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Deuda promedio de préstamos estudiantiles por edad, ubicación y puntaje crediticio

En lo que respecta a la edad, por ejemplo, nuestro análisis encontró que los miembros millennials de Credit Karma soportan la mayor carga de préstamos estudiantiles, con una deuda total de préstamos estudiantiles de aproximadamente $ 302 mil millones. Pero los miembros de la Generación X tienen el saldo promedio más alto de préstamos estudiantiles por persona con $ 42,557 cada uno.

También descubrimos que algunas ciudades de EE. UU. Tienen miembros con una deuda de préstamos estudiantiles promedio más alta que otras, y que la deuda de préstamos estudiantiles varía para los miembros que se encuentran en diferentes rangos de puntaje de crédito de TransUnion VantageScore 3.0, y los miembros en el rango de 660 a 759 tienen el total de estudiantes más alto carga de la deuda del préstamo. (Conozca nuestra metodología ).

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  • Hallazgos adicionales
  • ¿Cuál es la deuda promedio por préstamos estudiantiles entre generaciones?
  • ¿Qué ciudades tienen la deuda promedio por préstamos estudiantiles más alta y más baja?
  • ¿Cuál es la deuda promedio de préstamos estudiantiles por rango de puntaje crediticio?

Hallazgos adicionales

La deuda promedio de préstamos estudiantiles entre los miembros de Credit Karma ha aumentado casi un 7% año tras año , de $ 33,686 en marzo de 2018 a $ 35,910 en marzo de 2019.
Los miembros de Millennial Credit Karma soportan la carga total más alta de deuda de préstamos estudiantiles, con más de $ 302 mil millones en deuda estudiantil total. Mientras tanto, los miembros de la Generación X tienen la deuda promedio más alta por persona con $ 42,557 cada uno.
La deuda promedio por préstamos estudiantiles es más alta entre los miembros en Washington, DC, con $ 54,377. Esto es más del doble de la deuda estudiantil promedio en Laredo, Texas, que tiene la deuda estudiantil promedio más baja con $ 22,632.
En comparación con otros rangos de puntaje, los miembros con puntajes de crédito VantageScore 3.0 de TransUnion de 660 a 759 tienen la carga total más alta de préstamos estudiantiles , con más de $ 168 mil millones en deuda total por préstamos estudiantiles. Pero los miembros con puntajes de 580 a 659 tienen la deuda de préstamos estudiantiles promedio más alta por persona, con casi $ 37,000 cada uno.

¿Cuál es la deuda promedio por préstamos estudiantiles entre generaciones?

La deuda promedio por préstamos estudiantiles es de decenas de miles de dólares para muchos adultos de entre 18 y 75 años que son miembros de Credit Karma, encontró nuestro análisis.

Los miembros de la Generación Z de 18 a 24 años tienen la menor deuda total por préstamos estudiantiles, alrededor de $ 37 mil millones. Esto se desglosa en un promedio de $ 17.057 cada uno, mucho menos que la deuda promedio de préstamos estudiantiles que tienen todos los demás grupos de edad.

Los miembros millennials, por otro lado, se enfrentan a una abrumadora deuda de préstamos estudiantiles . De hecho, nuestro análisis encontró que la deuda total de préstamos estudiantiles de esta generación representa el 55% de toda la deuda total de préstamos estudiantiles entre los miembros de Credit Karma, alrededor de $ 302 mil millones. Esto significa que cada miembro de la generación del milenio tiene una deuda de préstamos estudiantiles de casi $ 35,000, lo que podría ser suficiente para comprar un automóvil nuevo o incluso para el pago inicial de una casa.

Aún así, los miembros de la generación X y los baby boomers que son miembros de Credit Karma también están bajo el peso de la deuda de préstamos estudiantiles. Los miembros de la Generación X tienen la deuda promedio más alta por préstamos estudiantiles con más de $ 42,000 cada uno, con los baby boomers más cercanos a más de $ 40,000 cada uno.

Deuda promedio de préstamos estudiantiles para miembros de Credit Karma por generación

GeneracionDeuda total por préstamos estudiantilesDeuda promedio por préstamos estudiantiles
Gen Z$ 37,185,473,039$ 17.057
Millennials$ 302,327,280,713$ 34,943
Generación X$ 154,185,702,786$ 42,557
Baby boomers$ 52,492,424,622$ 40.144

¿Qué ciudades tienen la deuda promedio por préstamos estudiantiles más alta y más baja?

Washington, DC, no es solo la capital de la nación, también es la capital de la deuda de préstamos estudiantiles. Nuestra investigación muestra que la deuda promedio por préstamos estudiantiles de los miembros de Credit Karma que viven allí es de $ 54,377. Eso es casi $ 4,000 más que el promedio en Atlanta, la ciudad con la segunda deuda promedio más alta de préstamos estudiantiles.

Además, las personas con deudas por préstamos estudiantiles en Washington, DC, tienen más del doble de la deuda promedio por préstamos estudiantiles que aquellos que viven en Laredo, Texas, la ciudad con miembros que, con $ 22,632, tienen la deuda promedio más baja.

10 ciudades con mayor deuda promedio por préstamos estudiantiles

RangoCiudadDeuda promedio de préstamos estudiantiles de los miembros de Credit Karma
1Washington DC$ 54,377
2Atlanta$ 50,608
3Durham, Carolina del Norte$ 50,122
4Irvine, California$ 49,851
5Bostón$ 49,077
6Nueva Orleans$ 46,176
7San Francisco$ 46,033
8Nashville, Tenn.$ 44,518
9Oakland, California$ 43,991
10Charlotte, NC$ 43,529

 

10 ciudades con el promedio más bajo de deuda por préstamos estudiantiles

RangoCiudadDeuda promedio de préstamos estudiantiles de los miembros de Credit Karma
1Laredo, Texas$ 22,632
2Corpus Christi, Texas$ 28,423
3Fresno, California$ 28.631
4Bakersfield, California$ 28.729
5Santa Ana, California$ 28,940
6Stockton, California$ 29,278
7El Paso, Texas$ 29,628
8San Bernardino, California$ 29,981
9Anchorage, Alaska$ 30,274
10Garland, Texas$ 30,479

¿Cuál es la deuda promedio de préstamos estudiantiles por rango de puntaje crediticio?

Como vimos al analizar la deuda de préstamos estudiantiles promedio por edad, la deuda de préstamos estudiantiles promedio en las bandas de puntaje de crédito de TransUnion VantageScore 3.0 muestra que los estadounidenses en todos los rangos de crédito se ven afectados por la deuda de préstamos estudiantiles.

Banda de puntuación VantageScore 3.0Deuda total de préstamos estudiantiles de los miembros de Credit KarmaDeuda promedio de préstamos estudiantiles de los miembros de Credit Karma
Lima delgada (sin puntuación)$ 3,706,777$ 9,833
Inferior a 500$ 48,197,189,205$ 27,493
500-579$ 119,630,668,455$ 33,041
580-659$ 163,778,019,815$ 36,876
660-759$ 168,988,554,530$ 36,034
760 y superior$ 46,016,389,500$ 35,736

 

En la tabla anterior, aquellos con puntajes VantageScore 3.0 entre 580 y 659 tienen la deuda promedio más alta por préstamos estudiantiles, con casi $ 37,000 cada uno, mientras que aquellos en el rango de 660 a 759 tienen la carga de deuda estudiantil general más alta.


Metodología

Para determinar la deuda de préstamos estudiantiles promedio entre los miembros de US Credit Karma, analizamos a aquellos que tenían deudas por préstamos estudiantiles entre abril de 2018 y marzo de 2019. Para determinar la deuda de préstamos estudiantiles promedio por ciudad, analizamos, en conjunto, la deuda total de préstamos estudiantiles llevado por los miembros en cada ciudad según la información proporcionada en sus informes de crédito de TransUnion, y dividió ese número por el número total de miembros en la misma ciudad que tenían deudas por préstamos estudiantiles. También analizamos, en conjunto, el monto de la deuda por préstamos estudiantiles que tienen ciertos grupos de edad y bandas de puntaje crediticio según los puntajes crediticios VantageScore 3.0 de TransUnion.

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