Préstamos para automóviles por mal crédito

Pero los préstamos para automóviles para casos de mal crédito a menudo tienen tasas de interés más altas, por lo que es especialmente importante comparar precios y ofertas de préstamos. Hemos reunido algunas opciones para considerar.

• Bueno para las personas que se han declarado en quiebra: RoadLoans
• Bueno para una variedad de opciones de refinanciamiento: Pago automático
• Bueno para descuentos en las tasas de interés: carreteras nuevas
• Bueno para compras integrales: Carvana
• Bueno para la precalificación: Capital One Auto Finance

Bueno para las personas que se han declarado en quiebra: RoadLoans

Por qué RoadLoans se destaca: las quiebras tienen un impacto negativo significativo en su puntaje crediticio, lo que puede afectar su capacidad para calificar para un préstamo para automóvil. Pero RoadLoans considera las solicitudes de personas que se han declarado en quiebra en el pasado, siempre y cuando su quiebra haya sido cancelada.

Aquí hay algunos detalles más sobre los préstamos para automóviles Roadloans.

• Tipos de préstamos: RoadLoans ofrece préstamos para comprar vehículos nuevos o usados ​​de un concesionario o refinanciar un préstamo para automóvil existente, incluido el refinanciamiento con devolución de efectivo en algunos estados. RoadLoans no refinancia los préstamos para automóviles de Santander Consumer USA o Chrysler Capital.
• Disponibilidad: los préstamos para automóviles de RoadLoans están disponibles en todos los estados excepto Alaska, Hawái, Mississippi, Nevada, New Hampshire y Washington, DC
• Limitaciones del concesionario: los préstamos de RoadLoans solo se pueden usar para comprar un automóvil en uno de los 14,000 concesionarios de automóviles participantes de la compañía.
• Montos de los préstamos : RoadLoans ofrece montos de préstamos que oscilan entre $ 5,000 y $ 75,000.
• Cosolicitantes : puede solicitar un préstamo de RoadLoans con un cosolicitante, lo que podría mejorar sus probabilidades de aprobación del préstamo o ayudarlo a calificar para una tasa de interés más baja.

Lea nuestra revisión completa de RoadLoans .

Bueno para una variedad de opciones de refinanciamiento: Pago automático

Por qué se destaca Autopay: Autopay ofrece una amplia gama de préstamos para automóviles, incluidos préstamos para automóviles nuevos y usados ​​comprados a un concesionario, así como múltiples opciones de refinanciamiento, incluido el refinanciamiento tradicional, reembolso en efectivo y compra de arrendamiento .

Aquí hay más información sobre los préstamos para automóviles Autopay.

• Múltiples ofertas: Autopay no es un prestamista. Es un mercado en línea que conecta a personas que buscan financiamiento con prestamistas para automóviles, lo que le brinda la oportunidad de recibir ofertas de préstamos de más de un prestamista.
• Posibilidad de solicitar la precalificación: si precalifica , puede verificar sus tasas estimadas y los términos del préstamo sin afectar su puntaje crediticio. Pero tenga en cuenta que la precalificación no garantiza la aprobación o términos específicos. Esa información se determinará después de enviar una solicitud de préstamo formal, si se aprueba.
• Montos de los préstamos: los préstamos a través de Autopay están disponibles en montos que van desde $ 2,500 a $ 100,000, y los plazos de los préstamos varían de 24 a 84 meses . Autopay puede ofrecer diferentes términos en Negocios Rentables Hispanos. Y  recuerde que si bien un préstamo con un plazo más largo puede reducir su pago mensual, probablemente terminará pagando más intereses.
• Productos adicionales: Autopay vende contratos de servicio de vehículos y seguro de protección de activos garantizado por una tarifa adicional. Si su automóvil es robado o totalizado en un accidente, el seguro GAP puede ayudar a cubrir la diferencia entre el valor actual de su vehículo y lo que debe en su préstamo para automóvil.
• Co-solicitantes: Autopay permite a los posibles prestatarios presentar una solicitud con un cosolicitante.

Lea nuestra revisión completa de Autopay .

Bueno para descuentos en las tasas de interés: carreteras nuevas

Por qué se destaca New Roads: puede ser difícil calificar para tarifas bajas cuando tiene mal crédito. New Roads, la división de préstamos directos de Consumer Portfolio Services Inc., ofrece descuentos en las tasas de interés en ciertos modelos de automóviles nuevos y usados ​​certificados que pueden reducir los cargos por intereses.

Aquí hay más información sobre los préstamos para automóviles de New Roads.

• Tipos de préstamos: New Roads ofrece préstamos para automóviles nuevos y usados, préstamos de compra de arrendamiento y préstamos de refinanciamiento.
• Disponibilidad: Los préstamos para automóviles de New Roads están disponibles solo en 29 estados.
• No se requiere pago inicial: New Roads no requiere pago inicial. Pero sin uno, deberá financiar una cantidad mayor y probablemente pagará más intereses durante la vigencia del préstamo.
• Quiebra y recuperación: New Roads considera las solicitudes de personas que han tenido una bancarrota o una recuperación en sus informes crediticios.
• Co-solicitantes: New Roads le permite postularse con un cosolicitante.

Lea nuestra revisión completa de New Roads.

Bueno para compras integrales: Carvana

Por qué se destaca Carvana: conocida por su red de máquinas expendedoras donde los compradores de automóviles pueden recoger sus vehículos, Carvana ofrece la oportunidad de comprar financiamiento y un automóvil en un solo lugar.

Obtenga más información sobre Carvana.

• Solo un tipo de préstamo: Carvana solo ofrece préstamos para financiar su inventario de autos usados ​​en existencia. Si desea un tipo diferente de préstamo para automóvil o no desea estar restringido al inventario de Carvana, deberá trabajar con un prestamista diferente.
• Posibilidad de solicitar la precalificación: Carvana ofrece un proceso de precalificación que le permite ver las tasas y los términos estimados para los que podría calificar sin afectar su puntaje crediticio. Algunos prestamistas para automóviles ofrecen una precalificación que es válida solo por 30 días, pero las ofertas de precalificación de Carvana son válidas por 45 días.
• Requisitos de elegibilidad: Carvana requiere que los solicitantes tengan un ingreso mínimo de $ 10,000 y no estén en quiebra activa.
• Co-firmantes: Carvana no permite co-firmantes. Si desea presentar una solicitud con uno, deberá trabajar con un prestamista diferente.

Lea nuestra revisión completa de Carvana .

Bueno para la precalificación: Capital One Auto Finance

Por qué se destaca Capital One Auto Finance: algunos prestamistas no ofrecen la posibilidad de precalificar para un préstamo para automóvil sin generar una consulta crediticia sólida , lo que puede afectar sus puntajes crediticios. Pero cuando solicita la precalificación con Capital One Auto Finance, puede verificar la tasa y el plazo de su préstamo estimado (suponiendo que obtenga una oferta de precalificación) sin afectar sus puntajes. Tendrá que enviar una solicitud completa para ver si está aprobado y obtener los términos finales de su préstamo.

Aquí hay más información sobre Capital One Auto Finance.

• Tipos de préstamos: Capital One Auto Finance ofrece préstamos para automóviles nuevos o usados ​​de un concesionario o para refinanciar su préstamo para automóviles existente de un prestamista diferente.
• Montos del préstamo: El monto mínimo del préstamo que ofrece Capital One Auto Finance es de $ 4,000. El monto máximo de su préstamo está determinado por su historial crediticio, ingresos y otros factores.
• Limitaciones del concesionario: los préstamos de Capital One Auto Finance deben utilizarse en uno de los 12,000 concesionarios de automóviles participantes de la compañía.
• Restricciones de vehículos: Capital One Auto Finance no financia vehículos comerciales, motocicletas, vehículos recreativos, vehículos todo terreno, botes, caravanas, casas rodantes o ciertas marcas de vehículos.
• Compra de automóviles en línea: puede buscar automóviles que se ajusten a sus necesidades y al mismo tiempo buscar financiamiento con la herramienta Auto Navigator de Capital One Auto Finance.

Lea nuestra revisión completa de Capital One Auto Finance .

Cómo elegimos a estos prestamistas

Seleccionamos prestamistas para este resumen en función de factores que podrían ser útiles para las personas con mal crédito. Estos son algunos de los factores que consideramos.

• Gama de préstamos para automóviles ofrecidos
• Posibilidad de solicitar la precalificación para que pueda ver las tarifas y los términos estimados
• Si se permiten co-solicitantes, lo que podría ayudar a los solicitantes a obtener mejores condiciones o tasas de préstamo.
• Otras ventajas, como descuentos en las tarifas

Que considerar con los préstamos para automóviles con mal crédito

Dado que las personas con puntajes de crédito más bajos generalmente pagan tasas de interés más altas, es especialmente importante comparar precios antes de obtener un nuevo préstamo. Si es posible posponer su compra mientras acumula su crédito , es posible que pueda calificar para una tasa más baja en el futuro.

Pero si realmente necesita comprar un automóvil ahora, considere solicitarlo con un codeudor. Agregar un codeudor que tenga un historial crediticio sólido puede mejorar sus posibilidades de ser aprobado y obtener una tasa más baja.

Si recibe la aprobación para un préstamo, hacer sus pagos a tiempo y reducir su deuda puede ayudarlo a establecer un historial de pagos positivo y mejorar su crédito con el tiempo. A medida que construya su crédito, eventualmente podrá refinanciar su préstamo a una tasa de interés más baja.