¿Vale la tarjeta American Express Platinum la tarifa anual de $ 695?

Una de las nuevas tendencias en tarjetas de crédito es hacer la tarjeta con materiales distintos al plástico.

Estaba saliendo con un amigo cuando pagó su parte de la factura con una tarjeta American Express Platinum .

Me llamó la atención porque no se parecía a la típica tarjeta de crédito. Al igual que la tarjeta Centurion, comúnmente conocida como tarjeta negra AMEX, no estaba hecha de plástico normal.

La tarjeta American Express Platinum está hecha de metal.

(Vale la pena señalar que la Tarjeta Platinum de American Express no es una tarjeta de crédito típica, le permite mantener un saldo para ciertos cargos, pero no para todos)

Tan metal

Desafortunadamente, no está hecho de platino, que vale alrededor de $ 940 la onza troy al momento de escribir este artículo, pero aún tiene algo de peso.

Cuando lo vi, me sorprendió que mi amigo lo llevara. Es un tipo normal, no un multimillonario de jet privado muy rico, y sabía que la tarjeta American Express Platinum tenía una tarifa anual considerable. Me dijo que entre el bono de bienvenida, los créditos de viaje, los créditos de Uber y otros beneficios, la tarifa anual no era tan grande como parecía.

Cuando indagué más profundamente, resultó que tenía razón.

Bono de bienvenida de 10,000 recompensas de membresía

La tarjeta Platinum de American Express tiene 10,000 recompensas de membresía después de gastar $ 6,000 en compras dentro de sus primeros seis meses.

Esos puntos se pueden gastar en tarjetas de regalo, canjear directamente con algunos comerciantes como Amazon o transferir con aerolíneas asociadas.

Si los canjea por tarjetas de regalo o los gasta en Amazon, la tasa de retorno está bien, pero no es excelente.

Mayores ventajas

La tarjeta Platinum tiene MUCHAS ventajas; aquí hay algunas que se destacan:

Crédito de tarifa de aerolínea de $ 200. Elija una aerolínea y obtenga $ 200 en créditos de estado de cuenta por cargos imprevistos cobrados por esa aerolínea a su tarjeta. Cosas como tarifas de equipaje, cargos a bordo y otros gastos imprevistos. Esto se acredita automáticamente, pero si de alguna manera lo pasan por alto, puede notificarles y lo arreglarán.

Crédito de hotel de $ 200. Cuando usa American Express Travel para reservar en Fine Hotels + Resorts o The Hotel Collection, puede recuperar $ 200 en créditos de estado de cuenta.

Estado VIP de Uber y viajes gratis: obtienes el estado VIP de Uber, que generalmente toma 100 viajes antes de desbloquearlo, más crédito de viaje. El estado VIP de Uber significa que obtienes viajes VIP, lo que significa mejores conductores (calificación 4.8 o más) y mejores autos. Solo está disponible en algunas ciudades, generalmente las grandes, y los viajes VIP cuestan tanto como un UberBlack. Así que es una buena opción, pero no hay nada que destacar.

Los créditos de viaje son mucho mejores. Un gran total de $ 200 en créditos Uber.

Reembolso de la tarifa de Global Entry y TSA PreCheck: una vez cada cuatro años, reembolsarán la tarifa de solicitud para Global Entry o TSA PreCheck. Dado que TSA PreCheck está incluido con Global Entry, iría con ese si no lo tiene. Si ya la tiene, puede pagar la solicitud de otra persona y aún así obtener el reembolso.

Crédito CLEAR de $ 179: use su tarjeta para pagarlo y obtenga un reembolso de $ 179 por año.

Crédito de entretenimiento digital de $ 240: obtenga hasta $ 20 por mes en créditos de estado de cuenta cuando use la tarjeta para pagar Peacock, Audible, SiriusXM y el New York Times.

Acceso a la colección Global Lounge: dado que se trata de una tarjeta American Express premium, tiene acceso a la colección Global Lounge de American Express. Incluye 1,200 salas VIP de aeropuerto en más de 130 países, incluidas las salas Centurion Lounge, las salas VIP International American Express, Delta Sky Club y las salas VIP Priority Pass Select. De las tarjetas de crédito que ofrecen acceso gratuito a las salas VIP del aeropuerto , esta es la más grande porque incluye muchos socios.

Mejoras de categoría de hotel : se actualiza automáticamente a la categoría Marriott Bonvoy Gold Elite y Hilton Honors Gold. Se requiere inscripción.

Servicio gratuito de Internet en el aeropuerto: la membresía incluye el Plan Preferido Boingo American Express, lo que significa que obtiene acceso gratuito a Internet en el aeropuerto a través de los puntos de acceso de Boingo.

Conserje Platinum: ¿ Necesitas algo? Llámelos en cualquier momento, día o noche para pedir ayuda.

Seguros y protecciones

Como es de esperar de una tarjeta premium, obtienes un montón de seguros y protecciones como:

• Seguro de daños y pérdidas de vehículos de alquiler: puede rechazar la exención de responsabilidad por daños por colisión del vehículo de alquiler, ellos lo cubrirán si el vehículo se daña o es robado. Verifique los términos y condiciones porque no todos los automóviles están cubiertos y esta es una cobertura secundaria sin cobertura de responsabilidad.
• Protección de compra: si una compra se daña, se la roban o se pierde, puede estar cubierto hasta 120 días desde la compra por $ 10,000 por ocurrencia. Límite anual de $ 50,000.
• Protección de devolución: si intenta devolver algo dentro de los 90 días y es rechazado, es posible que lo cubran hasta $ 300 por artículo y $ 1,000 por año.
• Garantía extendida: la garantía del fabricante se extiende por la duración de la garantía original con un límite de dos años y siempre que la garantía original sea de 5 años o menos. Entonces, si se trata de una garantía del fabricante de 2 años, ahora son cuatro años con los dos últimos cubiertos por American Express.

Compare esta tarjeta con otras

¿Acerca de la tarifa anual de $ 695?

¿Vale la pena la tarifa anual de $ 695? ( Ver tarifas y tarifas )

Si maximiza los créditos de Uber, por valor de $ 200, y maximiza el crédito de tarifa de la aerolínea, por valor de $ 200, la tarifa anual de $ 695 está más cerca de $ 150. Esto lo pone a la par con la tarjeta Chase Sapphire Reserve (que tiene una tarifa anual de $ 550 pero viene con un crédito de viaje de $ 300).

Si viaja mucho, The Platinum Card ofrece mucho por la tarifa anual. El acceso al salón del aeropuerto es muy bueno. La mayoría de las tarjetas premium solo ofrecen Priority Pass Select, pero como es American Express y tienen salones, usted también obtiene sus salones. Delta Sky Club también es una adición muy buena, pero tienes que volar en Delta ese día para tener acceso.

Las mejoras de estado para Marriott Bonvoy Gold Elite Status y Hilton Honors también se incrementaron un poco. SPG Gold Elite viene con una mejora de habitación mejorada, Internet gratis en la habitación y salida tardía a las 2 p.m. (entre otras ventajas menos notables). Hilton Honors Gold Status viene con wifi en la habitación y en el vestíbulo, salida tardía, agua embotellada, mejoras de habitación con espacio disponible y desayuno de cortesía.

Cuando sumas todas las ventajas, es difícil cuantificar el valor de cada una, pero juntas es una colección muy atractiva.

La estructura de recompensas

La última pieza del rompecabezas es la rapidez con la que ganará puntos Membership Rewards con sus gastos.

Las únicas categorías de bonificación son los puntos 5X Membership Rewards cuando reserva vuelos y hoteles a través de amextravel.com, su portal de viajes. Obtienes 1 punto Membership Rewards en todas las demás compras. La restricción de la categoría de bonificación es bastante limitada, pero los puntos de Membership Rewards valen más que su punto promedio siempre que los use transfiriéndolos a aerolíneas asociadas. No son tan atractivos si intentas convertirlos en una tarjeta de regalo o en Amazon .

La tarjeta de reserva Chase Sapphire tiene una estructura de recompensas mucho mejor. Obtienes 3X puntos en compras de viajes y cenas y 1x en cualquier otro lugar (después de agotar el crédito de viaje).

¿Debo aplicar?

Eso es para que usted decida, pero no estaría cometiendo un error si comenzara a usar la tarjeta American Express Platinum . Si usa el crédito de la aerolínea de $ 200 y los $ 200 en créditos de Uber, eso es $ 400 de descuento en la tarifa anual de $ 695. Eso significa que la tarjeta tiene una tarifa anual efectiva de $ 150.

Si tiene en cuenta los $ 600 en Membership Rewards, el bono de bienvenida es el pago de cuatro años de la tarjeta.

Y obtienes todas las demás ventajas.

Sin embargo, no todo es sol y rosas. Como viajero frugal , me gusta buscar la mejor oferta y aceptarla. La lealtad a la marca está bien, si me da algo, y American Express le brinda flexibilidad, ya que obtiene estatus SPG y Hilton bastante altos desde la parte superior.

El crédito de reembolso de la aerolínea de $ 200 es un poco limitante, ya que debe declarar una sola aerolínea, pero volamos con la misma aerolínea todo el tiempo porque el aeropuerto más cercano es un centro importante para ellos. Suena limitante, pero en realidad, generalmente no lo es.

Probablemente no hace falta decirlo, pero necesitará un buen crédito o mejor para obtener esta tarjeta.

Obtenga más información sobre la tarjeta American Express Platinum

¿Crees que vale la pena esta tarjeta?

Para ver las tarifas y cargos de las tarjetas American Express que se muestran, visite los siguientes enlaces: Tarjeta American Express Platinum: consulte Tarifas y cargos .

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Much like the Centurion Card, commonly known as the AMEX Black Card, it wasn't made of regular plastic.nnnnThe American Express Platinum Card is made of metal.nnnn(it's worth noting that the Platinum Card from American Express is not a typical credit card, it allows you to carry a balance for certain charges but not all)nnnnSo metalnnnnUnfortunately, it's not made of platinum, which is worth about $940 a troy ounce as of this writing, but it still has some heft to it.nnnnWhen I saw it, I was surprised my friend carried it. He's a regular dude, not some uber-wealthy private jet bazillionaire, and I knew the American Express Platinum Card had a sizable annual fee. He told me that between the welcome bonus, the travel credits, Uber credits, and other perks - the annual fee wasn't as big as it seemed.nnnnWhen I dug in deeper, it turns out he was right.nnnnnn Welcome BonusnnnnThe Platinum Card from American Express has a .nnnnThose points can be spent on gift cards, redeemed directly with some merchants like Amazon, or transferred with airline partners.nnnnIf you redeem them for gift cards or spend them on Amazon, the rate of return OK but not great.nnnnBiggest PerksnnnnThe Platinum Card has a LOT of perks - here are a few that stand out:nnnn$200 airline fee credit. Pick one airline and get $200 in statement credits for incidental fees charged by that airline to your card. Things like baggage fees, in-flight charges, and other incidentals. This is automatically credit but if they somehow miss it, you can notify them and they'll fix it.nnnn$200 hotel credit. When you use American Express Travel to book at Fine Hotels + Resorts or The Hotel Collection, you can get $200 back in statement credits.nnnnUber VIP status & free rides: You get Uber VIP status, which usually takes 100 rides before you unlock it, plus ride credit. Uber VIP status means you get VIP rides, which means top drivers (4.8 rating or higher) and better cars. It's only available in a few cities, usually the big ones, and the VIP rides cost as much as an UberBlack. So it's a nice option but nothing to write home about.nnnnThe ride credits are way better. A grand total of $200 in Uber credits.nnnnGlobal Entry & TSA PreCheck fee reimbursement: Once every four years, they will reimburse the application fee for Global Entry or TSA PreCheck. Since TSA PreCheck is included with Global Entry, I'd go with that one if you don't have it. If you already have it, you can pay for someone else's application and still get the reimbursement.nnnn$179 CLEAR credit: Use your card to pay for it and get $179 back per year.nnnn$240 Digital Entertainment credit: Get up to $20 per month in statement credits when you use the card to pay for Peacock, Audible, SiriusXM, and the New York Times.nnnnAccess to Global Lounge Collection: Since this is a premium American Express card, you get access to The American Express Global Lounge Collection. It includes 1,200 airport lounges in 130+ countries including The Centurion Lounge, The International American Express lounges, Delta Sky Club and Priority Pass Select Lounges. Of the credit cards that offer free airport lounge access, this one is the largest because it includes so many partners.nnnnHotel Status Upgrades: You are automatically upgraded to Marriott Bonvoy Gold Elite Status and Hilton Honors Gold Status. Enrollment required.nnnnFree Airport Internet Service: Membership includes the Boingo American Express Preferred Plan which means you get free airport internet access through Boingo hotspots.nnnnPlatinum Concierge: Need something? Call them anytime, any day or any night for help.nnnnInsurances and ProtectionsnnnnAs you'd expect from a premium card, you get a ton of insurances and protections such as:nnnnCar Rental Loss and Damage Insurance: You can refuse the car rental's collision damage waiver, they will cover you if the vehicle is damaged or stolen. Double check terms and conditions because not all cars are covered and this is secondary coverage without liability coverage.Purchase Protection: If a purchase is damaged, stolen or lost, you can be covered up to 120 days from purchase for $10,000 per occurrence. $50,000 annual limit.Return Protection: If you try to return something within 90 days and are refused, they may cover it up to $300 per item and $1,000 per year.Extended Warranty: The manufacturer's warranty is extended by the length of the original warranty with a two-year limit and as long as the original warrant is 5 years or less. So if it's a 2-year manufacturer's warranty, now it's four years with the final two covered by American Express.nnnnCompare this card with othersnnnnAbout the Annual Fee?nnnnIs the annual fee worth it? ()nnnnIf you maximize the Uber credits, worth $200, and maximize the airline fee credit, worth $200, the annual fee is closer to $150. This puts it on par with the Chase Sapphire Reserve card (which has an annual fee but comes with a $300 travel credit).nnnnIf you travel a lot, The Platinum Card offers a lot for the annual fee. The airport lounge access is very good. Most premium cards only offer Priority Pass Select but since it's American Express and they run lounges, you get their lounges too. Delta Sky Club is a very nice addition too but you have to be flying Delta that day to get access.nnnnThe status upgrades for Marriott Bonvoy Gold Elite Status and Hilton Honors are also a little bump up. SPG Gold Elite comes with an enhanced room upgrade, free in-room internet, and 2 PM late checkout (among other less notable perks). Hilton Honors Gold Status comes with in-room and lobby wifi, late checkout, bottled water, Space-available room upgrades and complimentary breakfast.nnnnWhen you add up all the perks, it's hard to quantify the value of each one, but together it's a very attractive collection.nnnnThe Rewards StructurennnnThe last piece of the puzzle is how quickly you'll earn Membership Rewards points on your spending.nnnnThe only bonus categories are 5X Membership Rewards points when you book flights and hotels through amextravel.com - their travel portal. You get 1 Membership Rewards point on all other purchases. The bonus category restriction is pretty limited but Membership Rewards points are worth more than your average point as long as you use them by transferring to airline partners. They aren't as attractive you try to convert them to a gift card or on Amazon.nnnnThe Chase Sapphire Reserve Card has a far better rewards structure. You get (after you use up the travel credit).nnnnShould I Apply?nnnnThat's for you to decide but you would not be making a mistake if you started using the American Express Platinum Card. If you use the $200 airline credit and the $200 in Uber credits, that's $400 off the annual fee. That means the card has an effective $150 annual fee.nnnnIf you factor in the $600 in Membership Rewards, the welcome bonus is paying for four years of the card.nnnnAND you get all the other perks.nnnnIt's not all sunshine and roses though. As a frugal traveler, I like looking for the best deal and taking it. Brand loyalty is OK, if it gets me something, and American Express gives you flexibility since you get pretty high SPG and Hilton statuses right off the top.nnnnThe airline reimbursement credit of $200 is a bit limiting since you have to declare a single carrier but we fly the same carrier all the time because the closest airport is a major hub for them. It sounds limiting but in reality, it usually isn't.nnnnIt probably goes without saying but you'll need good credit or better to get this card.nnnnLearn more about the American Express Platinum CardnnnnDo you think this card is worth it?nnnnnnnnTo see the rates and fees for the American Express cards featured, please visit the following links: American Express Platinum Card: .","author":{"@type":"Person","name":"Jim Wang"},"datePublished":"2019-01-07"},"additionalType":"undefined","alternateName":"undefined","award":"undefined","awards":"undefined","brand":"undefined","category":"undefined","color":"undefined","depth":"undefined","disambiguatingDescription":"undefined","gtin12":"undefined","gtin13":"undefined","gtin14":"undefined","gtin8":"undefined","height":"undefined","identifier":"undefined","logo":"undefined","mainEntityOfPage":"undefined","material":"undefined","model":"undefined","mpn":"undefined","productID":"undefined","productionDate":"undefined","purchaseDate":"undefined","releaseDate":"undefined","sameAs":"undefined","sku":"undefined","slogan":"undefined","url":"undefined","weight":"undefined","width":"undefined"}