Impacto de la reforma fiscal: los millennials ven el aumento más pequeño en los reembolsos federales, la generación Z ve el mayor
Los estadounidenses en general han visto cómo sus reembolsos de impuestos federales se redujeron desde la última temporada de impuestos a esta en aproximadamente un 0,7% en promedio, según el IRS. Una revisión de los contribuyentes de Credit Karma muestra que algunos grupos de edad y tramos de ingresos obtienen mejores resultados que otros.
Para averiguar cómo diferían los reembolsos federales promedio al observar diferentes grupos de edad, ingresos y estado civil, comparamos a los miembros que presentaron su declaración ante Credit Karma Tax dentro de los dos primeros meses de la temporada de presentación actual con los miembros que presentaron la solicitud durante ese período el año pasado.
En particular, encontramos que los contribuyentes de la Generación Z (18-24) y los mayores de 65 años vieron el mayor aumento porcentual en los montos de reembolso en promedio año tras año. Si bien los contribuyentes millennials (25-39) también vieron un aumento de año a año en promedio, fue el aumento más pequeño entre todos los grupos de edad. (Conozca nuestra metodología ).
Hallazgos clave entre los primeros contribuyentes de impuestos Credit Karma
| Los contribuyentes de la Generación Z vieron un aumento del 24% en el monto promedio del reembolso federal entre los años fiscales 2017 y 2018, el mayor aumento general entre los grupos de edad. Los millennials tuvieron el aumento más pequeño, solo un 3% en promedio año tras año. |
| Entre todos los grupos de edad, los contribuyentes de 40 a 44 años vieron el monto promedio de reembolso federal más grande ($ 2,034, un aumento del 18% año tras año) para el año fiscal 2018, mientras que los de 65 años o más han obtenido el monto más pequeño de regreso en promedio ( solo $ 789). |
| Los contribuyentes con más de cinco dependientes y que debían impuestos vieron un aumento del 29% en la cantidad promedio que debían. |
Cantidades reembolsadas y adeudadas, por edad, ingresos y estado civil para efectos de la declaración
La forma en que los estadounidenses parecen estar pasando esta temporada de impuestos parece depender de la lente que esté mirando, según nuestra revisión de los contribuyentes de Credit Karma Tax.
Años
- Los contribuyentes de Credit Karma Tax de la Generación Z (de 18 a 24 años) y baby boomers (de 65 años o más) vieron un aumento promedio de los reembolsos de 24% y 20%, respectivamente. Aunque los baby boomers vieron el monto de reembolso promedio más bajo de $ 789, esto fue superior a los $ 658 del año pasado.
- Los contribuyentes de Millennial Credit Karma Tax experimentaron el menor aumento de reembolso federal de solo 3%.
- Los contribuyentes de Credit Karma de entre 55 y 64 años experimentaron una disminución del 4% en los montos promedio de sus reembolsos federales.
| Reembolso federal promedio por edad, entre los contribuyentes tempranos de Credit Karma Tax | |||
| Rango de edad | Año fiscal 2017 | Año fiscal 2018 | Cambio porcentual |
| 18-24 | $ 719 | $ 889 | 24% |
| 25–39 | $ 1,319 | $ 1,352 | 3% |
| 40–44 | $ 1,727 | $ 2,034 | 18% |
| 45–54 | $ 1,361 | $ 1,431 | 5% |
| 55–64 | $ 1,132 | $ 1,089 | -4% |
| 65 años o más | $ 658 | $ 789 | 20% |
Por ingresos
- Los montos promedio de reembolso federal para los contribuyentes de Credit Karma que ganan $ 30,000 o menos aumentaron un 8% año tras año.
- Aquellos con ingresos de $ 30,001- $ 50,000 y $ 150,001- $ 175,000 vieron disminuir sus montos promedio de reembolso en un 4%.
| Reembolso federal promedio por ingresos, entre los primeros contribuyentes de Credit Karma Tax | |||
| Tramo de ingresos | Año fiscal 2017 | Año fiscal 2018 | Cambio porcentual |
| $ 30,000 o menos | $ 909 | $ 983 | 8% |
| $ 30,001– $ 50,000 | $ 1,300 | $ 1,250 | -4% |
| $ 50,001– $ 75,000 | $ 1,761 | $ 1.821 | 3% |
| $ 75,001– $ 100,000 | $ 1,960 | $ 2,007 | 2% |
| $ 100,001– $ 125,000 | $ 2,258 | $ 2,289 | 1% |
| $ 125,001– $ 150,000 | $ 2,394 | $ 2,380 | -1% |
| $ 150,001– $ 175,000 | $ 2,815 | $ 2,701.5 | -4% |
| Más de $ 175.000 | $ 3,261 | $ 3.481,5 | 7% |
Por estado civil y dependientes
- Los contribuyentes de impuestos de crédito Karma que presentaron como viudos que califican y los casados que presentan en conjunto experimentaron los mayores cambios porcentuales en la mediana de los montos de reembolso federal - aumentos del 20% y 19%, respectivamente.
- Entre los contribuyentes de Credit Karma Tax, los contribuyentes únicos tuvieron solo un aumento del 2% en los montos medios de reembolso federal.
- Los contribuyentes de Credit Karma que declararon como viudos calificados que debían vieron la mayor disminución en la cantidad media adeuda (55%).
- Aquellos casados que declararon conjuntamente con Credit Karma Tax tuvieron la menor disminución en el monto medio adeudado (17%).
| Reembolso federal promedio por estado civil, entre los primeros contribuyentes de impuestos Credit Karma | |||
| 2017 | 2018 | Cambio porcentual | |
| Jefe de hogar | $ 3,708 | $ 4.316 | dieciséis% |
| Casado que presenta una declaración conjunta | $ 2,034 | $ 2,430 | 19% |
| Casado que presenta una declaración por separado | $ 978 | $ 1,037 | 6% |
| Viudo calificado | $ 3,081 | $ 3.709 | 20% |
| Soltero | $ 954 | $ 971 | 2% |
Y parece que la reforma fiscal es una mezcla para los contribuyentes de Credit Karma Tax con más de cinco dependientes calificados.
- Para aquellos que recibieron un reembolso federal, su reembolso promedio aumentó un 19%.
- Entre los que adeudaban, el monto promedio adeudado aumentó un 29%.
Que significa todo
Es importante tener en cuenta que analizamos los datos de los contribuyentes de impuestos de Credit Karma disponibles hasta el 28 de marzo de 2019, por lo que es posible que veamos que estos números cambian a medida que se acerca el Día del Impuesto.
Independientemente, lo más importante de este análisis es que, si bien muchos factores pueden influir en cuánto recibirá un contribuyente individual como reembolso o cuánto deberá, los montos promedio parecen variar según la edad y los grupos de ingresos que está considerando: así como el estado civil para efectos de la declaración y el número de dependientes.
Metodología
Para determinar cómo los reembolsos federales y las facturas de impuestos cambiaron año tras año, analizamos los datos de los miembros de Credit Karma Tax para aquellos que presentaron sus impuestos federales de 2018 con Credit Karma Tax entre el 28 de enero de 2019 y el 28 de marzo de 2019, en comparación con los de Credit Karma Afiliados tributarios que presentaron sus impuestos federales de 2017 con Credit Karma Tax entre el 27 de enero de 2018 y el 27 de marzo de 2018.
Los datos reflejan reembolsos federales anticipados que excluyen cualquier cambio por parte del IRS. Estos hallazgos están sujetos a cambios a medida que más personas presenten sus declaraciones federales de 2018.
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