American Express Platinum vs.Chase Sapphire Reserve: la batalla de las tarjetas de crédito de viaje premium

Para algunas personas, pagar una tarifa anual por una tarjeta de crédito es un asalto a su sensibilidad.

Para otros, es simplemente pagar por adelantado los beneficios que sabe que desea.

Si está en el segundo campo, y sospecho que lo está, ya que está leyendo un artículo que compara dos de las tarjetas de crédito de viaje más caras diseñadas para personas normales (no estoy hablando de la AMEX Black u otras tarjetas para el uber -wealthy), esta publicación describirá las diferencias clave entre los dos reyes de la corte.

Cuando se trata de tarjetas de recompensa de viaje premium, hay dos que se han separado del resto.

• Tarjeta Platinum de American Express
• Reserva Chase Sapphire

Cada uno tiene una gran tarifa anual, pero obtienes una abundante lista de beneficios y créditos que compensan fácilmente la tarifa anual, si los usas.

(Vale la pena señalar que la Tarjeta Platinum de American Express no es una tarjeta de crédito típica, le permite mantener un saldo para ciertos cargos, pero no para todos)

La tarjeta Platinum de un vistazo

La tarjeta Platinum de American Express es una tarjeta de crédito de viaje de primer nivel que está repleta de ventajas que a muchos viajeros les encantaría. Incluye:

• Crédito de $ 200 para viajes de aerolíneas con una sola aerolínea,
• Crédito de hotel de $ 200 en reservas prepagas de Fine Hotels + Resorts o The Hotel Collection con viajes con American Express,
• Crédito de $ 240 para entretenimiento digital: $ 20 por mes para Peacock, Audible, SiriusXM y The New York Times
• $ 200 en créditos de viaje en Uber repartidos durante todo el año
• Crédito de $ 300 en Equinox: obtenga hasta $ 25 cada mes en membresías seleccionadas de Equinox
• Crédito CLEAR de $ 179 cada año

Usted gana 10 veces más puntos en compras elegibles en restaurantes de todo el mundo y cuando hace compras pequeñas en los EE. UU. Con hasta $ 25,000 en compras combinadas durante los primeros 6 meses de membresía. Además, gane 5X Puntos Membership Rewards por vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel (hasta $ 500,000 en estas compras por año calendario). También gana 5X Puntos Membership Rewards en hoteles prepagos reservados con American Express Travel.

Obtiene acceso a The American Express Global Lounge Collection, que incluye 1200 salas VIP de aeropuerto en 130 países. Esto incluye las salas VIP Centurion, las salas VIP International American Express, así como Delta Sky Club y Priority Pass Select. La tarjeta también le reembolsa un crédito en el estado de cuenta de $ 100 por Global Entry o $ 85 por TSA PreCheck una vez cada cuatro años (Global Entry) o 4,5 años (TSA PreCheck), lo que básicamente le brinda Global Entry o TSA PreCheck de forma gratuita .

La tarjeta también le otorga el estatus Marriott Bonvoy Gold Elite y el estatus Hilton Honors Gold; se requiere inscripción.

Finalmente, ofrece un bono de bienvenida de 10,000 recompensas de membresía después de gastar $ 6,000 en compras dentro de sus primeros seis meses.

Hay una tarifa anual de $ 695. ( Ver tarifas y tarifas )

Obtenga más información sobre la tarjeta Platinum de American Express

Chase Sapphire Reserve de un vistazo

The Chase Sapphire Reserve ofrece 3X puntos en compras de viajes y cenas y 1x en cualquier otro lugar. Viene con un crédito de viaje de $ 300 que se aplica a todos los viajes; no es necesario que especifique una aerolínea con anticipación.

Obtiene una membresía Priority Pass Select de cortesía que incluye más de 1,000 salas VIP de aeropuerto. También ofrece un crédito en Global Entry o TSA PreCheck una vez cada cuatro años. Simplemente pague la tarifa de solicitud con la tarjeta y Chase emitirá un crédito en el estado de cuenta por la tarifa.

Esta tarjeta también aumenta el valor de sus puntos en el programa Chase Ultimate Rewards en un 50%. Esto significa que sus puntos van más allá cuando reserva un viaje a través del portal de Chase.

Ofrece una bonificación de 60,000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses.

Hay una tarifa anual de $ 550.

Más información sobre la reserva Chase Sapphire

Veamos cómo se comparan en una variedad de categorías:

Estructura de recompensa

Las estructuras de recompensa por gastar en cada uno son muy sencillas y similares.

La Reserva Chase Sapphire te da 3 puntos en viajes y cenas y 1 puntos en todo lo demás.

La tarjeta Platinum de American Express le otorga 5 veces más recompensas de membresía en vuelos reservados directamente con una aerolínea oa través de American Express Travel. También gana 5X en hoteles prepagos reservados a través de amextravel.com. Ganas 1X en todo lo demás.

Ganador: La tarjeta Platinum de American Express tiene una ligera ventaja en esta categoría porque gana 5X en vuelos y viajes reservados a través de American Express Travel. La persecución de zafiro Reserva correo sólo da 3 veces en viajes, pero incluye comedor, que la tarjeta de platino sólo ofrece 1X.

Bono de bienvenida: 60.000 puntos Ultimate Rewards frente a 10.000 recompensas por afiliación

Cuando se trata del bono de bienvenida, la tarjeta Platinum de American Express ofrece 10,000 Membership Rewards, mientras que Chase Sapphire Reserve ofrece 60,000 puntos Ultimate Rewards.

Para la Tarjeta Platinum, puede ganar el Bono de bienvenida después de gastar después de gastar $ 6,000 en compras dentro de sus primeros seis meses.

Para la Reserva Chase Sapphire, puede ganar el Bono de bienvenida después de gastar $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses.

Valoramos ambos en alrededor de 1 ¢ cada uno. Puede obtener más valor de los puntos de Chase Ultimate Rewards si reserva un viaje a través del portal de viajes (1,5 ¢ por punto), pero un centavo por punto es el mínimo para su valor.

Esto significa que el valor en efectivo de cada bono es (vemos muy poca diferencia en los requisitos de gasto):

• Tarjeta Platinum de American Express - $ 600
• Reserva Chase Sapphire - $ 500

Ganador: La tarjeta Platinum de American Express tiene una ligera ventaja en esta categoría. Si tiene la intención de usar los puntos de Chase Ultimate Rewards solo en viajes y solo a través del portal, el bono en realidad vale $ 750 y coloca a Chase Sapphire Reserve por delante.

Créditos de viaje

Las tarjetas con créditos de viaje son increíbles. Es como si su tarifa anual fuera el pago anticipado de estos créditos.

Por ejemplo, Chase Sapphire Reserve tiene un crédito de viaje anual de $ 300. Cuando realiza una compra de viaje, Chase aplicará automáticamente un crédito en el estado de cuenta por la misma cantidad hasta que alcance los $ 300. Puede realizar un seguimiento de estos créditos en el portal Chase Ultimate Rewards . El crédito de viaje de $ 300 es el único crédito para la tarjeta Chase Sapphire Reserve.

Con los créditos, la tarifa anual efectiva de Chase Sapphire Reserve es de solo $ 150.

La tarjeta Platinum tiene varios créditos para "viajes" y dos "otros" créditos:

• Crédito de tarifa de aerolínea de $ 200: elige una aerolínea y se le reembolsan todas las tarifas (como el equipaje) en esa aerolínea
• Crédito de hotel de $ 200 en Fine Hotels + Resorts o The Hotel Collection
• $ 200 créditos Uber
• $ 179 de crédito CLEAR
• Crédito equinoccio de $ 300
• $ 240 Entretenimiento digital

Si usa todos los créditos, en realidad es más que la tarifa anual de $ 695.

Ganador: Toss-up debido a cómo está estructurado el crédito de viaje. La tarjeta Platinum de American Express tiene más crédito en total, pero debe especificar una aerolínea para el crédito de tarifa de aerolínea de $ 200 y los $ 200 en créditos de Uber solo están disponibles en Uber. La Reserva Chase Sapphire es ciertamente más flexible porque cuesta $ 300 en todos los viajes.

Acceso al salón del aeropuerto

American Express gestiona su red de salones, conocida como The Centurion Lounges, que incluye ocho ubicaciones en los Estados Unidos y una en China (Hong Kong). También operan otros salones, que no reciben la marca Centurion, esparcidos por todo el mundo. La tarjeta Platinum le permite ingresar a todos esos salones MÁS Delta Sky Club.

Ambas tarjetas forman parte del programa Priority Pass, que cuenta con más de 1200 salones en todo el mundo.

Ganador: La tarjeta Platinum de American Express porque tiene todos los salones que ofrece Chase Sapphire Reserve , además de los suyos propios y de Delta Sky Club.

Socios de transferencia

Con Chase Ultimate Rewards y American Express Membership Rewards, puede transferir puntos a los programas de lealtad de diferentes aerolíneas. Simplemente vincule su programa de recompensas al programa de su tarjeta y transfiera puntos a la tarifa publicada.

Socios de viajes de American Express y tasas de conversión

Estas son las tarifas al 5/11/2019, publicadas aquí .

aerolíneas

• Aer Lingus: 1000 MR = 1000 Avios
• AeroMexico: 1000 MR = 1600 Puntos Premier
• Aeroplan: 1000 MR = 1000 Millas Aeroplan
• Air France KLM: 1000 MR = 1000 Millas de premio Flying Blue
• Alitalia: 1000 MR = 1000 Millas Alitalia
• All Nippon Airways: 1000 MR = 1000 millas ANA Mileage Club
• Millas de Asia: 1000 MR = 1000 Millas de Asia
• Avianca LifeMiles: 1000 MR = 1000 LifeMiles
• British Airways: 1000 MR = 1000 Avios
• Delta Air Lines: 1000 MR = 1000 millas
• Aerolíneas El Al Israel: 1000 MR = 20 Puntos Matmid
• Emirates: 1000 MR = 1000 millas Skywards
• Etihad Airways: 1000 MR = 1000 millas Etihad Guest
• Hawaiian Airlines: 1000 MR = 1000 millas hawaianas
• Iberia Plus: 1000 MR = 1000 Avios
• Jetblue Airways: 250 MR = 200 puntos TrueBlue
• Lealtad Qantas: 500 MR = 500 Qantas Points
• Singapore Airlines: 1000 MR = 1000 Millas KrisFlyer
• Virgin Atlantic Airways: 1000 MR = 1000 millas del Flying Club

Hoteles

• Privilegios de elección: 1000 MR = 1000 Privilegios de elección
• Hilton Honors: 1000 MR = 2000 puntos Hilton Honors
• Marriott Bonvoy: 1000 MR = 1000 puntos Marriott Bonvoy

Socios de viajes de Chase y tasas de conversión

Los puntos de Chase Ultimate Rewards se transfieren de 1 a 1 con todos sus socios, que incluyen:

aerolíneas

• Aer Lingus
• British Airways
• Emiratos
• Air France KLM
• Iberia Plus
• Jetblue Airways
• Aerolíneas de Singapur
• Aerolíneas suroeste
• aerolíneas Unidas
• Virgin Atlantic Airways

Hoteles

• Club de recompensas de IHG
• Marriott Bonvoy
• Mundo de Hyatt

Ganador: American Express tiene una larga lista de socios de transferencia, pero Chase tiene algunas aerolíneas que a American Express no le gustan Southwest Airlines y United Airlines. El visto bueno va a American Express por la gran cantidad de socios, pero todo depende de las aerolíneas con las que sueles volar. Si eres como yo y vuelas al suroeste de manera prácticamente exclusiva, Chase ofrece una mejor relación calidad-precio.

¿Qué tarjeta es mejor?

Si suma las categorías, la Tarjeta Platinum de American Express gana en la mayoría de ellas (una de las razones por las que la calificamos como una de las mejores alternativas a la tarjeta Chase Sapphire Reserve )… pero ¿es la mejor? Eso depende de tus necesidades.

La tarjeta Platinum de American Express tiene créditos de viaje que son un poco más restrictivos ya que debe especificar una aerolínea. Los créditos de Uber se reparten mensualmente y solo son útiles si usa Uber. El crédito de viaje de Chase Sapphire Reserve es de $ 300, boom, sin problemas para elegir una aerolínea.

Sin embargo, no pase por alto el valor de los puntos de Chase Ultimate Rewards. Cuando se usa en la plataforma para pagar el viaje, obtiene un 50% más de valor. Si solo lo usa para eso (y no para créditos de estado de cuenta o tarjetas de regalo), ese 50% adicional inclinaría la balanza hacia Chase Sapphire Reserve para muchas de las categorías anteriores.

Una vez que supere los números, hay muchas ventajas con la Tarjeta Platinum de American Express que no obtiene con Chase Sapphire Reserve , como:

• Estatus mejorado: obtiene el estatus Marriott Bonvoy Gold Elite y el estatus Hilton Honors Gold . Se requiere inscripción.
• Bonificaciones en American Express Fine Hotels & Resorts
• Acceso al salón Centurion

Este es el tipo de cosas que sabes si te importan. Si se hospeda en muchas propiedades de Marriott, tener el estatus Marriott Bonvoy Gold Elite significa que obtiene: 25% de puntos de bonificación en estadías, mejoras mejoradas de habitación, salida tardía a las 2 p.m., Internet en la habitación y algunas otras ventajas agradables. Hilton Gold está a un paso de su nivel superior (Diamond) y ofrece: salida tardía, botellas de agua, mejoras de habitación, desayuno gratis y otros beneficios agradables.

Finalmente, Chase tiene una ventaja de DoorDash de tarifas de envío cero, así como 10 veces el total de puntos en viajes de Lyft.

Ambas tarjetas son geniales (de ahí su precio); pero, en última instancia, la elección de cuál es mejor depende de usted.

Para ver las tarifas y los cargos de las tarjetas American Express que se muestran, visite los siguientes enlaces: Tarjeta American Express Platinum: ( consulte Tarifas y cargos ) .