Cómo invertir en oro
Los altibajos del mercado de valores en 2020 están inspirando a muchos inversores a invertir en activos alternativos como el oro.
Poseer metales preciosos puede ser una excelente manera de protegerse contra la volatilidad del mercado de valores y la inflación del papel moneda. El oro que alcanzó un nuevo máximo histórico en julio de 2020 también está despertando interés en aprender a invertir en oro.
Hay varias formas de comprar oro. Por ejemplo, puede comprar lingotes de oro físicos o invertir en acciones de metales preciosos.
¿Es una buena idea invertir en oro?
Hay varias buenas razones para invertir en oro. Una razón es que el oro es una inversión muy estable a largo plazo. Históricamente, mantiene muy bien su valor. Tiene una larga historia como moneda y signo de riqueza para múltiples civilizaciones.
Otra razón para invertir en oro es que es una cobertura de inflación. El papel moneda pierde su poder adquisitivo con el tiempo, el oro no. Una onza de oro costará más dólares a medida que caiga el valor de esos dólares.
El oro también es una forma maravillosa de diversificar su cartera de inversiones. El valor del oro tiende a subir cuando cae el mercado y viceversa. Por esta razón, el oro se convierte en una inversión popular durante períodos de incertidumbre económica.
Considere esto ... Warren Buffett compró recientemente una participación aproximada del 1% en la segunda minera de oro más grande del mundo, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Si bien esta inversión parece aburrida a primera vista, el "Oráculo de Omaha" ha sido bajista repetidamente sobre la inversión en oro.
¿Debería invertir en oro porque Warren Buffett lo es? Primero, debe analizar su cartera y decidir si el oro se adapta a su estrategia de inversión. Probablemente no debería vender todos sus fondos indexados y comprar metales preciosos, pero una pequeña posición puede ayudar a diversificar su cartera.
El oro puede merecer un lugar en su cartera, pero recuerde una cosa. Los metales preciosos no generan ingresos pasivos como acciones de dividendos o intereses de cuentas bancarias. La mayoría de las inversiones en oro solo generan dinero si los precios de los activos suben y usted vende para obtener ganancias: compre bajo y venda más alto.
¿Cuál es la mejor forma de invertir en oro?
Si bien hay muchas formas de invertir en oro, cada opción tiene diferentes riesgos y recompensas. Como siempre, haga su debida diligencia y comprenda cómo funciona la inversión en oro.
Lingotes de oro y monedas de oro
Comprar lingotes de oro que pueda tocar y almacenar en una bóveda o caja fuerte personal puede ser su mejor opción. Cuando invierte en acciones y fondos de oro, la compañía tenedora posee el oro y no le permitirá intercambiar acciones por oro físico.
Los lingotes de oro y las monedas coleccionables tienden a tener los niveles de pureza y la demanda de los inversores más altos.
Sin embargo, comprar lingotes de oro físico puede ser caro. Incluso los comerciantes de renombre cobran una prima de hasta un 5% por encima del precio al contado actual de los lingotes y monedas de oro .
Estos son algunos de los lugares legítimos para comprar oro físico.
Abovedado
Vaulted le permite comprar acciones fraccionarias de lingotes de oro físicos almacenados en la Royal Canadian Mint. Ya sea que invierta $ 10 a la vez o compre una onza completa, paga una tarifa de transacción competitiva del 1.8%. También hay una tarifa de mantenimiento anual del 0,40% similar a los ETF de lingotes de oro.
Puede hacer que Vaulted envíe sus lingotes de oro físicos a través de FedEx. Lea la revisión completa de Vaulted aquí.
Utilice distribuidores de oro de buena reputación
Hay muchos lugares que venden oro en línea, incluidos vendedores privados en eBay. Pero debe seguir con un distribuidor de buena reputación para evitar comprar "oro falso".
JM Bullion y APMEX son dos distribuidores acreditados de lingotes y monedas. Si lo tuyo son las monedas (en lugar de los lingotes), también puedes considerar las monedas raras de David Hall .
Fondos mutuos y ETF de Gold Trust
Al decidir cómo invertir en oro, puede comenzar con fondos fiduciarios de oro. La mayoría de los corredores en línea le permiten comprar ETF de confianza en oro que contienen lingotes de oro.
Esta forma rentable y de bajo esfuerzo puede ser más barata que comprar lingotes de oro físicos, ya que evita las primas de transacción. Sin embargo, la mayoría de los fideicomisos de oro no le permiten canjear sus acciones por lingotes físicos como Vaulted .
Al igual que otros ETF fiduciarios, sus inversiones se basan en la apreciación de los precios al contado del oro para ganar dinero, ya que no gana dividendos ni regalías. Estos ETF también tienen índices de gastos relativamente altos entre 0,20% y 0,50%, notablemente más altos que los fondos indexados y de acciones.
Tres de los ETF fiduciarios de oro de mayor tenencia son:
También hay ETF y fondos mutuos que contienen al menos otro metal precioso, generalmente plata. Es posible que prefiera esta opción si desea una diversificación instantánea y está expuesto a otros metales preciosos.
Compañías de transmisión de oro
Las empresas de transmisión no son propietarias de las minas, pero ayudan a financiar proyectos mineros. La empresa recibe regalías por la producción. La compra de acciones de compañías de transmisión de oro le permite obtener ingresos por dividendos de proyectos de extracción de oro en todo el mundo. Esta es una inversión más tradicional y se ve afectada por los movimientos en el mercado de valores. Una venta masiva en el mercado de valores como la que vimos en marzo de 2020 puede afectar el precio de las acciones de las empresas de transmisión.
Invertir en empresas de transmisión por secuencias puede ser menos riesgoso que invertir directamente en mineros de oro cuyas fortunas pueden subir o bajar y depender del éxito de un solo proyecto minero.
Una serie de fallas en el proyecto o la falta de expectativas de los analistas pueden resultar en posibles pérdidas de inversión. La mayoría de las empresas de transmisión también invierten en otros metales, por lo que no está invirtiendo solo en oro.
Las empresas de transmisión no están libres de riesgos, pero pueden complementar la posesión de lingotes de oro.
Compañías mineras de oro
Una de las formas más riesgosas de invertir en oro es comprar acciones de empresas mineras de oro. Antes de emprender una juerga de compras, debe conocer la diferencia entre las empresas mineras senior y junior.
Los “ mineros senior ” tienden a ser menos volátiles, tienen experiencia en la extracción de oro y tienen más efectivo. Barrick Gold es una de las mineras senior más grandes en las que Berkshire Hathaway de Warren Buffett posee acciones. Esta clase de acciones mineras también puede pagar dividendos además de otros activos que generan ingresos en su cartera.
Los " mineros jóvenes " pueden ser extremadamente riesgosos y son acciones de un centavo con precios de acciones de $ 5 o menos . La mayoría de las empresas mineras junior son empresas de exploración que buscan encontrar nuevos proyectos mineros. Una vez que aseguran el proyecto minero y obtienen los permisos necesarios, el precio de las acciones puede dispararse a medida que los mineros senior y otros inversionistas compran acciones.
Comprar acciones de empresas mineras individuales es una opción. Es posible que prefiera esta opción si tiene tiempo para investigar sus proyectos mineros actuales, los objetivos de exploración en curso y los riesgos geopolíticos y de mercado que la acompañan.
Una segunda opción es comprar ETF de minería de oro y los fondos mutuos invierten en la mayoría de las empresas mineras. Algunos ETF se centran en mineros senior y otros solo tienen mineros junior. Como la minería de oro es muy cíclica, estos ETF son una forma fácil de obtener beneficios cuando suben los precios de las acciones de los mineros de oro. Pero los precios de las acciones pueden caer drásticamente cuando la industria entra en un mercado bajista.
La mayoría de los inversores en minería de oro no “compran y mantienen” este activo a largo plazo.
Opciones y futuros de oro
Los inversores con mucha experiencia y mucho dinero en efectivo podrían considerar negociar futuros y opciones de oro. Invierte en contratos de futuros y opciones que predicen si los precios del oro subirán o bajarán.
Esta opción de inversión puede ser más arriesgada que comprar acciones de minería junior, ya que utiliza el comercio de margen. Si la operación va en su contra, puede perder una cantidad sustancial de cambio. Incluso puede que tenga que recibir oro físico si opera con futuros.
Joyas de oro
Es posible que ya tenga una mina de oro figurativa en su casa, o un cofre de joyas. El oro tiene muchos usos comunes que incluyen joyería fina , electrónica e implantes dentales.
Hay varias formas de vender oro de desecho y ganar dinero rápido.
Una opción es ir a las tiendas de cambio de oro locales o casas de empeño. También puede considerar vender sus joyas y valiosas a Cash for Gold USA .
Es importante recordar que los recicladores de oro solo pueden pagarle por el valor del oro en sus piezas. Si tiene un anillo no deseado que contiene gemas como diamantes, es posible que obtenga más dinero vendiéndolo en una joyería o incluso en Facebook Marketplace.
Invertir en joyas de oro puede parecer emocionante, ya que estos artículos pueden tener propósitos más prácticos que acumular lingotes de oro. Sin embargo, decidir el valor justo de mercado como vendedor es más complicado que vender oro físico o acciones de oro.
Varias variables influyen en el valor de mercado de las joyas de oro, entre ellas:
- El nivel de pureza del oro: la mayoría de las joyas de oro tienen una clasificación de entre 8 y 24 quilates.
- El oro de 24k es "oro puro"
- Valor de fusión: los joyeros miden el peso de las joyas de oro en gramos. La calificación en quilates del peso total de oro calcula el valor de fusión.
- Valor de otros metales preciosos y piedras preciosas: la presencia de otros metales preciosos y piedras preciosas puede aumentar el valor del artículo por encima del valor de fusión del oro.
- Demanda actual del mercado: los diseños de joyería populares pueden valer más que los diseños menos favorables, incluso si tiene el mismo nivel de pureza y valor de fusión.
El comprador potencial también puede ofrecer un valor inferior al de mercado para que pueda obtener una ganancia. Puede valer la pena obtener varias cotizaciones de precios para elegir la mejor oferta.
Podrías considerar invertir en joyas de oro si eres bueno volteando artículos. De lo contrario, invertir en acciones de oro o comprar lingotes físicos puede ser mejor.
Resumen
Puede ser una buena idea poseer un poco de oro para diversificar su cartera. Debe decidir si desea poseer oro físico, como lingotes, monedas o joyas, o si desea una inversión más tradicional comprando acciones en compañías de transmisión o mineras.
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