Encuesta: más de la mitad de los encuestados de EE. UU. Atrapados en un ciclo de gasto por estrés
Centros comerciales llenos, Black Friday, Amazon vendiendo los regalos de sus sueños; no es de extrañar que la temporada de alegría navideña también pueda venir con mucho estrés.
De hecho, el 82 por ciento de las personas se estresan por los gastos de las fiestas, según una encuesta de Credit Karma a más de 1,000 consumidores estadounidenses.
Y aunque el estrés y el gasto impulsado por la ansiedad pueden sentirse amplificados durante la temporada navideña, la realidad es que el gasto impulsivo por estrés puede ocurrir durante todo el año, según la encuesta, lo que bloquea a los consumidores en ciclos aparentemente interminables de estrés, gasto y luego estrés nuevamente.
Resultados clave
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Cuando las personas se sienten estresadas, la encuesta muestra que las personas han comprado ropa, alcohol, automóviles e incluso tatuajes para aliviar el estrés. Además, si bien las personas hacen estas compras para hacer frente, a menudo generan más estrés, lo que a su vez puede generar más gastos.
Esto es lo que se conoce como el "ciclo del gasto por estrés". Y ha atrapado a más de la mitad (52 por ciento) de los consumidores estadounidenses que respondieron a la encuesta al menos una vez en su vida.
¿Qué está estresando a la gente?
Credit Karma descubrió que algunas de las causas del gasto por estrés incluyen la temporada navideña, así como las finanzas personales, el trabajo, la familia y los problemas emocionales del consumidor.
- Casi la mitad de los encuestados (48 por ciento) dijo que sus finanzas personales son una de las principales razones por las que están estresados.
- El 38 por ciento de los encuestados dijeron que están estresados por problemas emocionales como la ansiedad, la ira y la depresión.
- Aproximadamente un tercio de los encuestados (31 por ciento) dijo que su familia inmediata los estresa.
¿Cuánto gastan las personas cuando están estresadas?
La buena noticia, según la encuesta, es que las personas parecían menos propensas a realizar una compra costosa cuando estaban estresadas por gastar.
- Más del 60 por ciento de los encuestados que dijeron que habían realizado una compra por estrés en el pasado generalmente gastan menos de $ 100 en compras impulsivas inducidas por el estrés
- Casi uno de cada cinco normalmente gasta entre $ 100 y $ 199
- Alrededor del 10 por ciento suele gastar entre $ 200 y $ 299
- El 6 por ciento normalmente gasta entre $ 300 y $ 499
- El 4 por ciento normalmente gasta $ 500 o más
Eso es mucho dinero gastado en terapia de compras. Y resulta que el 83 por ciento de los encuestados que habían pasado por el estrés dijeron que al menos ocasionalmente se arrepienten de esas compras más adelante.
¿Con qué frecuencia gastan las personas cuando están estresadas?
Desafortunadamente, el gasto en estrés parece haberse convertido en una parte habitual de nuestras vidas. Casi nueve de cada 10 encuestados que han pasado por estrés en el pasado informaron que gastan estrés varias veces al año.
Eso incluye:
- El 35 por ciento de las personas por estrés gastan mensualmente
- 20 por ciento de gasto de estrés semanal
- 20 por ciento de estrés gastado una vez cada dos o tres meses
- 8 por ciento de estrés gastado una vez cada cuatro a seis meses
- 6 por ciento de gasto diario en estrés
Los encuestados de las generaciones más jóvenes eran más propensos a informar que tomaban decisiones de compra impulsivas durante todo el año que los de las generaciones anteriores. El sesenta y ocho por ciento de los encuestados millennials dijeron que habían realizado compras de estrés en el pasado, en comparación con el 53 por ciento de la generación X y el 26 por ciento de los baby boomers.
Mujeres contra hombres: ¿Qué compra la gente cuando está estresada?
Credit Karma descubrió que las compras de estrés más populares de los consumidores incluían ropa, comida, alcohol, productos electrónicos, joyas, tatuajes e incluso automóviles.
Echemos un vistazo más de cerca al desglose del gasto entre hombres y mujeres que dijeron en la encuesta que habían gastado el estrés.
| Articulo comprado | Hombres | Mujer |
|---|---|---|
| Alcohol | 48 por ciento | 31 por ciento |
| Alimentos (abarrotes o tienda de conveniencia) | 40 por ciento | 59 por ciento |
| Joyería | 22 por ciento | 42 por ciento |
| Ropa | 52 por ciento | 82 por ciento |
| Electrónica personal | 44 por ciento | 30 por ciento |
| Spa (manicura, pedicura, masajes) | 5 por ciento | 19 por ciento |
| Entrada para eventos deportivos | 18 por ciento | 5 por ciento |
| Boleto de avión | 18 por ciento | 8 por ciento |
| Coche | 7 por ciento | 3 por ciento |
| Tatuaje | 10 por ciento | 13 por ciento |
* Es importante tener en cuenta que se trata de compras únicas y es posible que no reflejen necesariamente la probabilidad de que alguien realice una compra similar en el futuro.
Consejos para evitar gastar estrés
Credit Karma descubrió que muchas personas eran víctimas de gastos por estrés, a pesar de que eran conscientes del problema y sabían que podrían arrepentirse de la compra. Así que tomar medidas enérgicas contra el gasto por estrés puede ser más fácil de decir que de hacer.
Sin embargo, afortunadamente, hay formas de controlar sus gastos.
La encuesta encontró que los encuestados tenían casi tres veces más probabilidades de usar su tarjeta de crédito que el efectivo para hacer compras cuando estaban estresados.
Limite el uso de su tarjeta
Una forma de evitar gastos impulsivos es reemplazar las tarjetas de crédito en su billetera con efectivo. Cada vez que vaya a pagar por algo, tendrá que sacar papel moneda real y verlo entrar en la caja registradora. Hay algo más tangible en gastar en efectivo, y puede hacer que lo piense dos veces antes de gastar.
Si cree que podría necesitar una medida más drástica, incluso podría guardar sus tarjetas de crédito en un lugar seguro. Pero no recomendamos cerrar sus cuentas de tarjetas de crédito, ya que eso podría dañar su crédito.
Aléjate por un momento
¿Seguro que quieres el suéter que has estado mirando en el perchero? Antes de correr a la caja registradora, intente salir de la tienda y caminar un poco afuera. Los estudios muestran que los minoristas (e incluso los restaurantes) comprenden los diversos factores que hacen que las personas quieran gastar dinero, y los aprovechan en el momento en que ingresa a sus establecimientos.
Ya sea a través de la vista, el olfato o el oído, los minoristas saben qué sentidos manipular para que usted compre. Por lo tanto, alejarse de una tienda y de su entorno por un momento puede ayudarlo a tener una mente clara para evaluar si realmente desea gastar dinero en efectivo en una compra.
Comprueba tus motivos
Otra táctica que puede probar consiste en hacer un pequeño autoanálisis antes de ir de compras. Antes de irse a la tienda, haga una pausa para preguntarse por qué está a punto de comprar. ¿Te sientes estresado por el trabajo? ¿Frustrado después de una pelea? ¿Inseguro? Si es así, puede que no sea el mejor momento para comprar.
Un estudio de la Universidad Northwestern de 2001 encontró que las personas que se sentían poderosas o que tenían más control sobre sus vidas tomaban más decisiones de compra basadas en la utilidad, la calidad y el rendimiento, mientras que las personas que se sentían impotentes eran más propensas a comprar artículos que pensaban que mejorarían su estatus o los beneficiarían. atención.
Ya hemos visto que el gasto impulsivo a menudo puede dejarlo con el remordimiento del comprador, por lo que si alguna vez siente que está comprando por razones impulsivas o poco saludables, que el 97 por ciento de los encuestados dijeron que eran capaces de reconocer, probablemente esté mejor de dejar el artículo en el estante.
Metodología
En nombre de Credit Karma, Qualtrics encuestó a 1.055 consumidores estadounidenses mayores de 18 años durante octubre de 2017. La encuesta se realizó en línea.
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