Revisión de Streitwise: Inversión de valor en bienes raíces comerciales para pequeños inversores

¿Aprovecharía una inversión de alto rendimiento en bienes raíces comerciales si pudiera ingresar por tan solo $ 1,000? Puede hacerlo invirtiendo en Streitwise REIT . El fideicomiso espera pagar un dividendo anualizado del 8-9% en 2021, más la oportunidad de participar en la apreciación del capital de las propiedades subyacentes.

La inversión es más líquida que la de la mayoría de las plataformas de financiación colectiva inmobiliaria, y puede invertir como inversor acreditado o no acreditado. Y quizás lo mejor de todo es que un REIT de Streitwise es una inversión completamente pasiva. Invertirá su dinero, recibirá dividendos y participará en la revalorización del capital, sin necesidad de ensuciarse las manos o incluso de administrar las propiedades subyacentes.

Streitwise puede ser la plataforma de inversión perfecta para que el pequeño inversor participe en el área sofisticada de los bienes raíces comerciales.

Sobre Streitwise

Streitwise tiene su sede en Los Ángeles, California, y comenzó a operar en 2017. La compañía patrocina un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) para inversión de inversores individuales.

A diferencia de muchas de las plataformas de inversión inmobiliaria en línea actuales, Streitwise es un REIT y no una plataforma de crowdfunding inmobiliario. Eso ofrece algunas ventajas sobre la competencia.

El REIT se considera un REIT de capital , lo que significa que también tendrá una parte de la apreciación del capital sobre cualquiera de las inversiones subyacentes, además de los dividendos producidos por el flujo de efectivo neto generado por el alquiler de las propiedades.

Cómo funciona Streitwise

Streitwise es un fideicomiso de inversión en bienes raíces que no cotiza en bolsa y que invierte en bienes raíces comerciales. Cada inversión mantenida en el REIT es propiedad directa del REIT. A través de la propiedad de acciones en el REIT, usted es propietario de las propiedades que posee. El valor liquidativo actual por acción de acciones ordinarias es de $ 10.11 (al 30/6/2019).

Streitwise busca propiedades con las siguientes características:

• Propiedades ubicadas en “mercados no puerta de entrada”. Estos son mercados de precios más moderados con mayores rendimientos por dividendos. (Piense en mercados que no se encuentran en regiones costeras de alto precio).
• Propiedades ubicadas cerca del transporte, servicios cercanos y una base de industrias y empleadores establecidos.
• Construcción de alta calidad.
• Un récord de ocupación sostenida bien posicionado para superar al mercado en general.

La empresa también emplea un apalancamiento modesto para minimizar el riesgo de cada inversión individual. El apalancamiento objetivo está limitado a entre el 40% y el 60% del mayor costo o valor justo de mercado de cada propiedad. Se enfocan en propiedades con inquilinos solventes.

Al invertir en un REIT de Streitwise, obtiene ingresos de la distribución de dividendos y la potencial apreciación de las propiedades subyacentes. Los dividendos se pagan trimestralmente. La compañía anuncia que ha entregado un dividendo anualizado superior al 8% desde el inicio, siendo el último dividendos anualizados del 8,4% con su pago del segundo trimestre de 2021. Los dividendos se informarán en el formulario 1099-DIV del IRS antes del 31 de enero de cada año.

Dado que el REIT es una inversión de capital, existe el riesgo de perder parte o la totalidad de su inversión. Los riesgos incluyen la incapacidad de encontrar inversiones adecuadas, una reducción en el flujo de efectivo o eventos de panorama general, como interrupciones en los mercados financieros o deterioro de las condiciones económicas, entre otros. Sin embargo, esto no es específico de Streitwise, todas las inversiones comparten estos riesgos.

Para inversores acreditados

Algunas plataformas inmobiliarias de crowdfunding son solo para inversores acreditados. Otros están dirigidos a inversores no acreditados, que por defecto incluyen inversores acreditados. Streitwise permite ambos, pero los inversores no acreditados tienen ligeras limitaciones.

Para límites ilimitados, generalmente debe ser un inversionista acreditado . Eso viene con los siguientes requisitos:

• Usted (o usted y su cónyuge) deben tener un patrimonio neto mínimo de al menos $ 1 millón, excluyendo la equidad en su residencia principal, O
• Debe tener un ingreso individual superior a $ 200,000, o superior a $ 300,000 junto con su cónyuge, en cada uno de los dos años más recientes. También debe haber una expectativa razonable de alcanzar el mismo nivel de ingresos en el año en curso.

Si es un inversor no acreditado, aún puede invertir. Puede invertir con Streitwise incluso si es un inversor no acreditado, pero su inversión no puede exceder el 10% del mayor de sus ingresos individuales o conjuntos en cada uno de los dos años más recientes, o el 10% de su patrimonio neto individual o conjunto. , excluyendo el valor de su vivienda.

Tarifas y precios de Streitwise. Hay una tarifa inicial del 3% de su inversión. Después de eso, hay una tarifa de administración anual del 2% de su inversión. No hay tarifas ocultas, como tarifas de asesoría, disposición, cascada o servicio de préstamo. Tampoco hay comisiones involucradas en la compra de su inversión en el fideicomiso.

Inversiones Streitwise

Las inversiones mantenidas dentro del REIT de Streitwise se mantienen hasta que alcanzan lo que la gerencia cree que será el valor óptimo durante la vida esperada de la empresa. En ese momento, considerarán deshacerse de la inversión. Las ganancias se distribuirán a los accionistas o se invertirán en otra propiedad que se espera que produzca un rendimiento futuro general más alto. En general, se espera que este proceso demore aproximadamente 10 años por inversión.

El REIT actual tenía varias propiedades, que incluyen:

• Un parque de oficinas en los suburbios de St. Louis. El parque de oficinas Clase A de 290,000 pies cuadrados está actualmente ocupado por la sede de Panera Bread, la sede regional de New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, Nationwide Insurance y otros inquilinos.
• Edificio de 142.000 pies² y garaje de estacionamiento ubicado en Carmel, Indianápolis. También es un espacio de Clase A, con 108,000 pies² arrendados a Allied Solutions, LLC hasta 2030, y 15,750 pies² arrendados a FC Tucker hasta 2029.

El fideicomiso actualmente está buscando propiedades adicionales dentro del REIT, ya que busca diversificar la cartera agregando otras propiedades de oficinas de calidad. Sin embargo, no revela posibles compras adicionales en este momento.

Características y beneficios de Streitwise

Cuentas disponibles: cuentas individuales, fideicomisos y cuentas IRA autodirigidas. Cualquier tipo de cuenta de jubilación debe ser autodirigida y no una cuenta institucional.

Inversión inicial mínima: $ 5,000, que se puede incrementar en incrementos de $ 500.

Liquidez de la inversión: como ocurre con todas las plataformas de crowdfunding inmobiliario, la liquidez es limitada. Hay un bloqueo de un año dentro del cual no podrá liquidar su inversión. Después de eso, tendrá la opción, trimestralmente, de participar en el Plan de Amortización de Accionistas. Los detalles específicos de ese plan variarán según la inversión que tenga.

El Plan de canje de acciones funciona según el siguiente cronograma:

• Inversión retenida por menos de un año, no se permite reembolso.
• De uno a dos años, el 90% del valor liquidativo (NAV).
• De dos a tres años, 92,5% del NAV.
• De tres a cuatro años, 95,0% del NAV.
• De cuatro a cinco años, 97,5% del NAV.
• Cinco años o más, 100% del NAV.

En caso de fallecimiento o incapacidad total de un accionista, el 100% del NAV será elegible para el canje según el plan.

Sin embargo, tenga en cuenta que el reembolso de acciones no está garantizado. La empresa limita los reembolsos totales a no más del 5% de las acciones en circulación en un año determinado, o al 1,25% por trimestre. Si los reembolsos en un trimestre o año determinado superan esos umbrales, no será posible el reembolso.

Reinversión de dividendos: puede inscribirse en el plan de reinversión de dividendos (DRIP) y utilizar sus ingresos por dividendos para aumentar su inversión.

Beneficios fiscales: dado que está invirtiendo en un REIT, puede deducir hasta el 20% de sus dividendos de la renta imponible. La renta imponible del REIT puede reducirse por el gasto de depreciación, que es un gasto no monetario común con las inversiones inmobiliarias.

Pros y contras de Streitwise

Pros

• Inversión inicial mínima relativamente baja, de solo $ 5,000.
• Se espera que el rendimiento de dividendos actual del Streitwise REIT sea del 8 al 9% anual.
• Disponible para inversores acreditados y no acreditados, pero los inversores no acreditados están sujetos a algunas limitaciones.
• Los tres socios fundadores de la empresa tienen más de $ 5 millones de su propio dinero invertidos en REIT. Eso significa que su propio dinero está en riesgo al administrar las inversiones.
• Las inversiones se concentran en mercados de menor costo, alquilando a inquilinos dignos de crédito para generar un flujo de caja mayor que el que estará disponible en los mercados de alto costo.
• Streitwise limita el apalancamiento al rango del 40% al 60%, lo que también minimiza el riesgo de inversión.
• El REIT de Streitwise actual es un REIT de acciones, que le brinda el beneficio de ingresos por dividendos regulares y revalorización del capital al momento de la disposición de la inversión subyacente.
• Capacidad para canjear el 90% o más de su inversión después de mantener su inversión durante al menos un año bajo el Plan de Recompra de Acciones. Esta es una política de redención mucho más generosa que en el caso de las plataformas de crowdfunding de bienes raíces, que generalmente requieren que permanezcas invertido durante todo el plazo de inversión anticipado.
• Los planes están disponibles para cuentas individuales, fideicomisos y cuentas IRA autodirigidas. Esto puede encajar perfectamente, ya que los bienes raíces son una inversión a largo plazo que proporciona rendimientos superiores a la media.

Contras

• El REIT actual solo existe desde septiembre de 2017.
• Streitwise actualmente tiene solo una opción REIT.
• Hay una tarifa inicial del 3% cuando realiza su inversión inicial.

¿Debería invertir con Streitwise?

Hemos enumerado los riesgos involucrados en la inversión en bienes raíces comerciales. Pero, en realidad, cualquier inversión que implique participación accionaria conlleva ciertos riesgos. Pero las recompensas con el REIT de Streitwise son retornos de dividendos consistentes de dos dígitos, más el potencial de participar en la revalorización del capital.

Puede hacerlo con tan solo $ 1,000, lo que la convierte en la plataforma de inversión inmobiliaria comercial perfecta para pequeños inversores. La calidad del REIT de Streitwise, que invierte en propiedades ubicadas en mercados de bajo costo, para inquilinos de alta calidad con un apalancamiento modesto, hace que esta inversión sea tanto de menor riesgo como con mayores recompensas potenciales que las disponibles con las plataformas de crowdfunding inmobiliarias típicas.

Streitwise REIT también está disponible para cuentas IRA autodirigidas. Esto es muy significativo, ya que los bienes raíces comerciales son una de las mejores inversiones a largo plazo, lo que la convierte en una opción perfecta para la inversión para la jubilación.

Luego está el factor de diversificación. Si su cartera actual está dominada por "activos de papel", como acciones y bonos, los bienes raíces comerciales agregarán una inversión alternativa a la combinación. Esto se debe a que los bienes raíces comerciales son tanto un "activo duro" como, en gran medida, resistente a los ciclos de mercado de los activos de papel, en particular las acciones. Puede encontrar que su Streitwise REIT produce rendimientos positivos incluso cuando las acciones están en un mercado bajista. Ese es el tipo de diversificación de inversiones que todos necesitan, pero la mayoría de las carteras carecen.

Si desea obtener más información o desea invertir, visite el sitio web de Streitwise .