Los inversores estadounidenses perdieron $ 1.7 mil millones después de vender bitcoins, pero muchos no planean deducirlo. He aquí por qué deberían hacerlo.

La locura de bitcoin parece haber disminuido y su precio se ha desplomado desde que alcanzó un máximo de casi $ 19,000 por moneda en diciembre de 2017.

Pero si los inversores estadounidenses ganaron o perdieron dinero durante o después de la locura, muchos no se dan cuenta de que la venta de bitcoins podría ser un evento imponible, según muestra una nueva encuesta de Credit Karma.

Eso podría ser un error. La declaración de ingresos insuficiente podría llevar a una auditoría y tener que pagar multas e intereses. Mientras tanto, los contribuyentes que no informan pérdidas pueden estar perdiendo valiosas deducciones, lo cual es lamentable, ya que los inversores estadounidenses que han vendido sus bitcoins perdieron colectivamente aproximadamente $ 1.7 mil millones, a un promedio de $ 718 por persona, según nuestra encuesta. (Conozca nuestra metodología ).

Hallazgos clave de la encuesta

En conjunto, los inversores estadounidenses que han vendido su bitcoin incurrieron en pérdidas realizadas de aproximadamente $ 1.7 mil millones. En cuanto a aquellos que aún no han vendido, sus pérdidas no realizadas suman un total aproximado de $ 5.7 mil millones .

Solo el 53% de los inversores estadounidenses de bitcoins planean informar sus ganancias o pérdidas de bitcoins en sus impuestos, mientras que el 19% aún no se ha decidido. Por separado, más de un tercio (35%) de los inversores que vendieron con pérdidas no planean informar.

Los inversores que ganaron dinero con bitcoin eran más propensos a informar sobre sus ganancias que los inversores que perdieron dinero a informar sus pérdidas (59% frente al 38%).

Más de la mitad (58%) de todos los inversores en bitcoins no sabían que podían reclamar una deducción fiscal por sus pérdidas realizadas en bitcoins.

De los inversores de bitcoins estadounidenses que no planean informar, el 35% cree falsamente que no están obligados a informar sobre las ganancias o pérdidas de sus inversiones en bitcoins .

De aquellos que no planean informar, el 57 % de los inversores de bitcoins piensan que no ganaron o perdieron suficiente dinero para tener que informar.

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HECHOS RÁPIDOS

¿Cómo se grava el bitcoin?

El IRS considera que bitcoin es una moneda virtual convertible (es decir, se puede cambiar o usar en lugar de una moneda real, como el dólar estadounidense), pero a efectos fiscales, el IRS trata las criptomonedas como una propiedad. Eso significa que la venta o el intercambio de bitcoins podría declararse en sus declaraciones de impuestos sobre la renta de la misma manera que lo sería la propiedad.

En resumen, si tiene bitcoin como un activo de capital, las ganancias de una venta de bitcoin podrían gravarse como ganancias de capital, mientras que las pérdidas pueden contar como pérdidas de capital.

If you held your bitcoin for one year or less before selling, then your gains or losses may be taxed at your ordinary income tax rate. If you held it for more than a year, then the gains may be taxed at the capital gains rate — which could be lower than your ordinary income tax rate.

Taxpayers may not realize there are different tax rates and rules for investments, and they might not think of bitcoin as an investment at all.

For example, of the respondents from our survey who sold some or all of their bitcoin but didn’t plan on reporting the sale, 35% incorrectly believed they aren’t required to report the sale.

Pero los inversores deben informar las ganancias o pérdidas de las ventas de criptomonedas y deben incluir el valor de las criptomonedas que extrajeron en sus ingresos brutos del año. Y deben hacerlo no solo porque el IRS lo requiere, sino porque puede reclamar sus pérdidas de bitcoins como una deducción de impuestos en algunas circunstancias.

Muchos inversores de bitcoins no planean informar sus ganancias o pérdidas, incluso si perdieron dinero

Cuando se les preguntó si planeaban informar sus pérdidas o ganancias de bitcoins durante la próxima temporada de impuestos, solo el 53% de los inversores de bitcoins estadounidenses de nuestra encuesta dijeron que lo harían. Mientras que más de un tercio (35%) de los inversores de bitcoins con pérdidas realizadas dijeron que planeaban informar.

Con una pérdida promedio de alrededor de $ 718 por persona, esto podría ser un error, ya que los inversores pueden reclamar pérdidas de capital como una deducción fiscal. Estas pérdidas podrían compensar las ganancias que los inversores experimentaron durante el año (hasta $ 3,000), lo que podría darles una importante exención fiscal.

Entonces, ¿por qué los inversores de bitcoins no planean informar?

Entre los encuestados que vendieron parte o la totalidad de su inversión y no planearon informar sus ganancias o pérdidas este año ...

• La mayoría (55%) no pensó que debían informar sus ganancias o pérdidas de bitcoins debido a lo poco que ganaron o perdieron .
• Un 35% adicional dijo que no creía que tuvieran un requisito de informar ganancias o pérdidas.
• Casi una cuarta parte, el 22%, dijo que no sabe cómo reportar ganancias o pérdidas.
• El 5% restante marcó otro y escribió en respuestas, como que habían vendido su bitcoin hace años.

Los inversores que aprendieron que podían deducir las pérdidas de capital tenían más probabilidades de decir que informarían, incluso si ganaban dinero.

Aunque aquellos que vendieron sus bitcoins con pérdidas normalmente pueden reclamar una deducción fiscal, descubrimos que antes de realizar nuestra encuesta, el 61% de los encuestados que perdieron dinero en bitcoins no se dieron cuenta de que podían obtener una deducción fiscal por las pérdidas de bitcoins.

Pero, sorprendentemente, aprender sobre la deducibilidad de las pérdidas de capital de la encuesta estimuló a ambos inversores con ganancias y pérdidas realizadas a decir que sería más probable que informaran sus inversiones en bitcoins esta temporada de impuestos. De los encuestados, el 58% con pérdidas realizadas, y el 53% con ganancias realizadas, dijeron que es más probable que informen sobre su actividad de inversión ahora que conocen las reglas.

Más educación podría ayudar a los inversores a presentar con precisión sus declaraciones de impuestos

Al final del día, la mayoría de los inversores bitcoin (53%) hacer plan de reportar sus ganancias o pérdidas. Por lo tanto, puede que no sea justo concluir que quienes no lo hacen están tratando intencionalmente de evitar pagar impuestos. Un poco de educación puede ser todo lo que se necesita para remediar la situación.

Informar a los inversores de bitcoins que tienen la obligación de informar las ganancias, sin importar cuán pequeñas sean, en sus impuestos federales sobre la renta y mostrarles cómo hacerlo podría ayudar a mantener a los contribuyentes fuera de problemas. Después de todo, no declarar las ganancias de capital, incluidas las ganancias de criptomonedas, podría resultar en multas, intereses o incluso enjuiciamiento penal.

Además, ayudar a los inversores que perdieron dinero a comprender que pueden deducir sus pérdidas podría ser una buena noticia para muchos.

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Consejos para informar ganancias y pérdidas de bitcoins

Los contribuyentes acostumbrados a recibir formularios de impuestos de empleadores, bancos y corredoras podrían sorprenderse al saber que no necesariamente recibirán un formulario con información sobre su comercio de bitcoins. En muchos casos, depende de los propios contribuyentes determinar cómo y cuándo informar la actividad comercial en su declaración de impuestos.

Tenga en cuenta estos consejos.  

• El IRS emitió una guía sobre criptomonedas en 2014. El documento tiene una sección de preguntas y respuestas que los contribuyentes pueden encontrar informativa.
• Puede informar de cada transacción bitcoin usando la Forma (s) 8949 y resumir sus ganancias o pérdidas de capital en el Anexo D .
• Sus ganancias o pérdidas de capital pueden depender de la diferencia de precio (en dólares estadounidenses) entre el momento en que compró el bitcoin (su base de costo) y el momento en que lo vendió.
• Si pagó una tarifa por comprar bitcoin, es posible que pueda incluir esa tarifa en la base de costos de bitcoin, lo que podría reducir su obligación tributaria.
• Si compró o vendió bitcoins a través de un intercambio, es posible que pueda descargar el historial de su cuenta y usar la información para ayudar a recopilar información para preparar su declaración de impuestos.
• Dependiendo de cómo retuvo y recibió el bitcoin, el tratamiento fiscal puede diferir y puede complicarse. Recomendamos buscar servicios en línea que puedan ayudarlo a rastrear la información de su cuenta para ayudarlo a preparar su declaración o comunicarse con un profesional de impuestos.

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Metodología

En nombre de Credit Karma, Qualtrics realizó una encuesta en línea en noviembre de 2018 a 1.009 inversores estadounidenses de bitcoins mayores de 18 años para conocer sus inversiones en bitcoins y sus planes de informar al IRS sobre sus ganancias o pérdidas realizadas durante la próxima temporada de impuestos. Para llegar a la cantidad total perdida en las ventas de bitcoins, primero calculamos el número total de adultos estadounidenses que vendieron sus inversiones en bitcoins multiplicando el número total de adultos estadounidenses (según los datos de población de la Oficina del Censo de 2017) por el porcentaje de la población adulta estadounidense. que ha invertido en bitcoin (alrededor del 6,5%, según la estimación de Qualtrics). Luego multiplicamos ese subconjunto total de la población por la cantidad promedio realizada perdida por persona (según los resultados de nuestra encuesta). Usamos la misma metodología para llegar al colectivopérdidas no realizadas al multiplicar el número total de inversores de bitcoins adultos de EE. UU. por la cantidad promedio no realizada perdida por persona (según los resultados de la encuesta). Todos los números están actualizados al momento de la encuesta y todos los porcentajes y cifras se han redondeado al entero más cercano.