Revisión de obras maestras: invierta en obras de arte sin mínimo

Si su cartera de inversiones está llena de “activos de papel” (acciones, bonos, fondos, etc.), ¿ha considerado agregar activos alternativos a la combinación?

Si tiene (y debe), una excelente opción puede ser el arte.

Sí, obra de arte.

No descarte esta alternativa a la ligera. Las obras de arte de alta calidad han sido una inversión básica entre los ricos durante siglos. Debido a su rareza, el valor de las obras de arte creadas por artistas famosos tiende a aumentar con el tiempo, a menudo superando a los activos más convencionales.

Si bien alguna vez habrías necesitado millones de dólares para invertir en obras de arte raras, una plataforma conocida como Masterworks ha llevado a las masas la inversión en arte de valor incalculable.

Ahora, no necesita millones, o incluso cientos de miles, para invertir en arte raro creado por los maestros. Masterworks le permite invertir en estos tesoros por tan solo $ 1,000. Es más, incluso puede distribuir esa inversión mínima en varias obras de arte diferentes, lo que le permite diversificar sus existencias en una cartera de obras de arte de primera línea.

 

Obras maestras de un vistazo
¿Por qué esta inversión?	El arte es una clase de activos alternativa que generalmente está disponible para la riqueza, Masterworks ofrece a los inversores habituales la oportunidad de tener una propiedad fraccionada de las obras de arte.
Inversión mínima	$ 1,000
Cualificaciones del inversor	Todos los inversores califican
Estructura de tarifas	1% de tarifa anual más 20% de comisión sobre las ganancias cuando se vende la obra de arte
Promociones	Ninguno actualmente activo

 

Acerca de Masterworks

Lanzado en 2017 y con sede en la ciudad de Nueva York, Masterworks tiene la misión de permitir que personas de todos los niveles financieros inviertan en obras de arte poco comunes. Lo están haciendo al permitir que las personas inviertan pequeñas cantidades de dinero para poseer acciones de cuadros famosos (similar a comprar acciones en empresas de primera línea).

Algunas de las obras de los artistas en las que puede participar incluyen las de Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama y Joan Mitchell.

La compañía fue fundada por Scott Lynn, Alberto Simon y Hai Minh Tran, quienes tienen una experiencia combinada de más de 75 años en coleccionismo de arte.

La compañía tiene una calificación de "A" del Better Business Bureau , en una escala de A + a F.

¿Es el arte una buena inversión?

El arte es una inversión muy poco convencional, y lo más probable es que la persona promedio ni siquiera lo piense de esa manera. Pero los ricos saben algo que el inversor medio no sabe, y es que las pinturas raras de los maestros artísticos suelen ser algunos de los activos de mejor rendimiento que tienen.

Esto tiene que ver con una combinación del talento ampliamente reconocido del artista, así como con el hecho de que cada pieza es única. Es más, una vez que el artista fallezca, no se producirán más obras de esa fuente. Con el tiempo, cada obra de arte se vuelve cada vez más valiosa.

Este proceso se ha visto favorecido e instigado por la explosión tanto de la riqueza individual como por la fuerte creación monetaria de los bancos centrales. A medida que surge más dinero, especialmente en manos de los ricos, el valor de las obras de arte raras aumenta a niveles que antes se consideraban inimaginables.

Actualmente hay unos 47 millones de millonarios en el mundo . No solo poseen aproximadamente el 50% de la riqueza mundial, sino que representan el mercado principal de arte raro. El deseo de poseer tales piezas entre los ricos es considerable, y se refleja en un valor artístico alto y en aumento.

Un ejemplo famoso es la Mona Lisa de Leonardo da Vinci. Aunque se exhibe en el Museo del Louvre en París, fue valorado en $ 100 millones en 1962, pero recientemente se estimó en $ 1 mil millones en 2017 .

No es sorprendente entonces que las obras de arte raras hayan superado al S&P 500 en las últimas décadas.

Las "obras de arte de primera categoría" no solo superaron al S&P 500 en 2018, sino que también duplicaron su rendimiento desde 2000. Según el índice Artprice100 , las obras de arte raras obtuvieron un rendimiento del 450% entre 2000 y 2018, en comparación con el 200% del S&P. 500.

Invertir en arte raro a través de obras maestras

Incluso si no sabe nada en absoluto sobre obras de arte, puede hacerlo a través de Masterworks . No hay una inversión mínima en toda la plataforma, pero se basa en cada inversión. Esto ayuda a poner la oportunidad al alcance de los inversores en casi todos los niveles. Dado que compra acciones en cada obra de arte, generalmente a $ 20 cada una, es posible distribuir su inversión en 50 piezas diferentes. Le permitirá crear una cartera de obras de arte poco comunes con una inversión relativamente pequeña.

La selección y gestión de inversiones estará a cargo de Masterworks . Este es el mismo modelo que los fondos mutuos, los fondos negociables en bolsa y los asesores robóticos, en los que invierte su dinero en el fondo y lo administra de manera profesional.

Los expertos de Masterworks son muy conscientes de la diferencia entre el arte comercial ordinario, que está comúnmente disponible, y el "arte de grado de inversión". Este último es el tipo de arte poco común creado por maestros reconocidos y, por lo general, cuesta millones de dólares por pieza.

El proceso de selección e inversión de obras maestras

La empresa cuenta con una plantilla de 17 profesionales que someten cada pieza a un riguroso proceso de selección. Implica los siguientes pasos:

• Masterworks selecciona a través de una base de datos de más de 1 millón de registros de subastas, seleccionando solo pinturas creadas por artistas de alto rendimiento.
• Se evalúa la obra de arte en sí. La consideración incluye: ¿Tiene el artista una base de coleccionistas global? ¿Cuál es la tasa de apreciación de cada artista? ¿Existe una demanda suficiente para el trabajo del artista? Y una comprensión del riesgo del mercado para la obra de ese artista.
• Una vez que se compra una pieza, e Masterworks hasta que se venda a un coleccionista. En general, se asume que la pieza se conservará durante tres a cinco años antes de venderse y las ganancias se distribuirán a los accionistas.

Características y beneficios de invertir con Masterworks

Inversión mínima. Ninguno. Puede diversificar su inversión en varias obras de arte diferentes.

Período de tenencia de la inversión. Masterworks no garantiza cuándo se venderá una obra de arte. Sin embargo, generalmente estiman un período de tenencia de entre tres y diez años.

Selección de obras de arte. Dado que Masterworks tiene varias piezas de arte en su galería en todo momento, podrá seleccionar las inversiones específicas que desea realizar.

Estructura de tarifas. Masterworks cobra una tarifa anual del 1% del valor de su inversión para cubrir el almacenamiento, el seguro y la transferencia de la obra de arte. Cuando venden una obra de arte, cobran una comisión del 20% sobre las ganancias.

Contacto con inversores. Disponible por correo electrónico [email protected] o por teléfono al 203-518-5172, de 9 a. M. A 6 p. M., Hora del este. No se proporcionan días de contacto, por lo que suponga que solo está disponible durante los días hábiles habituales.

Cómo registrarse en Masterworks

Dado que es una inversión especializada, para unirse a Masterworks debe “solicitar una invitación”. Lo hará completando una breve solicitud en línea que solicitará la siguiente información:

• Tu nombre
• Dirección de correo electrónico
• Número de teléfono
• Tipo de cuenta: inversionista individual, asesor de inversiones, coleccionista de arte existente, comerciante / asesor de arte u otro
• El tamaño de su cartera de inversiones, que incluye acciones, bonos y otros activos.
• Una respuesta a la pregunta “¿Cuánto consideraría invertir en arte de primera línea durante los próximos 12 meses?

Debe tener al menos 18 años para participar y se le pedirá que cree una contraseña para su cuenta.

También debe vincular una cuenta bancaria a su cuenta de Masterworks . Se ejecutarán dos depósitos de prueba a través de Plaid para verificar su cuenta. A continuación, se requiere una cuenta Dwolla para mantener y administrar sus fondos depositados.

¿Debo registrarme antes de ver una obra de arte en la que quiero invertir? sí. Si está interesado en Masterworks, siga el proceso de registro porque primero ponen las inversiones a disposición de las cuentas existentes . Esto puede ser hasta cinco días antes de que lo abran a otros y si la oferta se suscribe en ese período de tiempo, los inversores más nuevos no tienen la oportunidad de hacerlo.

¿Qué sucede cuando te registras?

Jim se registró y esto es lo que tuvo que decir sobre el proceso en 2019:

Después de registrarse, se le coloca en una lista de espera para acceder a la plataforma para invertir. Para obtener acceso, debe programar una llamada telefónica en la que hable con uno de sus representantes sobre sus objetivos de inversión. Puede programar una llamada telefónica tan pronto como treinta minutos después de registrarse. Por lo que valía, no era un argumento de venta en absoluto (¡lo que me sorprendió honestamente!).

Tuvimos una conversación informal de quince minutos en la que el representante discutió lo que hicieron y respondió cualquier pregunta que tuvieran. Me dijo que su objetivo es conseguir unas diez inversiones al año, o una cada seis semanas, y que los acuerdos de valoración de 1.000.000 de dólares a menudo se cierran en aproximadamente una semana. Pueden tener acciones si lo desea, por lo que puede realizar una investigación adicional sin sentir la presión de comprar en ese mismo momento, pero rechacé. Probablemente fue la llamada de “ventas” de baja presión más informal en la que he estado y lo aprecio.

Proceso de compra de obras de arte

Más recientemente, Jim invirtió en dos obras de arte y aquí está para hablar de ello:

El proceso de inversión fue realmente sencillo. Como ya estaba en la plataforma, periódicamente recibí correos electrónicos sobre nuevas obras de arte y dos piezas recientes me llamaron la atención. El primero fue Ziege de Gerhard Richter , un artista alemán contemporáneo de gran prestigio, y el segundo fue Dark milk de Jean-Michel Basquiat, un artista estadounidense cuyo nombre ya conocía. Basquiat falleció en 1988 a la edad de 27 años y fue considerado uno de los artistas más influyentes del siglo XX.

Algunas ofertas se suscriben en minutos, otras toman un poco más de tiempo. Por ejemplo, invertí en Dark Milk hace aproximadamente una semana pero, al 21/4/2021, solo estaba suscrito en un 60%:

Para invertir, simplemente haga clic en el botón azul Invertir ahora y luego verá esta pantalla:

Hay un pedido mínimo en cada inversión y, a veces, es tan bajo como $ 100. Creo que comienzan con un límite más alto y gradualmente disminuyen a medida que pasa el tiempo.

Una vez que haga clic, debe seleccionar quién está invirtiendo (entidad o individuo) y luego pasar la información bancaria usando Plaid. También puede invertir con una tarjeta de crédito / débito, transferencia bancaria o transferencia desde una IRA.

Después de un poco de procesamiento, ¡eres el nuevo propietario de una (muy) pequeña obra de arte!

¿Cómo se han realizado los fondos de Masterworks?

Un área divertida que puede ver es Masterworks Portfolio Values, que enumera todas las inversiones que han realizado y el valor justo estimado por acción. Actualmente hay 55 fondos, Masterworks 001, LLC a través de masterworks 055, LLC, y solo 18 de ellos tienen un valor justo estimado por acción que difiere del precio de la OPI de $ 20 (esto es al 22 de junio de 2021:

	Nombre de la inversión	Artista	Obra de arte	Precio IPO	Est. Valor razonable por acción	Importe de la oferta	Cambio bruto implícito
1	Obras maestras 001, LLC	Andy Warhol	1 Marilyn coloreada (Serie inversa)	20,00 $	$ 17.63	$ 1,996,500.00	-11,9%
2	Obras maestras 002, LLC	Claude Monet	Golpe de ventilación	20,00 $	$ 21,40	$ 6,846,500.00	7,0%
3	Obras maestras 003, LLC	Banksy	Mona Lisa	20,00 $	$ 26.67	$ 1,039,000.00	33,4%
4	Obras maestras 004, LLC	Jonas Wood	Martillo 5	20,00 $	$ 18.05	$ 1,089,000.00	-9,8%
5	Obras maestras 005, LLC	Alex Katz	Maxine	20,00 $	$ 21.23	$ 1,188,760.00	6,2%
6	Obras maestras 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	La mezquita	20,00 $	$ 19.15	$ 5,688,400.00	-4,3%
7	Obras maestras 007, LLC	Cecily Brown	Problema de chica	20,00 $	$ 29.86	$ 2,144,000.00	49,3%
8	Obras maestras 008, LLC	Kaws	Amigos lejanos	20,00 $	$ 21.21	$ 1,284,900.00	6,1%
9	Obras maestras 009, LLC	Günther Förg	Intitulado	20,00 $	$ 23.20	$ 660,000.00	16,0%
10	Obras maestras 010, LLC	Sam Gilliam	Rastreo	20,00 $	$ 23.50	$ 770,000.00	17,5%
11	Obras maestras 011, LLC	Pierre Soulages	Pintura 102 × 130 cm, 11 de junio de 2007	20,00 $	$ 23.20	$ 990,000.00	16,0%
12	Obras maestras 012, LLC	Yayoi Kusama	Infinity Nets TIT	20,00 $	$ 19.64	$ 1,210,000.00	-1,8%
13	Obras maestras 013, LLC	Kaws	Compañero (Detalle de la toma de multitudes)	20,00 $	$ 18.30	$ 1,518,000.00	-8,5%
14	Obras maestras 014, LLC	Joan Mitchell	Ruibarbo	20,00 $	22,33 $	$ 5,000,000.00	11,7%
15	Obras maestras 015, LLC	Banksy	Veneno de mono	20,00 $	$ 21,99	$ 2,206,000.00	10,0%
dieciséis	Obras maestras 016, LLC	Condominio George	Mirando al espacio	20,00 $	$ 23.84	$ 1,760,000.00	19,2%
17	Obras maestras 017, LLC	Andy Warhol	Pequeña silla eléctrica	20,00 $	20,00 $	$ 3,850,000.00	-
18	Obras maestras 018, LLC	Keith Haring	Intitulado	20,00 $	$ 19.93	$ 2.662.000,00	-0,4%
19	Obras maestras 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	20,00 $	$ 19.87	$ 1,980,000.00	-0,7%

Todas mis inversiones son demasiado nuevas para tener una diferencia estimada de valor.

Pros y contras de invertir con Masterworks

¿Debería invertir en arte con obras maestras?

Primero, decida si invertir en bellas artes funcionará con la combinación de su cartera. Es una excelente opción si está buscando diversificar su cartera con un verdadero "activo duro". Debido a que las bellas artes son raras, siempre tendrán valor, y el potencial de que aumente su valor de forma desproporcionada con los mercados financieros es muy real. Después de todo, incluso en tiempos de turbulencias financieras, los ricos a menudo recurren a activos alternativos como una forma de hacer crecer sus inversiones. Las bellas artes son uno de esos activos.

Es mejor comprometerse con solo un pequeño porcentaje de su cartera. Después de todo, a pesar del alto valor del arte de primera línea, no paga intereses ni dividendos.

Debería tener la mayor parte de su cartera invertida en activos convencionales, como acciones y valores de renta fija. La posición artística es principalmente una alternativa contracíclica.

Aún así, otra razón para mantener una inversión muy pequeña es que las bellas artes representan aguas desconocidas para el inversionista promedio. Confiará en el juicio de la gerencia, ya que no hay forma de evaluar el valor intrínseco o futuro de una obra de arte determinada a partir de fuentes publicadas.

Por último, tenga en cuenta que las obras de arte son una inversión a largo plazo. No solo hay un largo período de recuperación, sino que su inversión no es líquida. Por lo general, se le pedirá que mantenga su puesto hasta que Masterworks venda las obras de arte específicas en las que ha invertido .

Con esas advertencias en mente, si está interesado en invertir en arte de primera línea, Masterworks es su oportunidad para hacerlo. Simplemente abra una cuenta y luego puede elegir en qué piezas desea invertir. No será responsable de ninguno de los detalles de la administración, ya que la empresa se encargará de ellos.

A medida que la riqueza general en el mundo continúa aumentando, debería llevarse consigo el arte de primera línea. Esta es una oportunidad para aprovechar esa tendencia.

Si desea obtener más información o si desea registrarse para invertir en arte de primera línea, visite el sitio web de Masterworks .