preferred Cash Rewards Visa Signature® .
Tarjeta Visa Signature® de recompensas en efectivo preferidas de USAA®
De titulares de tarjetas en el último año
Lo mejor para ahorrar en intereses: Tarjeta USAA® Rate Advantage Visa Platinum®
Este es el motivo: esta tarjeta le brinda un rango de APR variable de 6.9% - 23.9% (según su perfil crediticio y otros factores) en compras, transferencias de saldo y adelantos en efectivo, que es la APR regular más baja de cualquier tarjeta USAA.
Además, al igual que otras tarjetas en esta lista, cobra una tarifa anual de $ 0, ¿y su APR de penalización? Ninguna.
Consulte nuestra revisión de la tarjeta Visa Platinum® Rate Advantage de USAA® para obtener más detalles.
Tarjeta Visa Platinum® Rate Advantage de USAA®
De titulares de tarjetas en el último año
Cómo elegimos estas cartas
USAA no ofrece tantas opciones de tarjetas de crédito como otros emisores, pero tiene tarjetas que se adaptan a varios tipos de consumidores.
Consideramos cómo sus gastos pueden variar en diferentes puntos de su vida, desde cuando vive en la base hasta cuando su carrera ha avanzado y puede estar gastando más o viajando más.
A continuación, comparamos las características de cada tarjeta de USAA para determinar qué podría ser mejor para diferentes tipos de gastos. Analizamos detenidamente las posibles tasas de obtención de recompensas, las tasas de porcentaje anual (APR) y las tarifas, equilibrando los diversos aspectos positivos y negativos entre sí para terminar con nuestras elecciones.
Cómo aprovechar al máximo estas tarjetas de crédito USAA
Si va a utilizar una tarjeta de crédito de USAA, debe tratar de evitar llevar saldo siempre que sea posible. Si bien la tarjeta USAA® Rate Advantage Visa Platinum® puede ofrecer un APR regular más bajo que otras tarjetas de USAA, si termina en el extremo superior de su rango de APR, aún podría terminar resultando bastante costoso.
También debe tratar de evitar usar una tarjeta de crédito de USAA para transferir un saldo. Eso no solo se debe a la tarifa de transferencia de saldo del 3% del monto de una transferencia, sino también a que no hay una APR promocional baja para transferencias de saldo que le ayude a evitar acumular intereses inmediatamente después de su transferencia.
Dicho esto, los miembros de USAA tienen muchas otras formas de ahorrar dinero con estas tarjetas de crédito. Por ejemplo, cada una de nuestras selecciones no incluye tarifa anual ni tarifas de transacción en el extranjero. Esas características podrían ser especialmente beneficiosas para los miembros militares y las familias que no saben exactamente cuánto gastarán en los Estados Unidos o en el extranjero mientras estén en servicio activo.
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