Revisión de Quicken 2021

¿Está buscando un software financiero y presupuestario, especialmente uno que lo ayude a administrar su negocio e inversiones? Si es así, debe consultar Quicken.

Ofrece las capacidades de presupuestación, agregación de cuentas, pago de facturas y administración de gastos de un software de presupuestación típico, pero también proporciona herramientas para ayudarlo a rastrear y administrar sus inversiones, incluidos los inmuebles de alquiler. Y si tiene su propio negocio, Quicken ofrece preparación de facturas y envío por correo electrónico.

Quicken es uno de los paquetes de software de finanzas personales más antiguos . El servicio se lanzó en la década de 1980, aunque ha pasado por un cambio de propiedad desde entonces. 

¿Interesado? Si es así, siga leyendo para ver si Quicken será el software financiero adecuado para usted.

Planes y precios de Quicken

Quicken tiene varias versiones:

Quicken ofrece cuatro planes diferentes, que van desde su plan Starter para agregación financiera básica, elaboración de presupuestos y administración intermedia, hasta su plan Home & Business para propietarios de negocios e inversores inmobiliarios. Puede elegir el plan que mejor se adapte a su perfil financiero.

Cada plan tiene una tarifa anual que viene con una garantía de devolución de dinero de 30 días si no está satisfecho. El reembolso también se extiende a 30 días después de la renovación automática de su membresía cada año.

Quicken Starter: $ 35,99 / año

Este plan es el más básico de Quicken . Le permite agregar todas sus cuentas financieras en la plataforma y luego crear un presupuesto y administrar sus facturas.

El plan viene con las siguientes características:

• Administre su dinero en las versiones de escritorio, web y móviles.
• Vea todas sus cuentas bancarias y de tarjetas de crédito en la plataforma.
• Cree un presupuesto para realizar un seguimiento de su flujo de caja y gastos.
• Organice automáticamente sus gastos.
• Exporta tus datos a Excel.
• Aproveche la asistencia telefónica oficial gratuita de Quicken.
• Seguimiento de facturas (pero no Pago de facturas).

Quicken Deluxe: $ 46.79 / año

Quicken Deluxe lo ayudará a administrar mejor sus finanzas y mejorar su capacidad para ahorrar dinero. Ofrece todo en el plan Starter, pero también le permite administrar y realizar un seguimiento de su deuda, así como establecer metas de ahorro.

El plan Deluxe también tiene la siguiente característica adicional:

• La capacidad de rastrear préstamos, inversiones y cuentas de jubilación desde la plataforma Quicken.

Quicken Premier: $ 70.19 / año

Quicken Premier se especializa en ayudarlo a administrar mejor sus inversiones. Ofrece todas las capacidades del plan Deluxe, pero agrega las siguientes características:

• La capacidad de evaluar sus inversiones utilizando la herramienta de rayos X Morningstar Portfolio.
• Evaluación de opciones de compra y retención mediante un análisis de cartera mejorado.
• Compare sus propios rendimientos de inversión con los de los promedios del mercado relacionados.
• Realice un seguimiento de la base de costos de sus inversiones e incluso cree el Anexo D para los informes de impuestos.
• La capacidad de tomar mejores decisiones de compra y venta de inversiones mediante comparaciones de mercado.
• Pago de facturas (junto con seguimiento de facturas).

Quicken Home & Business: $ 93.59 / año

Quicken Home & Business le ofrece todas las funciones de Quicken Premier, pero hace hincapié en una mejor gestión de sus finanzas personales y comerciales. De hecho, incluso le brinda la posibilidad de separar y clasificar sus gastos comerciales y personales. Está diseñado para ser el plan de administración financiera para usted si tiene su propio negocio, es propietario y administra propiedades de alquiler, o ambos.

Ofrece las siguientes características adicionales:

• Le da a su empresa la capacidad de crear y enviar por correo electrónico facturas personalizadas con enlaces de pago.
• Simplifique el seguimiento de las deducciones fiscales de su negocio, así como la capacidad de realizar un seguimiento regular de las pérdidas y ganancias de su negocio.
• Ejecute informes Schedule C y Schedule E para simplificar la preparación de impuestos.
• Administre los términos de arrendamiento, las tarifas de alquiler y los depósitos de seguridad en la plataforma.
• Seguimiento de alquileres: tanto los que se han pagado como los que aún están pendientes.
• La capacidad de guardar documentos de alquiler en la plataforma.

Características y beneficios de Quicken 2021

Si no tiene experiencia con Quicken , muchas de las características de Quicken 2021 serán nuevas para usted, pero existen desde hace bastante tiempo.

Algunas características populares de versiones anteriores:

• La gestión de transacciones y gastos es el sello distintivo de Quicken, con la capacidad de realizar un seguimiento de las transacciones sobre la marcha.
• Quicken Premium Support es una función estándar de Quicken Premier y Home & Business, pero puede agregarla a los planes Standard y Deluxe por $ 49.99. Le dará acceso prioritario ilimitado al soporte telefónico de atención al cliente de Quicken durante un año. Sin embargo, la atención al cliente estándar, que incluye teléfono y chat en vivo, está disponible en todos los planes.
• La Garantía de acceso a datos de Quicken le dará acceso y propiedad de sus datos, ya sea que renueve su suscripción o no.
• Se puede usar una suscripción en varios dispositivos : puede instalar Quicken en todos los dispositivos que tenga.
• La administración de facturas le permite ver, rastrear y pagar sus facturas dentro de Quicken.
• Se incluye un puntaje de crédito gratuito en Informes> Puntaje de crédito, obtiene un puntaje actualizado gratis cada tres meses. (ahora hay muchas herramientas gratuitas que ofrecen una puntuación de crédito gratuita )
• Ahora se incluye una poderosa aplicación móvil , con seguimiento de inversiones, uso fuera de línea y herramientas de gráficos.
• Quicken World Mastercard es una tarjeta de crédito disponible específicamente para miembros de Quicken. También obtendrá el doble de puntos por el pago de facturas recurrentes, comestibles, cenas fuera de casa y otras categorías, todo sin límites. Incluso puedes elegir tus propias recompensas. La tarjeta también viene con un seguro de protección del teléfono celular, siempre que las facturas telefónicas mensuales se paguen con la tarjeta.

Novedades para 2021 (solo una pequeña muestra):

• Reciba actualizaciones periódicas de forma automática con las últimas mejoras de productos.
• Capacidad de gestión de inversiones más rápida con Quicken para Windows: hasta tres veces más rápido. Quicken para Mac es hasta el doble de rápido.
• Quicken ha incluido más de 500 mejoras y correcciones solicitadas por los clientes.
• Quicken ahora ofrece conexiones con más de 14,500 instituciones financieras y 11,000 emisores de facturas en línea.
• Supervise las inversiones con valores de cartera actualizados al minuto. También puede monitorear múltiples cuentas de corretaje.
• Quicken para Windows ahora ofrece ganancias de capital a largo plazo que muestran las transacciones programadas para los planes Premier y Home & Business
• 5 GB de copia de seguridad segura en línea con Dropbox.

Limitaciones de Quicken

Prácticamente ningún software de finanzas o presupuestos será ideal para todos los consumidores, y eso incluye Quicken . Las limitaciones que debe tener en cuenta incluyen:

Funcionalidad limitada en tabletas y dispositivos móviles. Dado que el programa está diseñado para computadoras de escritorio y portátiles, solo una versión limitada está disponible para dispositivos móviles y tabletas.

Puede que no valga la pena tener los planes Starter y Deluxe si desea soporte Premium. Agregar soporte premium a cualquiera de los planes aumentará el costo en $ 49.99. Puede evitar esto suscribiéndose a los planes Premier o Home & Business, donde el nivel de soporte más alto es una característica estándar.

Requisitos del sistema Quicken

Las necesidades del software Quicken son modestas.

Estos son los requisitos técnicos de Quicken para Windows:

• Computadora: 1 GHz o más.
• Sistema operativo: mínimo Windows 7, 8 / 8.1 o 10
• Memoria: Mínimo 1 GB de memoria
• Espacio en disco duro: mínimo 450 MB de espacio libre en disco; 1,5 GB si .NET no está instalado
• Monitor: resolución de pantalla de 1024 × 768 o superior, mínimo de 1280 × 1024 para la configuración de fuentes grandes
• Microsoft .NET 4.6 o posterior (el instalador de Quicken instalará .NET si aún no está instalado en el sistema)
• Conexión a Internet: se recomienda una conexión a Internet de banda ancha; Se requiere conexión a Internet para registrarse
• Se requiere acceso en línea para la activación

Estos son los requisitos técnicos de Quicken para Mac:

• Computadora: Macintosh basada en Intel
• Sistema operativo: Mac OS X 10.11 (El Capitan), 10.12 (Sierra), 10.14 (Mojave) o más reciente
• Se requiere acceso en línea para la activación

Requisitos de Quicken Mobile:

• IPhone, iPod Touch, iPad: requiere iOS 9 o superior 
• Móvil y tableta Android: requiere 4.1 o superior
• No es compatible con Windows Phone o Blackberry 

Quicken en la Web se puede utilizar con las versiones actuales de Google Chrome, Firefox, Microsoft Edge y Safari.

Pros y contras

Pros

• Permite la elaboración de presupuestos tanto para el hogar como para el negocio.
• Proporciona herramientas de inversión
• Integración de instituciones financieras
• Controle y administre sus facturas
• Servicio de pago de facturas integrado
• Soporte telefónico y por chat en vivo para todos los planes

Contras

• Funcionalidad limitada en dispositivos móviles
• Precio elevado si solo desea herramientas de presupuesto

Alternativas Quicken

El agregador financiero y el espacio presupuestario están abarrotados, lo que significa que tendrá muchas alternativas si decide que Quicken no es el programa adecuado para usted.

Simplifi de Quicken

A principios de 2020, Quicken lanzó Simplifi de Quicken. Es una aplicación de finanzas personales que busca capitalizar el hecho de que más personas administran su dinero usando aplicaciones, en lugar de programas de software completos. Contiene muchas de las herramientas familiares que ha llegado a disfrutar en una aplicación de presupuestos, como presupuestar, proyectar y establecer metas de ahorro.

La gran desventaja es que a pesar de estar fabricado por Quicken, los dos no son compatibles. No puede importar sus datos de Quicken a Simplifi o viceversa.

Aquí está nuestra revisión Simplifi by Quicken .

Capital personal 

Para planificadores e inversores, Personal Capital es la mejor opción como alternativa de Quicken. Ofrece un conjunto de herramientas poderosas para ayudarlo a planificar su estrategia de inversión, analizar sus inversiones existentes en busca de agujeros y desequilibrios al tiempo que ofrece herramientas de seguimiento de gastos (presupuestación) que son bastante buenas. Su fuerza está definitivamente en el lado de la inversión, por lo que si primero está buscando una herramienta de presupuesto y luego una inversión, la siguiente opción es mejor.

Personal Capital puede ofrecer sus herramientas de forma gratuita porque cobran por la gestión del patrimonio. Pero si tiene al menos $ 100,000 para invertir, Personal Capital también puede proporcionar un híbrido de administración de inversiones automatizada y guiada por humanos por una sola tarifa de asesoría.

menta

Para los contadores personales, Mint es la mejor opción para rastrear y categorizar sus gastos. Tienen una parte de seguimiento de inversiones de la herramienta, pero los aspectos de planificación y proyección no son tan sólidos como el Capital personal . La suite de presupuestos de Mint, sin embargo, no tiene igual porque han tenido mucho tiempo para desarrollarla.

Intuit adquirió Mint en 2009 y poco después cerraron Quicken Online. Mint puede ofrecer sus herramientas de forma gratuita porque cuentan con un gran apoyo publicitario.

Necesita un presupuesto - YNAB

Para aquellos que buscan establecer un proceso de presupuestación y controlar sus finanzas (es decir, hacer más que rastrearlo), Necesitas un Presupuesto es tu herramienta. Se basan en una metodología para planificar su presupuesto que ha funcionado para miles de miembros. Ofrecen una prueba gratuita porque You Need a Budget (YNAB) no es gratis, no tienen anuncios y tienen una comunidad y un equipo sólidos que lo respaldan.

CountAbout 

CountAbout es una herramienta de finanzas personales que puede complementar a Quicken. Esto se debe a que puede importar datos directamente desde Quicken, lo que facilitaría la transición de Quicken a CountAbout. Al igual que Quicken, puede descargar transacciones automáticamente de muchas instituciones financieras diferentes. También ofrece presupuestos, categorías personalizadas de ingresos y gastos e informes financieros.

Y al igual que Quicken, CountAbout tiene una función de facturación para autónomos y pequeñas empresas. De hecho, incluso puede transferir datos desde y hacia Freshbooks y Quicken. Y aunque puede comprar varias opciones de planes diferentes, todos son menos costosos que los que ofrece Quicken. Sin embargo, debe tener en cuenta que CountAbout es un poco débil cuando se trata de inversiones.

Conclusión

En el mundo complicado y acelerado de hoy, donde todo lo financiero parece estar en un estado de cambio constante, tener algún tipo de software de finanzas personales y presupuestos en su lugar es casi una necesidad. Quicken debería estar en su lista corta de candidatos para el puesto. Eso es especialmente cierto si tiene una pequeña empresa o trabaja como autónomo y necesita ciertos servicios comerciales, como facturación.

Pero si cree que Quicken no funcionará para usted, se deben considerar las alternativas enumeradas anteriormente.

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